Bitomat.com зобов'язується дотримуватися всіх вимог законодавства у сфері протидії відмиванню коштів та фінансуванню тероризму (ПВК/ФТ). Ця процедура покликана забезпечити дотримання чинних нормативних актів та захистити наших клієнтів і фінансову систему в цілому від використання в незаконних цілях.
Коли і чому: Незалежно від суми транзакції, ми можемо вимагати ідентифікацію особи. Зокрема, необхідність виникне, якщо ви перевищите встановлений законом ліміт транзакції або якщо вам потрібно буде підтвердити свою особу.
Екран бітметра
Як це працює?
Якщо ви перевищите вказаний ліміт, екран Bitomat попросить вас ідентифікувати себе і покаже анімацію, яка показує, куди на пристрої сканувати документ.
Вас попросять відсканувати дійсний документ, що посвідчує особу, виданий державним органом (наприклад, посвідчення особи, паспорт, водійське посвідчення або посвідку на проживання).
Ми перевіримо справжність документа і запишемо основні дані (ім'я, прізвище, дату народження).
Якщо у нас виникнуть сумніви щодо того, чи є ви фактичним бенефіціаром транзакції, на екрані може з'явитися запитання: "Чи призначена транзакція для вашого особистого використання?"
Так: Ви продовжуєте транзакцію.
Ні: Ми відобразимо запит на зв'язок з нашим відділом обслуговування клієнтів для визначення фактичного бенефіціара та мети транзакції.
Блок-схема процесу верифікації AML
Крок 1: Попередня ідентифікація
Скан документа, що посвідчує особу Підтвердження персональних даних
⬇
Крок 2: Верифікація та автентичність
Перевірка дійсності документа Переконатися, що клієнт є правильною особою
⬇
Крок 3: Перевірка санкційних списків та публічних діячів
Перевірка, чи не перебуває клієнт у санкційних списках або PEPs
⬇
Крок 4: Розширене виявлення (EDD) у разі сумнівів
Можливі додаткові документи та заяви Зверніться до служби підтримки клієнтів
⬇
Крок 5: Прийняття рішення про транзакцію
Схвалення, відхилення або додатковий моніторинг замовника
Що, якщо я відмовлюся? Відмова ідентифікувати себе або відмова співпрацювати в цьому відношенні означає скасування транзакції і можливе тимчасове блокування Bitomat.
2 Перевірка особи
Безперервний процес Верифікація відбувається при кожній транзакції, а не тільки при першій. Щоразу ми переконуємося, що це та сама особа, яка надала документ, що посвідчує особу.
Приклади ситуацій, що викликають занепокоєння Ми можемо зупинити транзакцію, якщо помітимо порушення:
Сканування документа таким чином, щоб його неможливо було прочитати.
Використання недійсного, зміненого або чужого документа, що посвідчує особу.
Використання документа, виданого недержавними організаціями.
У разі виникнення сумнівів ми можемо попросити додаткові роз'яснення або взагалі відмовитися від транзакції.
3 Прийняття клієнта та оцінка ризиків
Після підтвердження вашої особи ми перевіряємо, чи можемо ми прийняти вас як клієнта для здійснення транзакції. Це включає в себе верифікацію:
Санкційні списки: Ми перевіряємо, чи є клієнт у міжнародних санкційних списках. Якщо так, ми повинні відмовити в транзакції, заблокувати Bitomat і повідомити відповідні органи.
Список PEP (політично значущих осіб): Якщо клієнт є політично значущою особою, нам можуть знадобитися додаткові документи та схвалення керівництва, перш ніж ми зможемо здійснити транзакцію. У деяких випадках транзакція буде відхилена.
Будь-які підтверджені записи в санкційних списках або PEPs призведуть до призупинення транзакцій, блокування коштів і, за необхідності, до повідомлення компетентних органів.
4 Посилена комплексна юридична перевірка (EDD)
Що таке EDD? EDD використовується, коли транзакція здається підозрілою, ризикованою або незвичною. Це включає, але не обмежується наступним:
Дуже великі або складні транзакції без чіткої економічної мети.
Клієнти поводяться нервово, здається, що вони діють за чиїмись вказівками (наприклад, телефонний дзвінок під час транзакції).
Багато дрібних транзакцій в один день, які можуть маскувати одну велику транзакцію.
