криптомат.com обязуется соблюдать все требования законодательства по борьбе с отмыванием денег (AML) и финансированием терроризма (CTF). Эта процедура призвана обеспечить соблюдение действующего законодательства и защитить наших клиентов и финансовую систему в целом от использования в незаконных целях.
Когда и почему: независимо от суммы операции мы можем потребовать идентификацию личности. В частности, такая необходимость возникнет, если вы превысите установленный законом лимит транзакций или если вам потребуется подтвердить свою личность.
Битометрический экран
Как это работает?
Если вы превысите указанный лимит, экран Bitomat предложит вам идентифицировать себя и покажет анимацию, показывающую, где на устройстве нужно отсканировать документ.
Вас попросят отсканировать действительный документ, выданный государственным органом (например, удостоверение личности, паспорт, водительское удостоверение или карту резидента).
Мы проверим подлинность документа и запишем основные данные (имя, фамилию, дату рождения).
Если мы сомневаемся в том, что вы являетесь фактическим бенефициаром операции, на экране может появиться вопрос: "Предназначена ли эта операция для вашего личного пользования?"
Да: Вы продолжаете транзакцию.
Нет: Мы покажем запрос на обращение в наш отдел обслуживания клиентов, чтобы определить фактического получателя и цель транзакции.
Блок-схема процесса верификации AML
Шаг 1: Предварительная идентификация
Скан документа, удостоверяющего личность Подтверждение персональных данных
⬇
Шаг 2: Верификация и аутентичность
Проверка действительности документа Убедитесь, что клиент - именно тот человек.
⬇
Шаг 3: Проверка санкционных списков и PEP
Проверка наличия клиента в санкционных списках или PEP
⬇
Шаг 4: Расширенное обнаружение (EDD) в случае сомнений
Возможные дополнительные документы и заявления Обратитесь в отдел обслуживания клиентов
⬇
Шаг 5: Принятие решения о сделке
Одобрение, отказ или дополнительный контроль клиента
Отказ идентифицировать себя или нежелание сотрудничать в этом вопросе означает отмену транзакции и возможную временную блокировку Bitomat.
2 Проверка личности
Непрерывный процесс Верификация происходит при каждой транзакции, а не только при первой. Каждый раз мы убеждаемся, что человек - это тот же самый человек, который предъявляет документ, удостоверяющий личность.
Примеры проблемных ситуаций Мы можем остановить транзакцию, если заметим:
Сканирование документа таким образом, что его невозможно прочитать.
Использование недействительного, измененного или чужого документа, удостоверяющего личность.
Использование документа, выданного негосударственными организациями.
Если у вас возникнут сомнения, мы можем попросить вас дать дополнительные разъяснения или вовсе отказаться от сделки.
3 Принятие клиента и оценка рисков
После подтверждения вашей личности мы проверяем, можем ли мы принять вас в качестве клиента для проведения транзакции. Это включает в себя проверку:
Санкционные списки: Мы проверяем, не включен ли клиент в международные санкционные списки. криптомат Если да, мы должны отказать в проведении операции, заблокировать и уведомить соответствующие органы.
Список PEP (политически значимых лиц): Если клиент входит в список PEP, мы можем потребовать дополнительные документы и одобрение руководства, прежде чем приступить к операции. В некоторых случаях сделка будет отклонена.
Любые подтвержденные записи в санкционных списках или списках PEP приведут к приостановке операций, блокированию средств и, при необходимости, к сообщению в компетентные органы.
4 Усиленная проверка благонадежности (EDD)
Что такое ЭДД? ЭДД используется, когда операция кажется подозрительной, высокорискованной или необычной. К ним относятся, в частности:
Очень крупные или сложные сделки, не имеющие четкой экономической цели.
Клиенты ведут себя нервно, кажется, что они действуют по чьим-то указаниям (например, телефонный звонок во время сделки).
Множество мелких сделок в один день, которые могут маскировать одну крупную сделку.
