Procedura KYC la Bitomat

Introducere

Bitcoin ATM.com se angajează să respecte toate cerințele legale privind combaterea spălării banilor (AML) și a finanțării terorismului (CTF). Această procedură este concepută pentru a asigura conformitatea cu legile aplicabile și pentru a proteja clienții noștri și sistemul financiar în ansamblu împotriva utilizării în scopuri ilegale.

Bitcoin ATMProcedura AML se aplică tuturor persoanelor care utilizează ATM-urile Bitcoin de la .com. Inițierea unei tranzacții implică acceptarea acestor reguli, inclusiv furnizarea de informații și documente necesare. Ne străduim să facem procesul de verificare clar și cât mai simplu posibil pentru dumneavoastră, menținând în același timp cele mai înalte standarde de conformitate și securitate.

1. Identificarea clientului

Când și de ce: Indiferent de valoarea tranzacției, este posibil să vă solicităm un act de identitate. În special, necesitatea va apărea dacă depășiți limita legală a tranzacției sau dacă trebuie să vă confirmați identitatea.

‍ Cum funcționează?

• Dacă depășiți limita specificată, ecranul Bitomat vă va solicita să vă identificați și va afișa o animație care vă va arăta unde să scanați documentul de pe dispozitiv.
• Vi se va cere să scanați un document de identitate valabil eliberat de o autoritate de stat (de exemplu, carte de identitate, pașaport, permis de conducere sau carte de rezidență).
• Vom verifica autenticitatea documentului și vom înregistra datele de bază (nume, prenume, data nașterii).
• În cazul în care avem îndoieli cu privire la faptul că sunteți beneficiarul real al tranzacției, ecranul poate întreba: "Tranzacția este pentru uz personal?"
  • Da: Continuați cu tranzacția.
  • Nu: Vom afișa o cerere de a contacta Departamentul nostru de servicii pentru clienți pentru a determina beneficiarul real și scopul tranzacției.

Ce se întâmplă dacă refuz? Refuzul de a mă identifica sau lipsa de cooperare în această privință înseamnă anularea tranzacției și posibila blocare temporară a Bitomat.

‍

2 Verificarea identității

Proces continuu Verificarea are loc pentru fiecare tranzacție, nu doar pentru prima. De fiecare dată, ne asigurăm că persoana este aceeași care prezintă documentul de identitate.

Exemple de situații deîngrijorare Putem opri o tranzacție dacă observăm:

• Scanarea documentului în așa fel încât să nu poată fi citit.
• Utilizarea unui document de identitate invalid, modificat sau al altei persoane.
• Utilizarea unui document emis de organizații nestatale.

În caz de dubiu, putem solicita clarificări suplimentare sau putem refuza tranzacția în totalitate.

3 Acceptarea de către client și evaluarea riscurilor

După ce identitatea dvs. a fost confirmată, verificăm dacă vă putem accepta ca client pentru tranzacție. Acest lucru include verificarea:

• Listele de sancțiuni: Verificăm dacă clientul se află pe listele internaționale de sancțiuni. Bitcoin ATM În caz afirmativ, trebuie să refuzăm tranzacția, să o blocăm și să notificăm autoritățile relevante.
• Lista PEP (persoane expuse politic): Dacă clientul este o PEP, este posibil să solicităm documente suplimentare și aprobarea conducerii înainte de a continua tranzacția. În unele cazuri, tranzacția va fi respinsă.

Orice intrare confirmată pe listele de sancțiuni sau PEP va duce la suspendarea tranzacțiilor, blocarea fondurilor și, dacă este necesar, raportarea către autoritățile competente.

4 Diligența consolidată (EDD)

Ce este un EDD? Un EDD este utilizat atunci când o tranzacție pare suspectă, cu risc ridicat sau neobișnuită. Aceasta include, dar nu se limitează la:

• Tranzacții foarte mari sau complexe, fără un scop economic clar.
• Comportamentul nervos al clienților, care par să acționeze la instrucțiunile altcuiva (de exemplu, un apel telefonic în timpul unei tranzacții).
• Multe tranzacții mici într-o singură zi care pot masca o tranzacție mare.

