Зміни до KYC у 2025 році від MiCA: бітомати ще більше анонімізуються до €15 000 на день

Зміни KYC в Bitomat: Все, що потрібно знати

Ви хочете зберегти анонімність при купівлі або продажу криптовалют на бітоматах? Однак у світі регулювання та законодавства відбуваються зміни, які мають величезний вплив на те, як ви використовуєте такі пристрої, як бітомати. У цій статті ми пояснимо найважливіші аспекти, пов'язані з KYC (Знай свого клієнта), правилами ЄС (особливо MiCA) і як це може вплинути на ваші майбутні транзакції. Bitomat.com За бажанням, ви також можете дізнатися про все це в сьогоднішньому епізоді з серії " Почуте під бітоматом".

Зміст

1. Що таке KYC і чому це важливо?
2. MiCA - ключові зміни в регулюванні криптовалют
3. Існуючі обмеження в бітоматиці: Що змінюється?
4. Наступні етапи змін: Березень 2025 - вересень 2025
5. Bitomat.com Чому продовжено період анонімних транзакцій?
6. Що означає ліцензія VASP vs. CASP?
7. Як захиститися від повної KYC?
8. Часті запитання (FAQ)
9. Підсумок

MiCA - ключові зміни в регулюванні криптовалют

MiCA (Markets in Crypto-Assets ) - це пакет нормативних актів Європейського Союзу, який має на меті уніфікувати та систематизувати правила для ринку цифрових активів у всіх країнах ЄС.

• Дата набрання чинності: 2025
• Основна мета: Забезпечити прозорість, безпеку та захист прав споживачів на ринку криптовалют.
• Чому це важливо? MiCA запроваджує суворі вимоги до провайдерів криптовалют, включаючи вимогу повної перевірки особи в більшості випадків.

Існуючі обмеження в бітоматиці: Що змінюється?

До кінця 2024 року (згідно з чинним законодавством) можна було:

• Купуйте або продавайте криптовалюту на суму до 999 євро за одну транзакцію без сканування підтвердження.
• Здійснюйте 15 таких транзакцій на день анонімно.

Поправка, яка спочатку планувалася на 30 грудня 2024 року, мала повністю скасувати цю можливість. Однак на останньому етапі були внесені деякі поправки, а також існують відмінності в різних країнах.

Розвиток подій в окремих країнах

• 🇪🇸 Бітомати в Іспанії
  1. З 1 січня 2024 року повна ідентифікація клієнта вимагатиметься для кожної транзакції.
  2. Бажано завершити транзакції якомога швидше, ще до того, як зміни набудуть чинності.
• 🇵🇱 Бітомати в Польщі
  1. До березня 2025 року жодних змін у перевірці особи .
  2. З березня 2025 року обов'язкова ідентифікація для транзакцій на суму понад 999 євро за короткий проміжок часу (наприклад, у той самий день).
  3. Повна верифікація всіх транзакцій запроваджується до вересня 2025 року.
• 🇧🇬 Бітомати в Болгарії, 🇭🇷 Бітомати в Хорватії, 🇨🇾 Бітомати на Кіпрі, 🇨🇿 Бітмати в Чеській Республіці, 🇷🇴 Бітомати в Румунії, 🇸🇰 Бітмати у Словаччині, 🇬🇷 Бітомати в Греції
  • Після 1 січня 2025 року: Без додаткових змін.
  • Вересень 2025 року: Повна ідентифікація всіх клієнтів.
• 🇮🇹 Бітомати в Італії, 🇸🇮 Бітомати в Словенії
  • Повноцінна система KYC вже працює, ніяких нових змін.
• 🇧🇦 Боснія, 🇧🇷 Бразилія, 🇨🇱 Чилі, 🇲🇰 Північна Македонія, 🇵🇪 Перу, 🇺🇦 Україна
  • Правила MiCA тут не застосовуються. Наразі ми не плануємо негайних змін, але ми закликаємо вас стежити за нашими новинами щодо можливих майбутніх змін у правилах.

На практиці це означає, що в деяких країнах (наприклад, у Польщі) до березня 2025 року ще можна використовувати існуючі правила для анонімних транзакцій, тоді як в Іспанії повна верифікація буде необхідна вже в січні 2024 року. Тому варто ретельно перевіряти місцеві правила і планувати свою діяльність з бітмашинами заздалегідь.

‍

‍

Наступні етапи змін: Березень 2025 - вересень 2025

1. Березень 2025 року
   • Ідентифікація всіх клієнтів, які здійснюють транзакції на біткойн-машинах на суму понад 990 євро за один день.
   • Можливість купувати/продавати криптовалюту анонімно і багаторазово (наприклад, 15 транзакцій по 999 євро кожна) добігає кінця.
   • Відтепер, якщо сума перевищує 990 євро, необхідно буде відсканувати підтвердження.
2. Вересень 2025 року
   • Повна ідентифікація клієнта для кожної транзакції на бітмашині - незалежно від суми.
   • Це означає практичний кінець транзакціям на біткоїн-машинах без KYC в країнах, на які поширюється це положення.

Bitomat.com Чому продовжено період анонімних транзакцій?