Усовершенствованный процесс развития (EDD)
Когда сделка вызывает подозрения, мы используем расширенный анализ, чтобы защитить вас и остальных членов сообщества. Вот как выглядит этот процесс:
🔍
Шаг 1: Выявление сомнений
криптомат сигнализирует о тревожном поведении или необычных параметрах транзакции (например, очень большой сумме).
➜
📞
Шаг 2: Обратитесь в отдел обслуживания
Клиента просят связаться с отделом обслуживания по телефону или электронной почте, чтобы уточнить детали операции.
➜
📑
Шаг 3: Дополнительные документы
Клиент предоставляет доказательства происхождения средств (например, банковские выписки, контракты, историю криптокошелька).
➜
🧐
Шаг 4: Анализ соответствия требованиям
Сотрудник отдела контроля соответствия оценивает документы, проверяет их достоверность и принимает решение о дальнейших действиях.
➜
✅
Шаг 5: Окончательное решение
После анализа транзакция может быть одобрена, отклонена или подвергнута дальнейшему мониторингу.
Этот процесс помогает нам обеспечивать безопасность наших клиентов и противодействовать отмыванию денег и другим злоупотреблениям.
Что происходит во время EDD?
криптомат может остановить транзакцию и попросить вас связаться со Службой поддержки клиентов.
Мы можем запросить дополнительную информацию или документы, например, подтверждение источника средств (выписки с банковского счета, НДФЛ, договоры).
В некоторых случаях мы попросим вас предоставить письменное заявление о том, что вы действуете от своего имени.
Наш сотрудник по контролю за соблюдением законодательства проанализирует предоставленные данные и примет решение о дальнейшем ходе операции. В зависимости от результатов анализа транзакция может быть разрешена (с одновременным мониторингом) или окончательно заблокирована.
Отказ предоставить требуемую информацию или невозможность объяснить происхождение средств влечет за собой отказ в проведении операции и, при необходимости, обращение в соответствующие органы.
5 Проверка источника средств
Если транзакция превышает определенные лимиты или воспринимается как повышенный риск, мы попросим вас документально подтвердить источник средств. Это относится как к покупке, так и к продаже криптовалют.
Примеры документов
При покупке криптовалюты: налоговые декларации, банковские выписки, платежные ведомости, трудовые или служебные контракты, акты.
При продаже криптовалюты: История транзакций с криптовалютного кошелька, подтверждение предыдущих покупок/продаж в Bitomat, доказательства майнинговой активности (добычи), доказательства транзакций с криптовалютных бирж.
Если представленные документы вызывают сомнения или являются неполными, мы попросим вас дать дополнительные разъяснения. Отказ от сотрудничества или неспособность подтвердить источник средств приведут к присвоению наивысшего уровня риска и отказу в проведении операции.
6 Запрет на совершение сделок с третьими лицами
Операции должны осуществляться только для вашего собственного счета. Мы не проводим транзакции от имени третьих лиц. В случае подозрения на так называемый "мулинг денег" (лицо, действующее от имени других лиц), мы присвоим транзакции наивысший уровень риска и, при необходимости, проинформируем соответствующие правоохранительные органы.
7 Защита данных и конфиденциальность
Ваши личные данные, записи с камер и копии документов хранятся надежно и в соответствии с действующим законодательством о защите данных. Мы уважаем вашу конфиденциальность, но при этом должны соблюдать правила хранения и передачи данных компетентным органам, если это требуется по закону.
8 Контакт с отделом обслуживания и специалистом по соблюдению нормативных требований
Если в процессе проверки у вас возникнут вопросы, опасения или проблемы, мы рекомендуем вам обратиться в наш отдел обслуживания клиентов и к сотруднику по соблюдению нормативных требований.
Резюме
криптоматКомпания .com прилагает все усилия для предотвращения отмывания денег, финансирования терроризма и других незаконных действий. Эти меры предосторожности иногда могут показаться обременительными, но они необходимы для обеспечения безопасности нашей платформы и соответствия законодательству. Благодарим вас за понимание и сотрудничество, которое помогает поддерживать доверие и безопасность.
%2520(1).jpeg)
.jpg)
%20(1).png)
