Cambiamenti KYC su Bitomat: Tutto quello che c'è da sapere
Volete rimanere anonimi quando acquistate o vendete criptovalute su bitmachine? Bitcoin ATM Tuttavia, ci sono sviluppi nel mondo della regolamentazione e della legislazione che hanno un enorme impatto sul modo in cui si utilizzano dispositivi come . In questo articolo vi spiegheremo gli aspetti più importanti relativi al KYC (Know Your Customer), alle normative dell'UE (in particolare la MiCA) e a come tutto ciò possa influire sulle vostre future transazioni. Bitcoin ATM Bitcoin ATM Se preferite, potete anche approfondire l'argomento nell'episodio di oggi di .com,la serie Heard Under.
Indice dei contenuti
Cos'è il KYC e perché è importante?
MiCA - modifiche chiave alle normative sulle criptovalute
Limiti esistenti in Bitomatica: Cosa sta cambiando?
Prossime fasi di cambiamento: Da marzo 2025 a settembre 2025
Bitcoin ATMPerché .com ha esteso il periodo delle transazioni anonime?
Che cosa significa la licenza VASP vs. CASP?
Come si fa a salvaguardare il KYC completo?
Domande frequenti (FAQ)
Sintesi
Cos'è il KYC e perché è importante?
Il KYC (Know Your Customer) è un insieme di procedure che le istituzioni finanziarie - tra cui gli exchange di criptovalute o gli operatori di bitmachine - attuano per
comprese le borse di criptovalute o gli operatori di bitmachine - implementano per
verificare l'identità dei propri clienti. Secondo gli ultimi dati
del Gruppo d'azione finanziaria internazionale (GAFI, 2022, pag. 11)
e un rapporto
Commissione Europea (Commissione Europea, 2021, p. 5),
la corretta implementazione del KYC svolge un ruolo chiave nella lotta contro la criminalità finanziaria e il riciclaggio di denaro, in particolare nel settore delle criptovalute.
e il riciclaggio di denaro, in particolare nel settore delle criptovalute e degli asset digitali.
MiCA - modifiche chiave alle normative sulle criptovalute
Il MiCA (Markets in Crypto-Assets) è un pacchetto di regolamenti dell'Unione Europea che mira a unificare e sistematizzare le regole per il mercato degli asset digitali in tutti i Paesi dell'UE.
Data di entrata in vigore: 2025
Obiettivo principale: garantire la trasparenza, la sicurezza e la tutela dei consumatori nel mercato delle criptovalute.
Perché è importante? Il MiCA introduce requisiti rigorosi per i fornitori di criptovalute, tra cui l'obbligo di verifica completa dell'identità nella maggior parte dei casi.
Limiti esistenti in Bitomatica: Cosa sta cambiando?
Fino alla fine del 2024 (in base alla normativa vigente), è possibile:
Acquistate o vendete criptovalute fino a € 999 in un'unica transazione senza scansione della prova.
Effettuate 15 transazioni di questo tipo al giorno in modo anonimo.
L'emendamento inizialmente previsto per il 30 dicembre 2024 prevedeva l'abolizione totale di questa possibilità. Tuttavia, ci sono stati alcuni emendamenti all'ultimo ostacolo, nonché differenze da Paese a Paese.
Sviluppi in paesi selezionati
Lettera di modifica dei limiti di anonimato in bitmat
Nessun cambiamento nella verifica dell'identità fino a marzo 2025.
Da marzo 2025, identificazione obbligatoria per le transazioni di importo superiore a 999 euro in un breve periodo di tempo (ad esempio nello stesso giorno).
La verifica completa di tutte le transazioni sarà introdotta entro settembre 2025.
Le norme MiCA non si applicano in questo caso. Per il momento non ci sono cambiamenti immediati, ma vi invitiamo a tenere d'occhio la nostra newsletter per eventuali regolamenti futuri.
In pratica, ciò significa che in alcuni Paesi (come la Polonia) è ancora possibile utilizzare le regole esistenti per le transazioni anonime fino a marzo 2025, mentre in Spagna la verifica completa sarà richiesta già da gennaio 2024. Vale quindi la pena di verificare attentamente le normative locali e di pianificare in anticipo le proprie attività con le bitmachine.
