Modificări KYC la Bitomat: Tot ce trebuie să știți
Doriți să rămâneți anonim atunci când cumpărați sau vindeți criptomonede pe bitmachines? Bitcoin ATMs Cu toate acestea, există evoluții în lumea reglementărilor și a legislației care au un impact imens asupra modului în care utilizați dispozitive precum . În acest articol, vom explica cele mai importante aspecte legate de KYC (Know Your Customer), de reglementările UE (în special MiCA) și de modul în care acestea se pot reflecta în tranzacțiile dvs. viitoare. Bitcoin ATM Dacă preferați, puteți afla totul și în episodul de astăzi de la .com,serialul auzit sub Bitomat.
Tabel de conținut
Ce este KYC și de ce este important?
MiCA - modificări esențiale ale reglementărilor privind criptomonedele
Limite existente în Bitomatică: Ce se schimbă?
Următoarele etape ale schimbării: Din martie 2025 până în septembrie 2025
Bitcoin ATMDe ce a prelungit .com perioada de tranzacții anonime?
Ce înseamnă licența VASP vs. CASP?
Cum vă protejați împotriva KYC complet?
Întrebări frecvente (FAQ)
Rezumat
Ce este KYC și de ce este important?
KYC (Know Your Customer) este un set de proceduri pe care instituțiile financiare - inclusiv
inclusiv bursele de criptomonede sau operatorii de bitmachine - implementează pentru
a verifica identitatea clienților lor. Conform celor mai recente date
Grupului de Acțiune Financiară Internațională (FATF, 2022, p. 11)
și un raport
Comisiei Europene (Comisia Europeană, 2021, p. 5),
implementarea corectă a KYC joacă un rol esențial în lupta împotriva criminalității financiare
și spălarea banilor, în special în domeniul criptomonedelor și activelor digitale.
MiCA - modificări esențiale ale reglementărilor privind criptomonedele
MiCA (Markets in Crypto-Assets) este un pachet de reglementări ale Uniunii Europene care vizează unificarea și sistematizarea normelor pentru piața activelor digitale în toate țările UE.
Data intrării în vigoare: 2025
Obiectivul principal: asigurarea transparenței, siguranței și protecției consumatorilor pe piața criptomonedelor.
De ce este important acest lucru? MiCA introduce cerințe stricte pentru furnizorii de criptomonede, inclusiv cerința de verificare completă a identității în majoritatea cazurilor.
Limite existente în Bitomatică: Ce se schimbă?
Până la sfârșitul anului 2024 (în conformitate cu reglementările actuale), ați putea:
Cumpărați sau vindeți criptomonede de până la 999 € într-o singură tranzacție, fără scanarea dovezii.
Efectuați 15 astfel de tranzacții pe zi în mod anonim.
Modificarea prevăzută inițial pentru 30 decembrie 2024 trebuia să elimine complet această posibilitate. Cu toate acestea, au existat unele modificări la ultimul obstacol, precum și diferențe de la țară la țară.
Sistemul KYC complet este deja în vigoare, nu există nicio schimbare nouă.
🇧🇦 Bosnia, 🇧🇷 Brazilia, 🇨🇱 Chile, 🇲🇰 Macedonia de Nord, 🇵🇪 Peru, 🇺🇦 Ucraina
Reglementările MiCA nu se aplică aici. Deocamdată, nu există modificări imediate, dar vă încurajăm să urmăriți buletinul nostru informativ pentru eventuale reglementări viitoare.
În practică, aceasta înseamnă că în unele țări (cum ar fi Polonia) este încă posibil să se utilizeze normele actuale pentru tranzacțiile anonime până în martie 2025, în timp ce în Spania, verificarea completă va fi necesară încă din ianuarie 2024. Prin urmare, merită să verificați cu atenție reglementările locale și să vă planificați activitățile cu bitmachine în avans.
Următoarele etape ale schimbării: Din martie 2025 până în septembrie 2025
Martie 2025
Urmează identificarea tuturor clienților care efectuează tranzacții bitmachine de peste 990 EUR într-o singură zi.