Bitomat.com Згідно з юридичним аналізом та інтерпретаціями, (та інші суб'єкти, що мають ліцензію VASP) щене зобов'язані впроваджувати повну KYC до березня 2025 року. Це пов'язано з тим, що:

• Суб'єкти, що мають ліцензію VASP, безпосередньо не підпадають під дію Правил подорожей, які вимагають повної ідентифікації.
• Для CASP (компаній, які вже отримали ліцензію за новими правилами) повна KYC застосовується раніше.
• Початок ідентифікації до отримання ліцензії MiCA може призвести до порушення RODO/правил захисту даних.

Який ефект? До березня 2025 року ви все ще можете скористатися частковою або повною не верифікацією в біткоїн-банкоматах за умови, що денна сума не перевищує 990 євро (і 15 транзакцій на день, якщо ця опція все ще діє у вашій країні/регіоні).

Що означає ліцензія VASP vs. CASP?

• VASP (Virtual Asset Service Provider ) - "стара" модель ліцензування криптовалютних послуг у деяких країнах ЄС.
• CASP (Crypto-Asset Service Provider ) - "нова" модель ліцензування, запроваджена MiCA, яка вимагає дотримання набагато суворіших регуляторних стандартів, включаючи ширшу KYC.

На практиці:

• Суб'єкти, що працюють як VASP, все ще мають час для впровадження повного KYC.
• Суб'єкти, що мають ліцензію CASP, вже повинні впроваджувати вимоги MiCA (включаючи широку перевірку клієнтів).

Як захиститися від повної KYC?

1. Використовуйте наявні ліміти
   • Якщо вам потрібно купити або продати криптовалюту анонімно, ви все одно можете зробити це в межах встановлених лімітів (наприклад, 999 євро за один раз, до 15 транзакцій на день - залежно від країни).
2. Слідкуйте за правовими змінами
   • Регламенти ЄС динамічні - варто стежити за змінами та новими інтерпретаціями правил.
3. Розглянемо різні варіанти зберігання криптовалют
   • Криптовалютні біржі вже в основному впровадили повну KYC. Біткоїни більш гнучкі до березня 2025 року, але в кінцевому підсумку ми зіткнемося з централізованою ідентифікацією.
4. Використовуйте надійних постачальників
   • Bitomat.comКомпанії, які дбають про конфіденційність на найвищому рівні (такі як ), пропонують власні ІТ-рішення та зберігають дані всередині компанії, що мінімізує ризик витоку конфіденційної інформації.

Часті запитання (FAQ)

1. чи можу я купувати криптовалюту анонімно до березня 2025 року? Так, за умови, що щоденні транзакції не перевищуватимуть 990 євро (загалом) і національне законодавство не зміниться. У деяких регіонах все ще діє обмеження в розмірі 999 євро на одну транзакцію, до 15 разів на день.

2 Чому буде так важко зберегти анонімність після запровадження MiCA? MiCA гармонізує правила по всьому ЄС, змушуючи користувачів проходити верифікацію. В основному це пов'язано з правилами боротьби з відмиванням грошей (AML) та захистом користувачів від зловживань.

Bitomat.com
3. чи завжди буде потрібна KYC? Зрештою - так. Згідно із законодавством, з вересня 2025 року будь-яка транзакція, що перевищує будь-який поріг в ЄС, вимагатиме ідентифікації. Однак до цього часу ви все ще можете користуватися поточними лімітами, особливо з вашим статусом VASP.

4 Чи мають інші країни за межами ЄС подібне регулювання? І так, і ні. Кожна країна може мати власні правила щодо криптовалют. У регіонах за межами ЄС MiCA не застосовується, але багато країн запроваджують або розглядають можливість запровадження подібного регулювання.

Підсумок

Майбутні зміни в KYC (Знай свого клієнта) - особливо під впливом регулювання MiCA - матимуть величезний вплив на анонімність користувачів криптовалют. Біткоїни, які досі пропонували відносно високий рівень конфіденційності (до 15 анонімних транзакцій на день, кожна на суму до 999 євро), поступово будуть змушені запровадити повну верифікацію.

Якщо ви хочете торгувати криптовалютами анонімно:

• Скористайтеся чинними правилами до березня 2025 року та відстежуйте будь-які зміни у вашій країні.
• Ретельно плануйте свої покупки та продажі, щоб не перевищити ліміти, встановлені нормативними актами у вашому регіоні.
• Bitomat.comСлідкуйте за блогом та іншими надійними джерелами новин, щоб бути в курсі законодавчих оновлень та новин у світі криптовалют.

Завдяки цій статті ви тепер знаєте, що вас чекає в контексті KYC в бітоматиці. Запрошуємо вас відвідати bitomat.com/blog за останніми статтями, порадами та оновленнями!

Хочете діяти зараз? Перегляньте нашу карту бітоматів і дізнайтеся, де ви все ще можете отримати вигоду від транзакцій з поточним рівнем анонімності.

Дякуємо, що прочитали статтю! Якщо у вас виникли додаткові запитання або ви хочете поділитися своєю думкою, будь ласка, залиште коментар нижче.

‍