Ce se întâmplă în timpul EDD?

• Bitcoin ATM poate opri tranzacția și vă poate solicita să contactați Serviciul Clienți.
• Putem solicita informații sau documente suplimentare, cum ar fi dovada provenienței fondurilor (extrase bancare, PIT, contracte).
• În anumite cazuri, vă vom solicita o declarație scrisă că acționați în nume propriu.
• Ofițerul nostru de conformitate va analiza datele furnizate și va decide cu privire la cursul ulterior al tranzacției. În funcție de rezultatul analizei, tranzacția poate fi permisă (cu monitorizare simultană) sau blocată permanent.

Refuzul de a furniza informațiile solicitate sau incapacitatea de a explica originea fondurilor conduce la respingerea tranzacției și, dacă este necesar, la raportarea către autoritățile competente.

5 Verificarea sursei fondurilor

Dacă o tranzacție depășește anumite limite sau este percepută ca având un risc mai mare, vă vom solicita să documentați sursa fondurilor. Acest lucru se aplică atât la achiziționarea, cât și la vânzarea de criptomonede.

Exemple de documente

• La achiziționarea de criptomonede: declarații fiscale, extrase de cont, fișe de salariu, contracte de muncă sau de servicii, acte.
• La vânzarea de criptomonede: Istoricul tranzacțiilor din portofelul de criptomonede, confirmarea achizițiilor/vânzărilor anterioare în Bitomat, dovezi ale activității de minerit (mining), dovezi ale tranzacțiilor de la bursele de criptomonede.

Dacă documentele prezentate sunt îndoielnice sau incomplete, vom solicita clarificări suplimentare. Refuzul de a coopera sau incapacitatea de a demonstra sursa fondurilor va duce la atribuirea celui mai ridicat nivel de risc și la respingerea tranzacției.

6 Interzicerea tranzacțiilor cu terți

Tranzacțiile trebuie să fie efectuate numai în contul dvs. propriu. Nu efectuăm tranzacții în numele unor terțe părți. În caz de suspiciune de așa-numitul "money muling" (o persoană care acționează în numele altor persoane), vom atribui tranzacției cel mai înalt nivel de risc și, dacă este necesar, vom informa autoritățile de aplicare a legii competente.

7 Protecția datelor și confidențialitatea

Datele dumneavoastră cu caracter personal, înregistrările video și copiile documentelor sunt stocate în siguranță și în conformitate cu legislația aplicabilă privind protecția datelor. În timp ce vă respectăm viața privată, trebuie să respectăm, de asemenea, reglementările privind stocarea și schimbul de date cu autoritățile competente atunci când acest lucru este impus de lege.

8 Contact cu departamentul de service și cu ofițerul de conformitate

Dacă aveți întrebări, preocupări sau probleme în timpul verificării, vă încurajăm să contactați Departamentul nostru de servicii pentru clienți și ofițerul de conformitate.

Rezumat

Bitcoin ATM.com depune toate eforturile pentru a preveni spălarea banilor, finanțarea terorismului și alte activități ilegale. Aceste precauții pot părea uneori oneroase, dar sunt necesare pentru a menține platforma noastră sigură și conformă cu legea. Vă mulțumim pentru înțelegere și cooperare, care contribuie la menținerea încrederii și securității.

Surse și linkuri utile

• Lista consolidată a sancțiunilor UE
• Sancțiuni internaționale - Ministerul de Finanțe al Republicii Polone
• Lista PEP și a sancțiunilor - OpenSanctions
• Bitcoin ATM.com Contact

(Linkurile de mai sus ajută la verificarea legalității tranzacțiilor, inclusiv verificarea listelor de sancțiuni și a listelor PEP).