Posibilitatea de a cumpăra/vânde criptomonede în mod anonim în mai multe ocazii (de exemplu, 15 tranzacții de 999 EUR fiecare) se apropie de sfârșit.
Din acel moment - dacă depășiți 990 EUR, va fi necesar să vă scanați dovada.
Septembrie 2025
Identificarea completă a clientului pentru fiecare tranzacție bitmachine - indiferent de sumă.
Aceasta înseamnă, practic, sfârșitul tranzacțiilor bitmachine fără KYC în țările vizate de această dispoziție.
30 decembrie 2024
MiCA intră oficial în vigoare. Pragul existent de 999 EUR se aplică în continuare în majoritatea țărilor, dar schimbările sunt la tot pasul.
Martie 2025
Tranzacțiile de peste 990 EUR pe zi la bitmachines necesită o identificare completă. Încetarea opțiunii pentru 15 tranzacții anonime pe zi.
Septembrie 2025
KYC complet devine obligatoriu pentru fiecare tranzacție în bitum - indiferent de valoarea acesteia.
Bitcoin ATMDe ce a prelungit .com perioada de tranzacții anonime?
Bitcoin ATMConform analizelor și interpretărilor juridice, .com (și altele care operează în baza unei licențe VASP)nu trebuie încă să implementeze KYC complet până în martie 2025. Acest lucru se datorează faptului că:
Entitățile cu licență VASP nu fac obiectul direct al regulii privind călătoriile, care impune identificarea completă.
Pentru CASP (societăți deja licențiate în temeiul noilor norme), KYC completă se aplică mai devreme.
Începerea identificării înainte de obținerea unei licențe MiCA ar putea încălca RODO/regulamentele privind protecția datelor.
Efectul? Până în martie 2025, puteți beneficia în continuare de o neverificare parțială sau totală la bancomatele bit, cu condiția ca suma zilnică să nu depășească 990 EUR (și 15 tranzacții pe zi, dacă această opțiune este încă valabilă în țara/regiunea dumneavoastră).
Ce înseamnă licența VASP vs. CASP?
Comparație: VASP vs. CASP
Element
VASP
CASP
Cerințe privind licența
Mai puțin stricte; entitățile utilizează încă sistemul pre-MiCA.
Un proces de acordare a licențelor mai amplu, în conformitate cu noile reglementări MiCA.
KYC
Opțiunea de a amâna verificarea completă a clienților până în martie 2025.
Verificarea obligatorie mai amplă a clienților încă de la început.
Obligația regulii de călătorie
Limitat; regula privind călătoriile nu va afecta pe deplin VASP până după tranziția oficială la CASP.
Sub rezerva punerii în aplicare integrale a regulii privind călătoriile de la momentul acordării licențelor.
Impactul asupra utilizatorilor
Utilizatorii pot beneficia de tranzacții anonime pentru mai mult timp (sub 990 EUR/zi).
Clienții trebuie să se adapteze rapid la noile cerințe (sfârșitul anonimatului).
Perspectiva de reglementare
Temporar; până la punerea în aplicare completă a regulamentelor MiCA, cerințele sunt mai puțin stricte.
Model-țintă pentru reglementarea în UE; accent mai mare pe transparență și prevenirea AML.
VASP (Virtual Asset Service Provider) - modelul "vechi" de acordare a licențelor pentru serviciile de criptomonede în unele țări din UE.
CASP (Crypto-Asset Service Provider) - un "nou" model de acordare a licențelor introdus de MiCA, care impune respectarea unor standarde de reglementare mult mai stricte, inclusiv KYC extins.
În practică:
Entitățile care funcționează ca VASP mai au timp să implementeze KYC complete.
Entitățile licențiate CASP trebuie deja să pună în aplicare cerințele MiCA (inclusiv verificarea extinsă a clienților).
Cum vă protejați împotriva KYC complet?
