Bitcoin ATM.com si impegna a rispettare tutti i requisiti legali in materia di Antiriciclaggio (AML) e di Finanziamento del Terrorismo (CTF). Questa procedura è stata concepita per garantire la conformità alle leggi vigenti e per proteggere i nostri clienti e il sistema finanziario nel suo complesso dall'utilizzo per scopi illegali.
Quando e perché: indipendentemente dall'importo della transazione, potremmo richiedere l'identificazione. In particolare, la necessità si presenta se si supera il limite legale di transazione o se è necessario confermare la propria identità.
Schermata Bitmeter
Come funziona?
Se si supera il limite specificato, la schermata di Bitomat richiede l'identificazione e mostra un'animazione che indica il punto del dispositivo in cui eseguire la scansione del documento.
Vi verrà chiesto di scannerizzare un documento d'identità valido rilasciato da un'autorità statale (ad esempio, carta d'identità, passaporto, patente di guida o carta di soggiorno).
Verificheremo l'autenticità del documento e registreremo i dati di base (nome, cognome, data di nascita).
Se siamo in dubbio sul fatto che siate l'effettivo beneficiario della transazione, lo schermo può chiedere: "La transazione è per uso personale?".
Sì: si prosegue con la transazione.
No: vi chiederemo di contattare il nostro Servizio Clienti per determinare l'effettivo beneficiario e lo scopo della transazione.
Diagramma di flusso del processo di verifica antiriciclaggio
Fase 1: identificazione preliminare
Scansione del documento d'identità Conferma dei dati personali
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Fase 2: Verifica e autenticità
Controllare la validità del documento Assicurarsi che il cliente sia la persona giusta
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Fase 3: Controllo delle liste di sanzioni e delle PEP
Verifica se il cliente è inserito in liste di sanzioni o PEP
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Fase 4: Scoperta avanzata (EDD) in caso di dubbio
Eventuali documenti e dichiarazioni aggiuntive Contattare il Servizio Clienti
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Fase 5: decisione sulla transazione
Approvazione, rifiuto o monitoraggio supplementare del cliente
Il rifiuto di identificarsi o la mancata collaborazione comportano l'annullamento della transazione e il blocco temporaneo di Bitomat.
2 Verifica dell'identità
La verificacontinua del processo avviene per ogni transazione, non solo per la prima. Ogni volta ci assicuriamo che la persona sia la stessa che ha presentato il documento d'identità.
Esempi di situazioni problematiche Possiamo interrompere una transazione se osserviamo:
Scansione del documento in modo tale che non possa essere letto.
Utilizzo di un documento d'identità non valido, alterato o di un'altra persona.
Utilizzo di un documento emesso da organizzazioni non statali.
In caso di dubbio, possiamo chiedere ulteriori chiarimenti o rifiutare del tutto la transazione.
3 Accettazione del cliente e valutazione del rischio
Una volta confermata la vostra identità, verifichiamo di potervi accettare come clienti per la transazione. Questo include la verifica:
Liste di sanzioni: Verifichiamo se il cliente è presente negli elenchi delle sanzioni internazionali. Bitcoin ATM In caso affermativo, dobbiamo rifiutare la transazione, bloccarla e notificarla alle autorità competenti.
Elenco PEP (Persone Esposte Politicamente): Se il cliente è una PEP, potremmo richiedere ulteriori documenti e l'approvazione del management prima di procedere con la transazione. In alcuni casi, la transazione verrà rifiutata.
Qualsiasi iscrizione confermata in liste di sanzioni o PEP comporterà la sospensione delle transazioni, il blocco dei fondi e, se necessario, la segnalazione alle autorità competenti.
4 Due diligence rafforzata (EDD)
Che cos'è un EDD? Un EDD viene utilizzato quando una transazione appare sospetta, ad alto rischio o insolita. Questo include, ma non si limita a:
Transazioni molto grandi o complesse senza un chiaro scopo economico.
I clienti si comportano in modo nervoso e sembrano agire su istruzioni di qualcun altro (ad esempio, una telefonata durante una transazione).
Molte piccole transazioni in un giorno che possono mascherare una grande transazione.
