Alterações ao KYC em 2025 pelo MiCA: caixas bitcoin mais anónimas para 15 000 euros por dia

Alterações KYC no Bitomat: Tudo o que precisa de saber

Quer manter o anonimato quando compra ou vende criptomoedas em máquinas de bitcoin? No entanto, há desenvolvimentos no mundo da regulamentação e da legislação que têm um enorme impacto na forma como utiliza dispositivos como as caixas bitcoin. Neste artigo, vamos explicar os aspectos mais importantes relacionados com o KYC (Know Your Customer), os regulamentos da UE (especialmente o MiCA) e como isso se pode traduzir nas suas futuras transacções. Se preferir, também pode aprender tudo sobre o assunto no episódio de hoje do Bitomat.com, a série Heard Under Bitomat.

Índice

1. O que é o KYC e porque é que é importante?
2. MIAC - principais alterações aos regulamentos relativos às criptomoedas
3. Limites existentes na Bitomática: O que está a mudar?
4. Próximas fases de mudança: março de 2025 a setembro de 2025
5. Porque é que Bitomat.com prolongou o período de transacções anónimas?
6. O que significa a licença VASP vs. CASP?
7. Como é que se protege contra o KYC completo?
8. Perguntas frequentes (FAQ)
9. Resumo

MIAC - principais alterações aos regulamentos relativos às criptomoedas

O MiCA (Markets in Crypto-Assets) é um pacote de regulamentos da União Europeia que visa unificar e sistematizar as regras para o mercado de activos digitais em todos os países da UE.

• Data efectiva: 2025
• Objetivo principal: Garantir a transparência, a segurança e a proteção dos consumidores no mercado das criptomoedas.
• Porque é que isto é importante? A MiCA introduz requisitos rigorosos para os fornecedores de criptomoedas, incluindo a exigência de uma verificação completa da identidade na maioria dos casos.

Limites existentes na Bitomática: O que está a mudar?

Até ao final de 2024 (ao abrigo dos regulamentos actuais), pode:

• Compre ou venda criptomoedas até € 999 numa única transação sem digitalizar a prova.
• Efetuar 15 transacções deste tipo por dia, de forma anónima.

A alteração inicialmente prevista para 30 de dezembro de 2024 visava abolir totalmente esta possibilidade. No entanto, houve algumas alterações no último obstáculo, bem como diferenças de país para país.

Evolução em países selecionados

• 🇪🇸 caixas bitcoin em Espanha
  1. A partir de 1 de janeiro de 2024, é necessária uma identificação completa do cliente para cada transação.
  2. É aconselhável concluir as transacções o mais rapidamente possível, mesmo antes de as alterações entrarem em vigor.
• 🇵🇱 caixas bitcoin na Polónia
  1. Não há alterações na verificação da identidade até março de 2025.
  2. A partir de março de 2025, identificação obrigatória para transacções superiores a 999 euros num curto período de tempo (por exemplo, no mesmo dia).
  3. A verificação completa de todas as transacções está a ser introduzida até setembro de 2025.
• 🇧🇬 caixas bitcoin na Bulgária, 🇭🇷 caixas bitcoin na Croácia, 🇨🇾 caixas bitcoin em Chipre, 🇨🇿 caixas bitcoin na República Checa, 🇷🇴 caixas bitcoin na Roménia, 🇸🇰 caixas bitcoin na Eslováquia, 🇬🇷 caixas bitcoin na Grécia
  • Após 1 de janeiro de 2025: Sem alterações adicionais.
  • setembro de 2025: Identificação completa de todos os clientes.
• 🇮🇹 caixas bitcoin em Itália, 🇸🇮 caixas bitcoin na Eslovénia
  • O sistema KYC completo já está em vigor, não há novas alterações.
• 🇧🇦 Bósnia, 🇧🇷 Brasil, 🇨🇱 Chile, 🇲🇰 Macedónia do Norte, 🇵🇪 Peru, 🇺🇦 Ucrânia
  • Os regulamentos MiCA não se aplicam aqui. De momento, não há alterações imediatas, mas encorajamo-lo a manter-se atento à nossa newsletter para possíveis regulamentos futuros.

Na prática, isto significa que em alguns países (como a Polónia) ainda é possível utilizar as regras actuais para transacções anónimas até março de 2025, enquanto em Espanha será exigida uma verificação completa já em janeiro de 2024. Por isso, vale a pena verificar cuidadosamente os regulamentos locais e planear antecipadamente as suas actividades de bitmachine.

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Próximas fases de mudança: março de 2025 a setembro de 2025

1. março de 2025
   • Trata-se da identificação de todos os clientes que efectuam transacções em bitmachine superiores a 990 euros num único dia.
   • A possibilidade de comprar/vender criptomoedas de forma anónima em várias ocasiões (por exemplo, 15 transacções de 999 euros cada) está a chegar ao fim.
   • A partir daí, se exceder 990 euros, será necessário digitalizar a sua prova.
2. setembro de 2025
   • Identificação completa do cliente para cada transação de bitmachine - independentemente do montante.
   • Isto significa, na prática, o fim das transacções de bitmachine sem KYC nos países abrangidos por esta disposição.

