Procedimento KYC no Bitomat

Introdução

Bitomat.com está empenhada em cumprir todos os requisitos legais de combate ao branqueamento de capitais (AML) e ao financiamento do terrorismo (CTF). Este procedimento foi concebido para garantir a conformidade com os regulamentos aplicáveis e para proteger os nossos clientes e o sistema financeiro como um todo de serem utilizados para fins ilegais.

Bitomat.comO procedimento AML aplica-se a todas as pessoas que utilizam ATMs Bitcoin a partir de. O início de uma transação implica a aceitação destas regras, incluindo o fornecimento das informações e documentos necessários. Esforçamo-nos por tornar o processo de verificação claro e o mais simples possível para si, mantendo os mais elevados padrões de conformidade e segurança.

1) Identificação do cliente

Quando e porquê: Independentemente do montante da transação, podemos exigir uma identificação. Em particular, a necessidade surgirá se exceder o limite legal de transacções ou se precisar de confirmar a sua identidade.

‍ Como é que funciona?

• Se exceder o limite especificado, o ecrã do Bitomat pedir-lhe-á que se identifique e apresentará uma animação que indica em que parte do dispositivo deve digitalizar o documento.
• Ser-lhe-á pedido que digitalize um documento de identidade válido emitido por uma autoridade pública (por exemplo, bilhete de identidade, passaporte, carta de condução ou cartão de residência).
• Verificamos a autenticidade do documento e registamos os dados de base (nome, apelido, data de nascimento).
• Se tivermos dúvidas sobre se é o beneficiário efetivo da transação, o ecrã pode perguntar: "A transação é para seu uso pessoal?"
  • Sim: a transação prossegue.
  • Não: Será apresentado um pedido de contacto com o nosso Serviço de Apoio ao Cliente para determinar o beneficiário real e a finalidade da transação.

E se eu recusar? A recusa de me identificar ou a falta de cooperação a este respeito significa o cancelamento da transação e o possível bloqueio temporário do Bitomat.

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2 Verificação da identidade

Processo contínuo A verificação ocorre em todas as transacções, não apenas na primeira. De cada vez, certificamo-nos de que a pessoa é a mesma que apresenta o documento de identidade.

Exemplos de situações preocupantes Podemos suspender uma transação se observarmos:

• Digitalizar o documento de forma a que não possa ser lido.
• Utilização de um documento de identidade inválido, alterado ou de outra pessoa.
• Utilização de um documento emitido por organizações não estatais.

Em caso de dúvida, podemos pedir esclarecimentos adicionais ou recusar a transação.

3 Aceitação do cliente e avaliação dos riscos

Uma vez confirmada a sua identidade, verificamos se podemos aceitá-lo como cliente para a transação. Isto inclui a verificação:

• Listas de sanções: Nós verificamos se o cliente está em listas de sanções internacionais. Em caso afirmativo, temos de recusar a transação, bloquear o Bitomat e notificar as autoridades competentes.
• Lista de PEP (Pessoas Politicamente Expostas): Se o cliente for um PEP, poderemos exigir documentos adicionais e a aprovação da direção antes de proceder à transação. Em alguns casos, a transação será rejeitada.

Qualquer inscrição confirmada em listas de sanções ou de pessoas com deficiência resultará na suspensão de transacções, no bloqueio de fundos e, se necessário, na comunicação às autoridades competentes.

4 Diligência devida reforçada (EDD)

O que é uma EDD? Uma EDD é utilizada quando uma transação parece suspeita, de alto risco ou invulgar. Isto inclui, mas não se limita a:

• Transacções muito grandes ou complexas sem um objetivo económico claro.
• Clientes que se comportam de forma nervosa, parecendo estar a agir sob as instruções de outra pessoa (por exemplo, uma chamada telefónica durante uma transação).
• Muitas transacções pequenas num dia que podem ocultar uma transação grande.

O que acontece durante o EDD?

• O Bitomat pode interromper a transação e pedir-lhe que contacte o Serviço de Apoio ao Cliente.
• Podemos solicitar informações ou documentos adicionais, tais como comprovativos da origem dos fundos (extractos bancários, PIT, contratos).
• Em certos casos, solicitaremos uma declaração escrita em como está a agir em seu próprio nome.
• O nosso Responsável pela Conformidade analisará os dados fornecidos e decidirá sobre o seguimento a dar à transação. Dependendo do resultado da análise, a transação pode ser autorizada (com monitorização simultânea) ou bloqueada permanentemente.

A recusa de fornecer as informações exigidas ou a incapacidade de explicar a origem dos fundos leva à rejeição da transação e, se necessário, à comunicação às autoridades competentes.

5 Verificação da origem dos fundos

Se uma transação exceder determinados limites ou for considerada de risco mais elevado, pedir-lhe-emos que documente a origem dos fundos. Isto aplica-se tanto à compra como à venda de criptomoedas.

Exemplos de documentos

• Para comprar criptomoeda: declarações de impostos, extractos bancários, folhas de vencimento, contratos de trabalho ou de prestação de serviços, escrituras.
• Ao vender criptomoeda: Histórico de transacções da carteira de criptomoedas, confirmação de compras/vendas anteriores no Bitomat, provas de atividade mineira (mineração), provas de transacções de trocas de criptomoedas.

Se os documentos apresentados forem duvidosos ou incompletos, solicitaremos esclarecimentos adicionais. A recusa em cooperar ou a incapacidade de demonstrar a origem dos fundos resultará na atribuição do nível de risco mais elevado e na rejeição da transação.

6 Proibição de transacções com terceiros

As transacções devem ser apenas para a sua própria conta. Não efectuamos transacções por conta de terceiros. Em caso de suspeita do chamado "money muling" (uma pessoa que actua por conta de outrem), atribuiremos à transação o nível de risco mais elevado e, se necessário, informaremos as autoridades policiais competentes.

7 Proteção de dados e confidencialidade

Os seus dados pessoais, gravações de câmaras e cópias de documentos são armazenados de forma segura e de acordo com a legislação de proteção de dados aplicável. Embora respeitemos a sua privacidade, temos também de cumprir os regulamentos relativos ao armazenamento e partilha de dados com as autoridades competentes quando exigido por lei.

8 Contacto com o Serviço de Assistência e o Responsável pela Conformidade

Se tiver quaisquer perguntas, preocupações ou problemas durante a verificação, recomendamos que contacte o nosso Departamento de Serviço ao Cliente e o Responsável pela Conformidade.

Resumo

Bitomat.com envida todos os esforços para impedir o branqueamento de capitais, o financiamento do terrorismo e outras actividades ilegais. Estas precauções podem, por vezes, parecer onerosas, mas são necessárias para manter a nossa plataforma segura e em conformidade com a lei. Agradecemos a sua compreensão e cooperação, o que ajuda a manter a confiança e a segurança.

Fontes e ligações úteis

• Lista consolidada das sanções da UE
• Sanções internacionais - Ministério das Finanças da República da Polónia
• Lista de PEP e sanções - OpenSanctions
• Bitomat.com Contacto

(As ligações acima referidas ajudam a verificar a legalidade das transacções, incluindo a verificação das listas de sanções e das listas PEP).