криптоматы Изменения в KYC в 2025 году в соответствии с MiCA: дальнейшее повышение анонимности до €15 000 в день

Изменения KYC в Bitomat: Все, что вам нужно знать

Хотите сохранить анонимность при покупке или продаже криптовалют на битмашинах? криптоматы Однако в мире регулирования и законодательства происходят изменения, которые оказывают огромное влияние на то, как вы используете такие устройства, как . В этой статье мы расскажем о наиболее важных аспектах, связанных с KYC (Know Your Customer), правилами ЕС (особенно MiCA) и о том, как это может отразиться на ваших будущих транзакциях. криптомат Если хотите, вы также можете узнать обо всем этом в сегодняшнем эпизоде от .com,в серии "Услышанное под Bitomat".

Оглавление

1. Что такое KYC и почему он важен?
2. MiCA - ключевые изменения в регулировании криптовалют
3. Существующие ограничения в битоматике: Что меняется?
4. Следующие этапы изменений: С марта 2025 года по сентябрь 2025 года
5. криптоматПочему компания .com продлила срок действия анонимных транзакций?
6. Что означает лицензия VASP и CASP?
7. Как вы защищаете себя от полного KYC?
8. Часто задаваемые вопросы (FAQ)
9. Резюме

MiCA - ключевые изменения в регулировании криптовалют

MiCA (Markets in Crypto-Assets) - это пакет нормативных актов Европейского союза, направленных на унификацию и систематизацию правил для рынка цифровых активов во всех странах ЕС.

• Дата вступления в силу: 2025
• Основная цель: обеспечить прозрачность, безопасность и защиту потребителей на криптовалютном рынке.
• Почему это важно? MiCA вводит строгие требования к поставщикам криптовалют, включая требование полной проверки личности в большинстве случаев.

Существующие ограничения в битоматике: Что меняется?

До конца 2024 года (в соответствии с действующими правилами) вы можете:

• Покупайте или продавайте криптовалюты на сумму до € 999 в одной транзакции без сканирования доказательств.
• Совершайте 15 таких операций в день анонимно.

Поправка, первоначально запланированная на 30 декабря 2024 года, должна была полностью отменить эту возможность. Однако на последнем этапе в нее были внесены некоторые изменения, а также различия в разных странах.

События в отдельных странах

• 🇪🇸 Битоматы в Испании
  1. С 1 января 2024 года при каждой транзакции требуется полная идентификация клиента.
  2. Рекомендуется завершить транзакции как можно скорее, еще до того, как изменения вступят в силу.
• 🇵🇱 Битоматы в Польше
  1. Никаких изменений в проверке личности до марта 2025 года.
  2. С марта 2025 года обязательная идентификация для транзакций свыше 999 евро за короткий промежуток времени (например, в один день).
  3. Полная верификация всех транзакций будет введена к сентябрю 2025 года.
• 🇧🇬 Битоматы в Болгарии, 🇭🇷 Битоматы в Хорватии, 🇨🇾 Битоматы на Кипре, 🇨🇿 криптоматы в Чешской Республике, 🇷🇴 Битоматы в Румынии, 🇸🇰 криптоматы в Словакиикриптоматы 🇬🇷 в Греции
  • После 1 января 2025 года: Никаких дополнительных изменений.
  • Сентябрь 2025 года: Полная идентификация всех клиентов.
• 🇮🇹 Битоматы в Италии, 🇸🇮 Битоматы в Словении
  • Полная система KYC уже существует, никаких новых изменений.
• 🇧🇦 Босния, 🇧🇷 Бразилия, 🇨🇱 Чили, 🇲🇰 Северная Македония, 🇵🇪 Перу, 🇺🇦 Украина
  • Правила MiCA здесь не действуют. На данный момент никаких изменений нет, но мы рекомендуем вам следить за нашей новостной рассылкой, чтобы узнать о возможных будущих изменениях.

На практике это означает, что в некоторых странах (например, в Польше) до марта 2025 года можно будет использовать текущие правила для анонимных транзакций, в то время как в Испании полная верификация потребуется уже в январе 2024 года. Поэтому стоит внимательно изучить местные правила и заранее спланировать свою деятельность с битмашинами.

‍

‍

Следующие этапы изменений: С марта 2025 года по сентябрь 2025 года

1. Март 2025 года
   • Идет идентификация всех клиентов, совершивших битмашинную транзакцию на сумму свыше 990 евро за один день.
   • Возможность анонимно покупать/продавать криптовалюты по нескольку раз (например, 15 транзакций по 999 евро каждая) подходит к концу.
   • С этого момента - если вы превысите 990 евро, необходимо будет отсканировать доказательство.
2. Сентябрь 2025 года
   • Полная идентификация клиента для каждой транзакции с битмашиной - независимо от суммы.
   • Это означает практический конец битмашинным транзакциям без KYC в странах, на которые распространяется это положение.

криптоматПочему компания .com продлила срок действия анонимных транзакций?

