Процедура KYC в Bitomat

Введение

Bitomat.com обязуется соблюдать все требования законодательства по борьбе с отмыванием денег (AML) и финансированием терроризма (CTF). Данная процедура призвана обеспечить соблюдение действующего законодательства и защитить наших Клиентов и финансовую систему в целом от использования в незаконных целях.

Процедура AML распространяется на всех лиц, использующих Bitcoin на сайте Bitomat Bitomat.com. Начало транзакции подразумевает согласие с этими правилами, включая предоставление необходимой информации и документов. Мы стремимся сделать процесс верификации понятным и максимально простым для вас, сохраняя при этом самые высокие стандарты соответствия и безопасности.

1. идентификация клиента

Когда и почему: независимо от суммы операции мы можем потребовать идентификацию личности. В частности, такая необходимость возникнет, если вы превысите установленный законом лимит транзакций или если вам потребуется подтвердить свою личность. Лимиты KYC варьируются в зависимости от местного законодательства. Проверьте лимит, действующий в вашей стране, в верхней части главной страницы сайтакриптомат или обратившись в службу поддержки по адресу криптомат.com/contact.

‍Как это работает?

• Если вы превысите указанный лимит, экран Bitomat предложит вам идентифицировать себя и покажет анимацию, показывающую, где на устройстве нужно отсканировать документ.
• Лимит может составлять от 0 до 15 000 евро в день, в зависимости от местных правил.
• Вас попросят отсканировать действительный документ, выданный государственным органом (например, удостоверение личности, паспорт, водительское удостоверение).
• Мы проверим подлинность документа и запишем основные данные (имя, фамилию, дату рождения).
• Если мы сомневаемся в том, что вы являетесь фактическим бенефициаром операции, на экране может появиться вопрос: "Предназначена ли эта операция для вашего личного пользования?"
  • Да: Вы продолжаете транзакцию.
  • Нет: Мы покажем запрос на обращение в наш отдел обслуживания клиентов, чтобы определить фактического получателя и цель транзакции.

Отказ идентифицировать себя или нежелание сотрудничать в этом вопросе означает отмену транзакции и возможную временную блокировку Bitomat.

‍

2 Проверка личности

Непрерывный процесс Верификация происходит при каждой транзакции, а не только при первой. Каждый раз мы убеждаемся, что человек - это тот же самый человек, который предъявляет документ, удостоверяющий личность.

Примеры проблемных ситуаций Мы можем остановить транзакцию, если заметим:

• Сканирование документа таким образом, что его невозможно прочитать.
• Использование недействительного, измененного или чужого документа, удостоверяющего личность.
• Использование документа, выданного негосударственными организациями.

Если у вас возникнут сомнения, мы можем попросить вас дать дополнительные разъяснения или вовсе отказаться от сделки.

3 Принятие клиента и оценка рисков

После подтверждения вашей личности мы проверяем, можем ли мы принять вас в качестве клиента для проведения транзакции. Это включает в себя проверку:

• Санкционные списки: Мы проверяем, не находится ли клиент в международных санкционных списках. Если да, мы должны отказать в сделке.
• Список PEP (политически значимых лиц): Если клиент входит в список PEP, мы можем потребовать дополнительные документы и одобрение руководства, прежде чем приступить к операции. В некоторых случаях сделка будет отклонена.

Любые подтвержденные записи в санкционных списках или списках PEP приведут к приостановке операций.

4 Усиленная проверка благонадежности (EDD)

Что такое ЭДД? ЭДД используется, когда операция кажется подозрительной, высокорискованной или необычной. К ним относятся, в частности:

• Очень крупные или сложные сделки, не имеющие четкой экономической цели.
• Клиенты ведут себя нервно, создавая впечатление, что действуют по чужой инструкции (например, клиент не может объяснить, для чего нужен криптовалютный кошелек, публичный адрес или что такое биткоин).
• Множество мелких операций в один день, суммарно превышающих установленный законом лимит, которые могут маскировать одну крупную операцию.

Что происходит во время EDD?

• криптомат может остановить транзакцию и попросить вас связаться со Службой поддержки клиентов.
• Мы можем запросить дополнительную информацию или документы, например, подтверждение источника средств (выписки с банковского счета, НДФЛ, договоры).
• В некоторых случаях мы попросим вас предоставить письменное заявление о том, что вы действуете от своего имени.
• Наш сотрудник по контролю за соблюдением законодательства проанализирует предоставленные данные и примет решение о дальнейшем ходе операции. В зависимости от результатов анализа транзакция может быть разрешена (с одновременным мониторингом) или окончательно заблокирована.

Отказ предоставить необходимую информацию или невозможность объяснить происхождение средств приведет к отказу в проведении операции.

5 Проверка источника средств

Если транзакция превышает определенные лимиты или воспринимается как повышенный риск, мы попросим вас документально подтвердить источник средств. Это относится как к покупке, так и к продаже криптовалют.

Примеры документов

• При покупке криптовалюты: налоговые декларации, банковские выписки, платежные ведомости, трудовые или служебные контракты, акты.
• При продаже криптовалюты: История транзакций с криптовалютного кошелька, подтверждение предыдущих покупок/продаж в Bitomat, доказательства майнинговой активности (добычи), доказательства транзакций с криптовалютных бирж.

Если представленные документы вызывают сомнения или являются неполными, мы попросим вас дать дополнительные разъяснения. Отказ от сотрудничества или неспособность подтвердить источник средств приведут к присвоению наивысшего уровня риска и отказу в проведении операции.

6 Запрет на совершение сделок с третьими лицами

Операции должны осуществляться только для вашего собственного счета. Мы не проводим транзакции от имени третьих лиц. В случае подозрения на так называемый "мулинг денег" (лицо, действующее от имени других лиц), мы присвоим транзакции наивысший уровень риска и, при необходимости, проинформируем соответствующие правоохранительные органы.

7 Защита данных и конфиденциальность

Ваши личные данные, записи с камер и копии документов хранятся надежно и в соответствии с действующим законодательством о защите данных. Мы уважаем вашу конфиденциальность, но при этом должны соблюдать правила хранения и передачи данных компетентным органам, если это требуется по закону.

8. обратитесь в отдел обслуживания, если у вас есть дополнительные вопросы

Если у вас возникнут вопросы, проблемы или затруднения в процессе проверки, пожалуйста, свяжитесь с нашим отделом обслуживания клиентов

Резюме

Bitomat.com прилагает все усилия для предотвращения отмывания денег, финансирования терроризма и другой незаконной деятельности. Меры предосторожности иногда могут показаться обременительными, но они необходимы для обеспечения безопасности нашей платформы и соответствия законодательству. Благодарим вас за понимание и сотрудничество, которое помогает поддерживать доверие и безопасность.

Источники и полезные ссылки

• Список PEP и санкций - OpenSanctions

(Приведенные выше ссылки помогают проверить законность транзакций, включая проверку санкционных списков и списков PEP).