Procedimento KYC no Bitomat

Introdução

Bitomat.com está empenhado em cumprir com todos os requisitos legais de Anti-Lavagem de Dinheiro (AML) e Financiamento Anti-Terrorista (CTF). Este procedimento foi concebido para garantir o cumprimento das leis aplicáveis e para proteger os nossos clientes e o sistema financeiro como um todo de ser usado para fins ilegais.

O procedimento AML aplica-se a todas as pessoas que utilizam Bitcoin do Bitomat Bitomat.com. Iniciar uma transação implica a aceitação destas regras, incluindo o fornecimento de informações e documentos necessários. Nós esforçamo-nos para tornar o processo de verificação claro e o mais simples possível para si, enquanto mantemos os mais altos padrões de conformidade e segurança.

1) Identificação do cliente

Quando e porquê: Independentemente do montante da transação, podemos exigir uma identificação. Em particular, a necessidade surgirá se exceder o limite de transação legal ou se precisar de confirmar a sua identidade. Os limites KYC variam de acordo com os regulamentos locais. Verifique o limite aplicável no seu país no topo da página inicial de wwwCaixa Bitcoin.com ou contacte o apoio em Caixa Bitcoin.com/contact.

‍ Como é que funciona?

• Se exceder o limite especificado, o ecrã do Bitomat pedir-lhe-á que se identifique e apresentará uma animação que indica em que parte do dispositivo deve digitalizar o documento.
• O limite pode variar entre 0 e 15 000 euros por dia, consoante a regulamentação local.
• Ser-lhe-á pedido que digitalize um documento de identidade válido emitido por uma autoridade pública (por exemplo, bilhete de identidade, passaporte, carta de condução).
• Verificamos a autenticidade do documento e registamos os dados de base (nome, apelido, data de nascimento).
• Se tivermos dúvidas sobre se é o beneficiário efetivo da transação, o ecrã pode perguntar: "A transação é para seu uso pessoal?"
  • Sim: a transação prossegue.
  • Não: Será apresentado um pedido de contacto com o nosso Serviço de Apoio ao Cliente para determinar o beneficiário real e a finalidade da transação.

E se eu recusar? A recusa de me identificar ou a falta de cooperação a este respeito significa o cancelamento da transação e o possível bloqueio temporário do Bitomat.

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2 Verificação da identidade

Processo contínuo A verificação ocorre em todas as transacções, não apenas na primeira. De cada vez, certificamo-nos de que a pessoa é a mesma que apresenta o documento de identidade.

Exemplos de situações preocupantes Podemos suspender uma transação se observarmos:

• Digitalizar o documento de forma a que não possa ser lido.
• Utilização de um documento de identidade inválido, alterado ou de outra pessoa.
• Utilização de um documento emitido por organizações não estatais.

Em caso de dúvida, podemos pedir esclarecimentos adicionais ou recusar a transação.

3 Aceitação do cliente e avaliação dos riscos

Uma vez confirmada a sua identidade, verificamos se podemos aceitá-lo como cliente para a transação. Isto inclui a verificação:

• Listas de sanções: Verificamos se o cliente consta das listas de sanções internacionais. Em caso afirmativo, temos de recusar a transação.
• Lista de PEP (Pessoas Politicamente Expostas): Se o cliente for um PEP, poderemos exigir documentos adicionais e a aprovação da direção antes de proceder à transação. Em alguns casos, a transação será rejeitada.

Quaisquer entradas confirmadas em listas de sanções ou de pessoas com deficiência resultarão na suspensão das transacções.

4 Diligência devida reforçada (EDD)

O que é uma EDD? Uma EDD é utilizada quando uma transação parece suspeita, de alto risco ou invulgar. Isto inclui, mas não se limita a:

• Transacções muito grandes ou complexas sem um objetivo económico claro.
• Clientes que se comportam de forma nervosa, dando a impressão de estarem a agir de acordo com as instruções de outra pessoa (por exemplo, o cliente é incapaz de explicar para que serve uma carteira de criptomoeda, o endereço público ou o que é a Bitcoin).
• Muitas pequenas transacções num dia, que cumulativamente excedem o limite legal, que podem ocultar uma grande transação.

O que acontece durante o EDD?

• O Bitomat pode interromper a transação e pedir-lhe que contacte o Serviço de Apoio ao Cliente.
• Podemos solicitar informações ou documentos adicionais, tais como comprovativos da origem dos fundos (extractos bancários, PIT, contratos).
• Em certos casos, solicitaremos uma declaração escrita em como está a agir em seu próprio nome.
• O nosso Responsável pela Conformidade analisará os dados fornecidos e decidirá sobre o seguimento a dar à transação. Dependendo do resultado da análise, a transação pode ser autorizada (com monitorização simultânea) ou bloqueada permanentemente.

A recusa de fornecer as informações exigidas ou a incapacidade de explicar a origem dos fundos conduzirá à rejeição da transação.

5 Verificação da origem dos fundos

Se uma transação exceder determinados limites ou for considerada de risco mais elevado, pedir-lhe-emos que documente a origem dos fundos. Isto aplica-se tanto à compra como à venda de criptomoedas.

Exemplos de documentos

• Para comprar criptomoeda: declarações de impostos, extractos bancários, folhas de vencimento, contratos de trabalho ou de prestação de serviços, escrituras.
• Ao vender criptomoeda: Histórico de transacções da carteira de criptomoedas, confirmação de compras/vendas anteriores no Bitomat, provas de atividade mineira (mineração), provas de transacções de trocas de criptomoedas.

Se os documentos apresentados forem duvidosos ou incompletos, solicitaremos esclarecimentos adicionais. A recusa em cooperar ou a incapacidade de demonstrar a origem dos fundos resultará na atribuição do nível de risco mais elevado e na rejeição da transação.

6 Proibição de transacções com terceiros

As transacções devem ser apenas para a sua própria conta. Não efectuamos transacções por conta de terceiros. Em caso de suspeita do chamado "money muling" (uma pessoa que actua por conta de outrem), atribuiremos à transação o nível de risco mais elevado e, se necessário, informaremos as autoridades policiais competentes.

7 Proteção de dados e confidencialidade

Os seus dados pessoais, gravações de câmaras e cópias de documentos são armazenados de forma segura e de acordo com a legislação de proteção de dados aplicável. Embora respeitemos a sua privacidade, temos também de cumprir os regulamentos relativos ao armazenamento e partilha de dados com as autoridades competentes quando exigido por lei.

8) Contactar o serviço de assistência técnica se tiver outras questões

Se tiver dúvidas, preocupações ou problemas durante o processo de verificação, não hesite em contactar o nosso Departamento de Apoio ao Cliente

Resumo

Bitomat.com faz todos os esforços para prevenir a lavagem de dinheiro, o financiamento do terrorismo e outras actividades ilegais. As precauções podem às vezes parecer onerosas, mas são necessárias para manter nossa plataforma segura e em conformidade com a lei. Obrigado pela sua compreensão e cooperação, que ajuda a manter a confiança e a segurança.

Fontes e ligações úteis

• Lista de PEP e sanções - OpenSanctions

(As ligações acima referidas ajudam a verificar a legalidade das transacções, incluindo a verificação das listas de sanções e das listas PEP).