криптоматСогласно юридическим анализам и интерпретациям, .com (и другие компании, работающие по лицензии VASP)не обязаны внедрять полный KYC до марта 2025 года. Это связано с тем, что:

• Организации, получившие лицензию VASP, не подпадают под действие Правила путешествий, которое предусматривает полную идентификацию.
• Для CASP (компаний, уже получивших лицензию по новым правилам) полный KYC применяется раньше.
• Начало идентификации до получения лицензии MiCA может нарушить правила RODO/защиты данных.

Эффект? До марта 2025 года вы по-прежнему можете воспользоваться частичной или полной непроверкой в битовых банкоматах, если ежедневная сумма не превышает 990 евро (и 15 операций в день, если эта опция все еще действует в вашей стране/регионе).

Что означает лицензия VASP и CASP?

• VASP (Virtual Asset Service Provider) - "старая" модель лицензирования криптовалютных услуг в некоторых странах ЕС.
• CASP (Crypto-Asset Service Provider) - "новая" модель лицензирования, введенная MiCA, которая требует соблюдения гораздо более строгих стандартов регулирования, включая более широкий KYC.

На практике:

• У организаций, работающих в качестве VASP, еще есть время для внедрения полного KYC.
• Организации, получившие лицензию CASP, уже должны выполнять требования MiCA (включая тщательную проверку клиентов).

Как вы защищаете себя от полного KYC?

1. Использовать существующие лимиты
   • Если вам нужно купить или продать криптовалюту анонимно, вы все равно можете сделать это в рамках действующих ограничений (например, 999 евро за раз, до 15 транзакций в день - в зависимости от страны).
2. Следите за развитием законодательства
   • Нормативные акты ЕС динамичны - стоит быть в курсе изменений и новых интерпретаций правил.
3. Рассмотрите различные варианты хранения криптовалют
   • криптоматы Криптовалютные биржи уже в основном внедрили полный KYC. До марта 2025 года они будут более гибкими, но в конечном итоге мы увидим централизованную идентификацию.
4. Используйте поставщиков с хорошей репутацией
   • криптоматКомпании, которые заботятся о конфиденциальности на самом высоком уровне (например, .com), предлагают собственные ИТ-решения и хранят данные внутри компании, что сводит к минимуму риск утечки конфиденциальной информации.

Часто задаваемые вопросы (FAQ)

1. Могу ли я по-прежнему покупать криптовалюты анонимно до марта 2025 года? Да, при условии, что ежедневные транзакции не превышают 990 евро (в общей сложности) и национальное законодательство не изменится. В некоторых регионах по-прежнему действует ограничение в 999 евро за одну транзакцию до 15 раз в день.

2 Почему после вступления в силу MiCA будет так сложно сохранить анонимность? MiCA гармонизирует правила по всему ЕС, заставляя проверять пользователей. В основном это связано с правилами AML (борьба с отмыванием денег) и защитой пользователей от злоупотреблений.

криптомат
3. Всегда ли в домене .com будет требоваться KYC? В конечном итоге - да. Согласно законодательству, с сентября 2025 года любая транзакция, превышающая любой порог в ЕС, будет требовать идентификации. Однако до этого времени вы все еще можете пользоваться текущими лимитами, особенно с учетом вашего статуса VASP.

4 Существуют ли аналогичные правила в других странах за пределами ЕС? И да, и нет. В каждой стране может быть свое собственное регулирование криптовалют. В регионах, не входящих в ЕС, MiCA не применяется, но многие страны вводят или рассматривают возможность введения аналогичного регулирования.

Резюме

Грядущие изменения в системе KYC (Know Your Customer) - в частности, под влиянием регулирования MiCA - окажут огромное влияние на анонимность пользователей криптовалют. криптоматыКриптовалютные биржи, которые до сих пор предлагали относительно высокий уровень конфиденциальности (до 15 анонимных транзакций в день, каждая на сумму до 999 евро), постепенно будут вынуждены ввести полную верификацию.

Если вы заботитесь о том, чтобы торговать криптовалютами анонимно:

• Воспользуйтесь действующими правилами до марта 2025 года и отслеживайте любые изменения в своей стране.
• Тщательно планируйте свои покупки и продажи, чтобы не превысить лимиты, установленные правилами вашего региона.
• криптоматСледите за блогом .com и другими надежными источниками новостей, чтобы быть в курсе юридических обновлений и новостей в мире криптовалют.

Благодаря этой статье вы теперь знаете, что вас ждет в контексте KYC в битоматике. Приглашаем вас посетить криптомат.com/blog для получения последних статей, советов и обновлений!

Хотите действовать прямо сейчас? Ознакомьтесь с нашей картой bitomat и посмотрите, где вы еще можете получить выгоду от транзакций, сохраняя текущие лимиты анонимности.

Спасибо, что прочитали статью! Если у вас есть дополнительные вопросы или вы хотите поделиться своим мнением, пожалуйста, оставьте комментарий ниже.

‍