KYC процедура во Bitomats

Влез

Bitcoin Bankomat .com е посветена на исполнување на сите законски барања во врска со спречување на перење пари (AML) и финансирање на тероризмот (CTF). Оваа постапка има за цел да обезбеди усогласеност со важечките прописи и да ги заштити нашите клиенти и целиот финансиски систем од употреба за нелегални цели.

Постапката AML се однесува на сите луѓе кои користат Bitcoin Bitomats од Bitcoin Bankomat . Со иницирање трансакција, ги прифаќате овие политики, вклучително и обезбедување на потребните информации и документи. Ние се стремиме да го направиме процесот на верификација јасен и што е можно поедноставен за вас, притоа одржувајќи ги највисоките стандарди за усогласеност и безбедност.

1. Идентификација на клиентот

Кога и зошто?
Без оглед на износот на трансакцијата, можеби ќе бараме идентификација. Особено, оваа потреба ќе се појави кога ќе го надминете законскиот лимит на трансакции или кога треба да го потврдите вашиот идентитет.

.
Како функционира?

• Ако го надминете одреденото ограничување, екранот Bitomat ќе прикаже порака за потребата за идентификација и ќе прикаже анимација што покажува каде да го скенира документот на уредот.
• Од вас ќе биде побарано да скенирате важечки документ за лична идентификација издаден од владата (на пр. лична карта, пасош, возачка дозвола или карта за престој).
• Ќе ја провериме автентичноста на документот и ќе ги запишеме основните податоци (име, презиме, датум на раѓање).
• Ако се сомневаме дали сте вистински сопственик на трансакцијата, екранот може да праша: "Дали трансакцијата е за ваша лична употреба?"
  • Да: Вие ја продолжувате трансакцијата.
  • Не: Ќе ве поттикнеме да го контактирате нашиот Сектор за услуги на клиентите за да го одредите вистинскиот сопственик и целта на трансакцијата.

Што ако одбијам?
Одбивањето да се идентификува или нема соработка во овој поглед значи откажување на трансакцијата и можно привремено блокирање на Bitomat.

‍

2. Проверка на идентитет

Континуиран процес
Верификацијата се одвива со секоја трансакција, не само со првата. Секој пат се уверуваме дека станува збор за истото лице кое го презентира документот за лична карта.

Примери на сомнителни ситуации
Можеме да прекинеме трансакција ако забележиме:

• Скенирање документ на начин што го прави нечитлив.
• Употреба на неважечки, фалсификуван или фалсификуван документ за идентификација што му припаѓа на друго лице.
• Користење на документ издаден од недржавни организации.

Во случај на сомневање, може да побараме дополнителни објаснувања или целосно да одбиеме да ја завршиме трансакцијата.

3. Прифаќање на клиентите и проценка на ризик

Откако ќе го потврдиме вашиот идентитет, проверуваме дали можеме да ве прифатиме како клиент за дадена трансакција. Ова вклучува проверка на:

• Списоци за санкции: Проверуваме дали клиентот не е на списоците за меѓународни санкции. Ако е така, мора да ја одбиеме трансакцијата, да ја блокираме Bitcoin Bankomat и да ги извести соодветните органи.
• Список на PEP (политички експонирани лица): Ако сте PEP, може да побараме дополнителна документација и одобрение од раководството пред да продолжиме со трансакцијата. Во некои случаи, трансакцијата ќе биде одбиена.

Сите потврдени записи на списоците за санкции или ПЕП резултираат со суспензија на трансакцијата, блокирање на средствата и, доколку е потребно, известување до надлежните органи.

4. Засилено должно внимание (EDD)

Што е EDD?
EDD се користи кога трансакцијата изгледа сомнителна, ризична или невообичаена. Ова вклучува, меѓу другото:

• Многу големи или сложени трансакции без јасна економска цел.
• Клиенти кои се однесуваат нервозно и оставаат впечаток дека постапуваат по нечија наредба (на пр. телефонски разговор за време на трансакција).
• Многу мали трансакции во еден ден што може да маскираат една голема трансакција.

Што се случува за време на EDD?

• Bitcoin Bankomat може да ја прекине трансакцијата и да побара да контактира со Службата за корисници.
• Може да побараме дополнителни информации или документи, на пр. потврда за изворот на средствата (банкарски изводи, изводи од ПДД, договори).
• Во одредени случаи, ќе побараме од вас писмена изјава дека дејствувате во свое име.
• Нашиот службеник за усогласеност ќе ги анализира дадените податоци и ќе одлучи за понатамошниот тек на трансакцијата. Во зависност од резултатот од анализата, трансакцијата може да биде дозволена (со истовремен мониторинг) или трајно блокирана.

Одбивањето да се обезбедат потребните информации или неможноста да се објасни потеклото на средствата доведува до отфрлање на трансакцијата и, доколку е потребно, известување до соодветните органи.

5. Проверка на изворот на средства

Доколку трансакцијата надминува одредени граници или се смета за висок ризик, ќе побараме од вас да го документирате изворот на средствата. Ова се однесува и за купување и за продажба на криптовалути.

Примерок од документи

• При купување криптовалути: даночни пријави, банкарски изводи, ливчиња за плата, договори за вработување или услуги, нотарски акти.
• При продажба на криптовалути: Историја на трансакции од паричникот за криптовалути, потврда за претходни купувања/продажби во Битомат, докази за рударски активности, докази за трансакции од берзи за криптовалути.

Доколку презентираните документи предизвикуваат сомнеж или се нецелосни, ќе побараме дополнителни објаснувања. Одбивањето за соработка или неможноста да се покаже изворот на средствата резултира со доделување на највисокото ниво на ризик и отфрлање на трансакцијата.

6. Забрана за трансакции со трети лица

Трансакциите мора да се прават исклучиво за ваша сопствена сметка. Ние не вршиме операции во име на трети страни. Во случај на сомневање за т.н „мулинг на пари“ (лице кое дејствува во име на други), ќе го доделиме највисокото ниво на ризик на трансакцијата и, доколку е потребно, ќе ги информираме соодветните органи за спроведување на законот.

7. Заштита на податоци и доверливост

Вашите лични податоци, снимки од камера и копии од документи се чуваат безбедно и во согласност со важечките прописи за заштита на податоците. Ја почитуваме вашата приватност, но мора да се придржуваме и кон прописите во врска со складирањето и откривањето на податоците до надлежните органи кога тоа го бара законот.

8. Контактирајте со Сервисот и Инспекторот за усогласеност

Ако имате какви било прашања, сомнежи или проблеми за време на верификацијата, ве молиме контактирајте го нашиот Оддел за услуги на клиентите и службеник за усогласеност.

Резиме

Bitcoin Bankomat .com прави максимални напори да спречи перење пари, финансирање тероризам и други незаконски активности. Овие мерки на претпазливост понекогаш изгледаат тешки, но тие се неопходни за да ја одржуваме нашата платформа безбедна и легална. Ви благодариме за разбирањето и соработката, што помага да се одржи довербата и безбедноста.

Извори и корисни врски

• Консолидирана листа на санкции на ЕУ
• Меѓународни санкции – Министерство за финансии на Република Полска
• ПЕП листа и санкции – OpenSanctions
• Bitcoin Bankomat .com Контакт

(Горените врски помагаат во потврдувањето на законитоста на трансакциите, вклучително и проверка на списоците со санкции и списоците PEP.)