Aveți nevoie de asistență cu privire la KYC?
Discutați cu asistentul nostru de la Serviciul Clienți, care vă va ajuta să treceți fără probleme prin procesul de verificare la bitmats
Dacă trebuie să cumpărați sau să vindeți criptomonede în mod anonim, puteți face acest lucru în limitele aplicabile (de exemplu, 999 EUR simultan, până la 15 tranzacții pe zi - în funcție de țară).
Urmăriți evoluțiile juridice
Regulamentele UE sunt dinamice - merită să vă mențineți la curent cu revizuirile și noile interpretări ale normelor.
Luați în considerare diferite opțiuni pentru stocarea criptomonedelor
Bitcoin ATMs Bursele de criptomonede au introdus deja, în cea mai mare parte, KYC complet. până în martie 2025 sunt mai flexibile, dar în cele din urmă vom asista la o identificare centralizată.
Utilizați furnizori de renume
Bitcoin ATMCompaniile care se preocupă de confidențialitate la cel mai înalt nivel (cum ar fi .com) oferă propriile soluții IT și stochează datele intern, ceea ce minimizează riscul de scurgere a informațiilor confidențiale.
Întrebări frecvente (FAQ)
1. Mai pot cumpăra criptomonede în mod anonim până în martie 2025? Da, cu condiția ca tranzacțiile zilnice să nu depășească 990 EUR (în total) și ca reglementările naționale să nu se schimbe. În unele regiuni, există încă o limită de 999 EUR pe tranzacție unică, de până la 15 ori pe zi.
2 De ce va fi atât de dificil să rămâi anonim după intrarea în vigoare a MiCA? MiCA armonizează reglementările din întreaga UE, forțând verificarea utilizatorilor. Acest lucru este legat în principal de reglementările AML (Anti-Money Laundering) și de protecția utilizatorilor împotriva abuzurilor.
Bitcoin ATM 3. .com va necesita întotdeauna KYC? În cele din urmă - da. În conformitate cu legislația, începând cu septembrie 2025, orice tranzacție care depășește orice prag în UE va necesita identificare. Cu toate acestea, până atunci puteți beneficia în continuare de limitele actuale, în special cu statutul dumneavoastră de VASP.
4 Alte țări din afara UE au reglementări similare? Da și nu. Fiecare țară poate avea propriile reglementări privind criptomonedele. În regiunile din afara UE, MiCA nu se aplică, dar multe țări introduc sau iau în considerare reglementări similare.
Rezumat
Modificările viitoare ale KYC (Know Your Customer) - în special sub influența regulamentului MiCA - vor avea un impact uriaș asupra anonimatului utilizatorilor de criptomonede. Bitcoin ATMs, care au oferit până acum un nivel relativ ridicat de confidențialitate (până la 15 tranzacții anonime pe zi, fiecare până la 999 EUR), vor fi forțate treptat să introducă verificarea completă.
Dacă vă interesează tranzacționarea anonimă a criptomonedelor:
Profitați de reglementările actuale până în martie 2025 și monitorizați orice modificări în țara dumneavoastră.
Planificați-vă cu atenție achizițiile și vânzările pentru a nu depăși limitele stabilite de reglementările din regiunea dumneavoastră.
Bitcoin ATMUrmăriți blogul .com și alte surse de știri de încredere pentru a fi la curent cu actualizările juridice și știrile din lumea criptomonedelor.
Datorită acestui articol, știți deja ce vă așteaptă în contextul KYC în bitomatică. Vă invităm să vizitați Bitcoin ATM.com/blog pentru cele mai recente articole, sfaturi și actualizări!
Doriți să acționați acum? Consultați harta noastră bitomat și vedeți unde mai puteți beneficia de tranzacții, menținându-vă limitele actuale de anonimat.
Vă mulțumim pentru citirea articolului! Dacă aveți întrebări suplimentare sau doriți să vă exprimați opinia, vă rugăm să lăsați un comentariu mai jos.