Porque é que Bitomat.com prolongou o período de transacções anónimas?

De acordo com as análises e interpretações legais, Bitomat.com (e outras entidades licenciadas pelo VASP) ainda não tem de implementar o KYC completo até março de 2025 em alguns países (verifique em quais nas imagens acima). Isto deve-se ao facto de que:

• As entidades licenciadas ao abrigo do VASP não estão diretamente sujeitas à regra de viagem, que impõe a identificação completa.
• Para as CASP (empresas já licenciadas ao abrigo das novas regras), o KYC completo aplica-se mais cedo.
• Iniciar a identificação antes de obter uma licença MiCA pode violar os regulamentos RODO/proteção de dados.

O efeito? Até março de 2025, pode continuar a beneficiar da não verificação parcial ou total nos caixas automáticos bit, desde que o montante diário não exceda 990 euros (e 15 transacções por dia, se esta opção ainda for válida no seu país/região).

O que significa a licença VASP vs. CASP?

• VASP (Virtual Asset Service Provider) - o "antigo" modelo de licenciamento de serviços de criptomoeda em alguns países da UE.
• CASP (Crypto-Asset Service Provider) - um "novo" modelo de licenciamento introduzido pela MiCA que exige o cumprimento de normas regulamentares muito mais rigorosas, incluindo um KYC mais alargado.

Na prática:

• As entidades que operam como VASP ainda têm tempo para implementar um KYC completo.
• As entidades licenciadas pela CASP já têm de aplicar os requisitos da MiCA (incluindo a verificação exaustiva dos clientes).

Como é que se protege contra o KYC completo?

1. Utilizar os limites existentes
   • Se precisar de comprar ou vender criptomoedas anonimamente, pode fazê-lo dentro dos limites aplicáveis (por exemplo, 999 euros de cada vez, até 15 transacções por dia - dependendo do país).
2. Acompanhar a evolução da legislação
   • Os regulamentos da UE são dinâmicos - vale a pena manter-se atualizado sobre as revisões e novas interpretações das regras.
3. Considerar diferentes opções para armazenar criptomoedas
   • caixas bitcoin até março de 2025 são mais flexíveis, mas acabaremos por ter de enfrentar uma identificação centralizada.
4. Utilizar fornecedores de renome
   • As empresas que se preocupam com a privacidade ao mais alto nível (como o Bitomat.com) oferecem as suas próprias soluções de TI e armazenam os dados internamente, o que minimiza o risco de fuga de informações confidenciais.

Perguntas frequentes (FAQ)

1. Posso continuar a comprar criptomoedas anonimamente até março de 2025? Sim, desde que as transacções diárias não excedam 990 euros (no total) e a regulamentação nacional não seja alterada. Em algumas regiões, continua a existir um limite de 999 euros por transação única, até 15 vezes por dia.

2 Por que razão será tão difícil manter o anonimato após a entrada em vigor da MICE? A MICE harmoniza os regulamentos em toda a UE, obrigando à verificação dos utilizadores. Isto está principalmente relacionado com os regulamentos AML (Anti-Lavagem de Dinheiro) e a proteção dos utilizadores contra abusos.

3 Bitomat.com irá sempre exigir KYC? Em última análise - sim. De acordo com os regulamentos, a partir de setembro de 2025, qualquer transação que exceda qualquer limite na UE exigirá identificação. No entanto, até lá, você ainda pode se beneficiar dos limites atuais, especialmente com seu status VASP.

4 Outros países fora da UE têm regulamentações semelhantes? Sim e não. Cada país pode ter os seus próprios regulamentos sobre criptomoedas. Em regiões fora da UE, a AMI não se aplica, mas muitos países estão a introduzir ou a considerar regulamentos semelhantes.

Resumo

As próximas alterações ao KYC (Know Your Customer) - particularmente sob a influência do regulamento MiCA - terão um enorme impacto no anonimato dos utilizadores de criptomoedas. caixas bitcoinque até agora têm oferecido um nível de privacidade relativamente elevado (até 15 transacções anónimas por dia, cada uma até 999 euros), serão gradualmente forçadas a introduzir uma verificação completa.

Se se preocupa em negociar criptomoedas de forma anónima:

• Tire partido dos regulamentos actuais até março de 2025 e acompanhe quaisquer alterações no seu país.
• Planeie cuidadosamente as suas compras e vendas de modo a não exceder os limites estabelecidos pela regulamentação da sua região.
• Siga o blogue Bitomat.com e outras fontes de notícias de confiança para se manter a par das actualizações legais e das notícias no mundo das criptomoedas.

Graças a este artigo, sabe agora o que o espera no contexto do KYC em bitomática. Convidamo-lo a visitar Caixa Bitcoin.com/blog para obter os últimos artigos, conselhos e actualizações!

Quer agir agora? Consulte o nosso mapa bitomat e veja onde ainda pode beneficiar de transacções, mantendo os seus actuais limites de anonimato.

Obrigado por ler o artigo! Se tiver mais perguntas ou quiser partilhar a sua opinião, deixe um comentário abaixo.

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