Elenco continuo dei limiti KYC in bitmats
Prossime fasi di cambiamento: Da marzo 2025 a settembre 2025
Marzo 2025
Viene effettuata l'identificazione di tutti i clienti che effettuano transazioni con bitmachine superiori a 990 euro in un solo giorno.
La possibilità di acquistare/vendere criptovalute in modo anonimo in più occasioni (ad esempio 15 transazioni da 999 euro ciascuna) sta per terminare.
Da quel momento in poi, se si superano i 990 euro, sarà necessario scansionare la prova.
Settembre 2025
Bitcoin ATM Identificazione completa del cliente per ogni transazione, indipendentemente dall'importo.
Ciò significa la fine pratica delle transazioni con bitmachine senza KYC nei paesi coperti da questa disposizione.
30 dicembre 2024
Il MiCA entra ufficialmente in vigore. Nella maggior parte dei Paesi si applica ancora l'attuale soglia di 999 euro, ma i cambiamenti sono dietro l'angolo.
Marzo 2025
Le transazioni superiori a 990 euro al giorno presso bitmachines richiedono un'identificazione completa. Fine dell'opzione per 15 transazioni anonime al giorno.
Settembre 2025
Bitcoin ATM Il KYC completo diventa obbligatorio per ogni transazione, indipendentemente dal valore.
Bitcoin ATMPerché .com ha esteso il periodo delle transazioni anonime?
Bitcoin ATMSecondo le analisi e le interpretazioni legali, il dominio .com (e altri che operano con una licenza VASP)non deve ancora implementare il KYC completo fino a marzo 2025. Ciò è dovuto al fatto che:
Le entità con licenza VASP non sono direttamente soggette alla Travel Rule, che impone l'identificazione completa.
Per i CASP (società già autorizzate in base alle nuove norme), il KYC completo si applica prima.
L'avvio dell'identificazione prima dell'ottenimento della licenza MiCA potrebbe violare le norme RODO/di protezione dei dati.
L'effetto? Fino a marzo 2025, potrete ancora beneficiare della non verifica parziale o totale presso gli ATM bit, a condizione che l'importo giornaliero non superi i 990 euro (e 15 transazioni al giorno, se questa opzione è ancora valida nel vostro paese/regione).
Che cosa significa la licenza VASP vs. CASP?
Confronto: VASP vs. CASP
Elemento
VASP
CASP
Requisiti della licenza
Meno rigoroso; le entità utilizzano ancora il sistema pre-MiCA.
Un processo di autorizzazione più esteso, in linea con i nuovi regolamenti MiCA.
KYC
Possibilità di ritardare la verifica completa dei clienti fino a marzo 2025.
Obbligatorietà di un controllo più ampio dei clienti fin dall'inizio.
Obbligo della regola del viaggio
Limitata; la Travel Rule interesserà completamente i VASP solo dopo la transizione ufficiale al CASP.
A condizione che la Travel Rule sia pienamente applicata a partire dal momento della concessione della licenza.
Impatto sugli utenti
Gli utenti possono beneficiare di transazioni anonime per un periodo più lungo (sotto i 990 euro al giorno).
I clienti devono adattarsi rapidamente ai nuovi requisiti (fine dell'anonimato).
Prospettiva normativa
Temporaneo; in attesa della piena attuazione dei regolamenti MiCA, i requisiti sono meno stringenti.
Modello di riferimento per la regolamentazione nell'UE; maggiore enfasi sulla trasparenza e sulla prevenzione del riciclaggio.
VASP (Virtual Asset Service Provider) - il "vecchio" modello di licenza per i servizi di criptovaluta in alcuni Paesi dell'UE.
CASP (Crypto-Asset Service Provider) - un "nuovo" modello di licenza introdotto dal MiCA che richiede il rispetto di standard normativi molto più severi, tra cui un più ampio KYC.
In pratica:
Le entità che operano come VASP hanno ancora tempo per implementare il KYC completo.
Le entità con licenza CASP devono già implementare i requisiti MiCA (tra cui la verifica approfondita dei clienti).