Processo di sviluppo migliorato (EDD)
Quando una transazione solleva dei sospetti, utilizziamo l'Analisi Potenziata per proteggere voi e il resto della comunità. Ecco come si svolge il processo:
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Fase 1: individuazione dei dubbi
Bitcoin ATM segnala un comportamento preoccupante o parametri insoliti di una transazione (ad esempio, un importo molto elevato).
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Fase 2: contattare il servizio di assistenza
Il cliente è invitato a contattare il Servizio Assistenza per telefono o via e-mail per chiarire i dettagli della transazione.
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Fase 3: Documenti aggiuntivi
Il cliente fornisce prove dell'origine dei fondi (ad es. estratti conto bancari, contratti, cronologia dei portafogli di criptovalute).
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Fase 4: analisi del responsabile della conformità
Il Compliance Officer valuta i documenti, ne verifica l'affidabilità e decide i passi successivi.
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Fase 5: decisione finale
Dopo l'analisi, la transazione può essere approvata, rifiutata o sottoposta a ulteriore monitoraggio.
Questo processo ci aiuta a mantenere i nostri clienti al sicuro e a contrastare il riciclaggio di denaro e altri abusi.
Cosa succede durante l'EDD?
Bitcoin ATM può interrompere la transazione e chiedere all'utente di contattare il Servizio Clienti.
Potremmo richiedere ulteriori informazioni o documenti, come la prova della fonte dei fondi (estratti conto bancari, PIT, contratti).
In alcuni casi, vi chiederemo una dichiarazione scritta che attesti che state agendo per conto vostro.
Il nostro Compliance Officer analizzerà i dati forniti e deciderà l'ulteriore corso della transazione. A seconda dell'esito dell'analisi, la transazione può essere autorizzata (con monitoraggio simultaneo) o bloccata in modo permanente.
Il rifiuto di fornire le informazioni richieste o l'incapacità di spiegare l'origine dei fondi comporta il rifiuto della transazione e, se necessario, la segnalazione alle autorità competenti.
5 Verifica della fonte dei fondi
Se una transazione supera determinati limiti o è percepita come ad alto rischio, vi chiederemo di documentare la fonte dei fondi. Questo vale sia per l'acquisto che per la vendita di criptovalute.
Documenti di esempio
Per l'acquisto di criptovalute: dichiarazioni dei redditi, estratti conto bancari, buste paga, contratti di lavoro o di servizio, atti notarili.
Quando si vendono criptovalute: Bitcoin ATM Cronologia delle transazioni dal portafoglio di criptovalute, conferma di precedenti acquisti/vendite presso , prove dell'attività di mining (estrazione), prove delle transazioni dagli scambi di criptovalute.
Se i documenti presentati sono discutibili o incompleti, chiederemo ulteriori chiarimenti. Il rifiuto di collaborare o l'incapacità di dimostrare la fonte dei fondi comporterà l'assegnazione del livello di rischio più elevato e il rifiuto della transazione.
6 Divieto di transazioni con terzi
Le transazioni devono essere effettuate esclusivamente per conto proprio. Non effettuiamo transazioni per conto di terzi. In caso di sospetto di cosiddetto "money muling" (una persona che agisce per conto di altri), assegneremo alla transazione il massimo livello di rischio e, se necessario, informeremo le autorità giudiziarie competenti.
7 Protezione dei dati e riservatezza
I vostri dati personali, le registrazioni delle telecamere e le copie dei documenti sono conservati in modo sicuro e in conformità alla legislazione vigente in materia di protezione dei dati. Pur rispettando la vostra privacy, siamo tenuti a rispettare le norme per l'archiviazione e la condivisione dei dati con le autorità competenti quando richiesto dalla legge.
8 Contatto con il Servizio Assistenza e il Responsabile della Conformità
In caso di domande, dubbi o problemi durante il processo di verifica, vi invitiamo a contattare il nostro Servizio clienti e il Responsabile della conformità.
Sintesi
Bitcoin ATM.com compie ogni sforzo per prevenire il riciclaggio di denaro, il finanziamento del terrorismo e altre attività illegali. Le precauzioni possono talvolta sembrare onerose, ma sono necessarie per mantenere la nostra piattaforma sicura e conforme alla legge. Vi ringraziamo per la vostra comprensione e collaborazione, che contribuiscono a mantenere la fiducia e la sicurezza.
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