Bitomat'ta KYC prosedürü

Giriş

Bitcoin ATM.com, tüm Kara Para Aklamayı Önleme (AML) ve Terörle Mücadele Finansmanı (CTF) yasal gerekliliklerine uymayı taahhüt eder. Bu prosedür, yürürlükteki yasalara uyulmasını sağlamak ve müşterilerimizi ve bir bütün olarak finansal sistemi yasadışı amaçlarla kullanılmaktan korumak için tasarlanmıştır.

Bitcoin ATMAML prosedürü, .com adresinden Bitcoin ATM'lerini kullanan tüm kişiler için geçerlidir. Bir işlemin başlatılması, gerekli bilgi ve belgelerin sağlanması da dahil olmak üzere bu kuralların kabul edildiği anlamına gelir. En yüksek uyumluluk ve güvenlik standartlarını korurken, doğrulama sürecini sizin için açık ve mümkün olduğunca basit hale getirmeye çalışıyoruz.

1. Müşteri tanımlama

Ne zaman ve neden: İşlemin tutarına bakılmaksızın kimlik tespiti isteyebiliriz. Özellikle, yasal işlem limitini aşmanız veya kimliğinizi teyit etmeniz gerektiğinde bu ihtiyaç ortaya çıkacaktır.

‍Nasıl çalışır?

• Belirtilen sınırı aşarsanız, Bitomat ekranı sizden kendinizi tanıtmanızı isteyecek ve belgenin cihazın neresinde taranacağını gösteren bir animasyon gösterecektir.
• Bir devlet kurumu tarafından verilen geçerli bir kimlik belgesini (örneğin kimlik kartı, pasaport, ehliyet veya ikamet kartı) taramanız istenecektir.
• Belgenin gerçekliğini kontrol edeceğiz ve temel verileri (ad, soyad, doğum tarihi) kaydedeceğiz.
• İşlemin gerçek lehtarının siz olup olmadığınız konusunda şüpheye düşersek, ekranda şu soru sorulabilir: "İşlem kişisel kullanımınız için mi?"
  • Evet: İşleme devam edersiniz.
  • Hayır: İşlemin gerçek faydalanıcısını ve amacını belirlemek için Müşteri Hizmetleri Departmanımızla iletişime geçmeniz için bir talep görüntüleyeceğiz.

Ya reddedersem? Kendimi tanıtmayı reddetmek veya bu konuda işbirliği yapmamak, işlemin iptali ve Bitomat'ın geçici olarak engellenmesi anlamına gelir.

‍

2 Kimlik doğrulama

Sürekli süreç Doğrulama sadece ilk işlem için değil, her işlem için gerçekleşir. Her seferinde, kişinin kimlik belgesini ibraz eden kişiyle aynı kişi olduğundan emin oluruz.

Endişe verici durumlara örnekler Gözlemlediğimiz takdirde bir işlemi durdurabiliriz:

• Belgenin okunamayacak şekilde taranması.
• Geçersiz, değiştirilmiş veya başka bir kişiye ait kimlik belgesinin kullanılması.
• Devlet dışı kuruluşlar tarafından verilen bir belgenin kullanılması.

Şüphe durumunda, daha fazla açıklama isteyebilir veya işlemi tamamen reddedebiliriz.

3 Müşteri Kabulü ve Risk Değerlendirmesi

Kimliğiniz onaylandıktan sonra, sizi işlem için müşteri olarak kabul edip edemeyeceğimizi kontrol ederiz. Buna doğrulama da dahildir:

• Yaptırım Listeleri: Müşterinin uluslararası yaptırım listelerinde yer alıp almadığını kontrol ederiz. Bitcoin ATM Eğer öyleyse, işlemi reddetmeli, bloke etmeli ve ilgili makamlara bildirmeliyiz.
• PEP (Politically Exposed Persons) listesi: Müşteri bir PEP ise, işleme devam etmeden önce ek belgeler ve yönetim onayı isteyebiliriz. Bazı durumlarda işlem reddedilebilir.

Yaptırım listelerine veya PEP'lere teyit edilen girişler, işlemlerin askıya alınmasına, fonların bloke edilmesine ve gerekirse yetkili makamlara rapor edilmesine neden olacaktır.