Посилений процес розвитку (ПДР)
Коли транзакція викликає підозри, ми використовуємо розширений аналіз, щоб захистити вас і решту членів спільноти. Ось як виглядає цей процес:
🔍
Крок 1: Виявлення сумнівів
Bitomat сигналізує про тривожну поведінку або незвичні параметри транзакції (наприклад, дуже велику суму).
➜
📞
Крок 2: Зверніться до відділу обслуговування
Клієнта просять зв'язатися з відділом обслуговування по телефону або електронною поштою для уточнення деталей транзакції.
➜
📑
Крок 3: Додаткові документи
Клієнт надає докази походження коштів (наприклад, банківські виписки, контракти, історію криптогаманців).
➜
🧐
Крок 4: Аналіз, проведений комплаєнс-офіцером
Комплаєнс-офіцер оцінює документи, перевіряє їх достовірність і приймає рішення про подальші кроки.
➜
✅
Крок 5: Остаточне рішення
Після аналізу транзакція може бути схвалена, відхилена або підлягає подальшому моніторингу.
Цей процес допомагає нам убезпечити наших клієнтів і протидіяти відмиванню грошей та іншим зловживанням.
Що відбувається під час EDD?
Bitomat може зупинити транзакцію і попросити вас зв'язатися зі службою підтримки.
Ми можемо запросити додаткову інформацію або документи, наприклад, підтвердження джерела походження коштів (банківські виписки, ПДФО, контракти).
У деяких випадках ми попросимо вас надати письмову заяву про те, що ви дієте від власного імені.
Наш комплаєнс-офіцер проаналізує надані дані та прийме рішення щодо подальшого перебігу транзакції. Залежно від результатів аналізу, транзакція може бути дозволена (з одночасним моніторингом) або назавжди заблокована.
Відмова надати необхідну інформацію або неможливість пояснити походження коштів призводить до відмови в проведенні транзакції та, за необхідності, до повідомлення відповідних органів.
5 Перевірка джерела фінансування
Якщо транзакція перевищує певні ліміти або сприймається як більш ризикована, ми попросимо вас задокументувати джерело походження коштів. Це стосується як купівлі, так і продажу криптовалют.
Приклади документів
При купівлі криптовалюти: податкові декларації, банківські виписки, платіжні відомості, трудові договори або договори про надання послуг, акти.
При продажу криптовалюти: Історія транзакцій з криптовалютного гаманця, підтвердження попередніх покупок/продажів в Bitomat, докази майнінгу (видобутку), докази транзакцій з криптовалютних бірж.
Якщо надані документи викликають сумніви або є неповними, ми попросимо надати додаткові роз'яснення. Відмова від співпраці або нездатність продемонструвати джерело походження коштів призведе до присвоєння найвищого рівня ризику та відхилення транзакції.
6 Заборона операцій з третіми особами
Транзакції повинні здійснюватися тільки за ваш власний рахунок. Ми не здійснюємо транзакції від імені третіх осіб. У разі виникнення підозри щодо так званого "money muling" (особа, яка діє від імені інших осіб), ми присвоїмо транзакції найвищий рівень ризику та, за необхідності, повідомимо відповідні правоохоронні органи.
7 Захист даних та конфіденційність
Ваші персональні дані, записи з камер і копії документів зберігаються надійно і відповідно до чинного законодавства про захист даних. Ми поважаємо вашу конфіденційність, але також зобов'язані дотримуватися правил зберігання та передачі даних компетентним органам, якщо цього вимагає закон.
8 Зв'язок з відділом обслуговування та комплаєнс-офіцером
Якщо у вас виникли будь-які питання, проблеми або занепокоєння під час процесу перевірки, ми рекомендуємо вам звернутися до нашого відділу обслуговування клієнтів або до Відповідального за комплаєнс.
Підсумок
Bitomat.com докладає всіх зусиль для запобігання відмиванню грошей, фінансуванню тероризму та іншій незаконній діяльності. Ці запобіжні заходи іноді можуть здатися обтяжливими, але вони необхідні для того, щоб наша платформа була безпечною і відповідала вимогам закону. Дякуємо за ваше розуміння та співпрацю, яка допомагає підтримувати довіру та безпеку.
%2520(1).jpeg)
.jpg)
%20(1).png)