Come si fa a salvaguardare il KYC completo?
Avete bisogno di assistenza per il vostro KYC?
Parlate con il nostro assistente al servizio clienti, che vi aiuterà a superare senza problemi il processo di verifica su bitmats.
Se avete bisogno di acquistare o vendere criptovalute in modo anonimo, potete comunque farlo entro i limiti applicabili (ad esempio 999 euro alla volta, fino a 15 transazioni al giorno - a seconda del Paese).
Seguire gli sviluppi legali
I regolamenti dell'UE sono dinamici: vale la pena di tenersi aggiornati sulle revisioni e sulle nuove interpretazioni delle norme.
Considerare diverse opzioni per conservare le criptovalute
Bitcoin ATM Gli scambi di criptovalute hanno già in gran parte introdotto il KYC completo. fino a marzo 2025 sono più flessibili, ma alla fine vedremo un'identificazione centralizzata.
Utilizzare fornitori affidabili
Bitcoin ATMLe aziende che hanno a cuore la privacy ai massimi livelli (come .com) offrono soluzioni informatiche proprie e archiviano i dati internamente, riducendo al minimo il rischio di fuga di informazioni riservate.
Domande frequenti (FAQ)
1. Posso ancora acquistare criptovalute in forma anonima fino a marzo 2025? Sì, a condizione che le transazioni giornaliere non superino i 990 euro (in totale) e che le normative nazionali non cambino. In alcune regioni è ancora previsto un limite di 999 euro per singola transazione, fino a 15 volte al giorno.
2 Perché sarà così difficile mantenere l'anonimato dopo l'entrata in vigore del MiCA? Il MiCA armonizza le normative in tutta l'UE, obbligando a verificare gli utenti. Ciò riguarda principalmente le norme antiriciclaggio (AML) e la protezione degli utenti dagli abusi.
Bitcoin ATM 3. Il dominio .com richiederà sempre il KYC? In definitiva, sì. In base alla normativa, a partire dal settembre 2025, qualsiasi transazione che superi qualsiasi soglia nell'UE richiederà l'identificazione. Tuttavia, fino ad allora potrete ancora beneficiare dei limiti attuali, soprattutto grazie al vostro status di VASP.
4 Altri Paesi al di fuori dell'UE hanno normative simili? Sì e no. Ogni Paese può avere le proprie normative sulle criptovalute. Nelle regioni non appartenenti all'UE non si applica il MiCA, ma molti Paesi stanno introducendo o valutando normative simili.
Sintesi
Le imminenti modifiche al KYC (Know Your Customer) - in particolare sotto l'influenza della normativa MiCA - avranno un impatto enorme sull'anonimato degli utenti di criptovalute. Bitcoin ATMLe criptovalute che finora hanno offerto un livello di privacy relativamente alto (fino a 15 transazioni anonime al giorno, ciascuna fino a 999 euro), saranno gradualmente costrette a introdurre la verifica completa.
Se vi interessa fare trading di criptovalute in modo anonimo:
Approfittate delle normative vigenti fino a marzo 2025 e monitorate eventuali cambiamenti nel vostro Paese.
Pianificate attentamente i vostri acquisti e le vostre vendite per non superare i limiti stabiliti dalle normative della vostra regione.
Bitcoin ATMSeguite il blog .com e altre fonti di notizie affidabili per rimanere aggiornati sugli aggiornamenti legali e sulle novità nel mondo delle criptovalute.
Grazie a questo articolo, ora sapete cosa vi aspetta nel contesto del KYC in bitomatica. Vi invitiamo a visitare il sito Bitcoin ATM.com/blog per gli ultimi articoli, consigli e aggiornamenti!
Vuoi agire ora? Date un'occhiata alla nostra mappa bitomat e scoprite dove potete ancora beneficiare delle transazioni mantenendo i vostri attuali limiti di anonimato.
Grazie per aver letto l'articolo! Se avete altre domande o volete condividere la vostra opinione, lasciate un commento qui sotto.
2222222222222%20(1)%20(1)%20(1).png)
%20(1).png)
.jpeg)
.png)
.jpeg)