4 Geliştirilmiş Durum Tespiti (EDD)

EDD nedir? Bir işlem şüpheli, yüksek riskli veya olağandışı göründüğünde EDD kullanılır. Bu, aşağıdakileri içerir, ancak bunlarla sınırlı değildir:

• Net bir ekonomik amacı olmayan çok büyük veya karmaşık işlemler.
• Müşterilerin gergin davranması, başka birinin talimatlarına göre hareket ediyor gibi görünmesi (örneğin, bir işlem sırasında telefon görüşmesi).
• Bir günde yapılan birçok küçük işlem, büyük bir işlemi maskeleyebilir.

EDD sırasında ne olur?

• Bitcoin ATM işlemi durdurabilir ve Müşteri Hizmetleri ile iletişime geçmenizi isteyebilir.
• Fon kaynağının kanıtı (banka ekstreleri, PIT, sözleşmeler) gibi ek bilgi veya belgeler talep edebiliriz.
• Bazı durumlarda, kendi adınıza hareket ettiğinize dair yazılı bir beyan isteyeceğiz.
• Uyum Görevlimiz sağlanan verileri analiz edecek ve işlemin sonraki seyrine karar verecektir. Analizin sonucuna bağlı olarak, işleme izin verilebilir (eşzamanlı izleme ile) veya kalıcı olarak engellenebilir.

Gerekli bilgilerin verilmesinin reddedilmesi veya fonların kaynağının açıklanamaması, işlemin reddedilmesine ve gerekirse ilgili makamlara bildirilmesine yol açar.

5 Fon Kaynağının Doğrulanması

Bir işlem belirli limitleri aşarsa veya daha yüksek riskli olarak algılanırsa, sizden fonların kaynağını belgelemenizi isteyeceğiz. Bu, kripto para birimlerinin hem alımı hem de satımı için geçerlidir.

Örnek belgeler

• Kripto para satın alırken: Vergi beyannameleri, banka ekstreleri, maaş bordroları, iş veya hizmet sözleşmeleri, tapular.
• Kripto para satarken: Kripto para cüzdanından işlem geçmişi, Bitomat'ta önceki alım/satımların onayı, madencilik (madencilik) faaliyetinin kanıtı, kripto para borsalarından işlemlerin kanıtı.

Sunulan belgeler şüpheli veya eksikse, daha fazla açıklama isteyeceğiz. İşbirliğinin reddedilmesi veya fon kaynağının gösterilememesi, en yüksek risk seviyesinin atanmasına ve işlemin reddedilmesine neden olacaktır.

6 Üçüncü Taraf İşlemlerinin Yasaklanması

İşlemler yalnızca kendi hesabınız için olmalıdır. Üçüncü şahıslar adına işlem yapmamaktayız. "Money muling" (başkaları adına hareket eden bir kişi) şüphesi durumunda, işlemi en yüksek risk seviyesine atayacağız ve gerekirse ilgili kolluk kuvvetlerini bilgilendireceğiz.

7 Veri Koruma ve Gizlilik

Kişisel verileriniz, kamera kayıtlarınız ve belgelerin kopyaları güvenli bir şekilde ve yürürlükteki veri koruma mevzuatına uygun olarak saklanır. Gizliliğinize saygı duymakla birlikte, yasaların gerektirdiği durumlarda verilerin saklanması ve yetkili makamlarla paylaşılmasına ilişkin düzenlemelere de uymak zorundayız.

8 Servis Departmanı ve Uyum Görevlisi ile iletişim

Doğrulama sürecinde herhangi bir sorunuz, endişeniz veya sorununuz olursa, Müşteri Hizmetleri Departmanımız ve Uyum Görevlimiz ile iletişime geçmenizi öneririz.

Özet

Bitcoin ATM.com kara para aklama, terör finansmanı ve diğer yasa dışı faaliyetleri önlemek için her türlü çabayı göstermektedir. Bu önlemler bazen zahmetli görünebilir, ancak platformumuzu güvenli ve yasalara uygun tutmak için gereklidir. Güven ve güvenliğin korunmasına yardımcı olan anlayışınız ve işbirliğiniz için teşekkür ederiz.

Kaynaklar ve Faydalı Bağlantılar

• AB yaptırımlarının konsolide listesi
• Uluslararası yaptırımlar - Polonya Cumhuriyeti Maliye Bakanlığı
• PEP'ler ve yaptırımların listesi - OpenSanctions
• Bitcoin ATM.com İletişim

(Yukarıdaki bağlantılar, yaptırım listelerini ve PEP listelerini kontrol etmek de dahil olmak üzere işlemlerin yasallığını doğrulamaya yardımcı olur).