KYC postupak u Bitomatima

Ulazak

Bitcoin Bankomat .com je predan ispunjavanju svih zakonskih zahtjeva u vezi s sprječavanjem pranja novca (AML) i financiranjem terorizma (CTF). Ovaj postupak ima za cilj osigurati poštivanje važećih propisa i zaštititi naše klijente i cijeli financijski sustav od korištenja u nezakonite svrhe.

AML postupak se odnosi na sve ljude koji koriste Bitcoin Bitomate s Bitcoin Bankomat . Pokretanjem transakcije prihvaćate ova pravila, uključujući pružanje potrebnih informacija i dokumenata. Trudimo se učiniti proces verifikacije jasnim i što jednostavnijim za vas, a istovremeno održavamo najviše standarde usklađenosti i sigurnosti.

1. Identifikacija kupca

Kada i zašto?
Bez obzira na iznos transakcije, možemo zahtijevati identifikaciju. Konkretno, ova potreba će se pojaviti kada premašite zakonsko ograničenje transakcija ili kada trebate potvrditi svoj identitet.

‍
kako radi

• Ako prekoračite navedeno ograničenje, ekran Bitomata će prikazati poruku o potrebi identifikacije i prikazat će animaciju koja pokazuje gdje skenirati dokument na uređaju.
• Od vas će se tražiti da skenirate važeći identifikacijski dokument koji je izdala vlada (npr. osobna iskaznica, putovnica, vozačka dozvola ili boravišna karta).
• Provjerit ćemo vjerodostojnost dokumenta i zabilježiti osnovne podatke (ime, prezime, datum rođenja).
• Ako imamo bilo kakvih nedoumica oko toga jeste li stvarni vlasnik transakcije, zaslon može pitati: "Je li transakcija za vašu osobnu upotrebu?"
  • Da: nastavljate transakciju.
  • Ne: zatražit ćemo od vas da kontaktirate naš Odjel za korisničku podršku kako biste utvrdili stvarnog vlasnika i svrhu transakcije.

Što ako odbijem?
Odbijanje identificiranja ili izostanak suradnje u tom smislu znači otkazivanje transakcije i moguće privremeno blokiranje Bitomata.

‍

2. Provjera identiteta

Kontinuirani proces
Provjera se provodi sa svakom transakcijom, a ne samo s prvom. Svaki put provjeravamo da se radi o istoj osobi koja predočuje osobni dokument.

Primjeri upitnih situacija
Možemo zaustaviti transakciju ako primijetimo:

• Skeniranje dokumenta na način koji ga čini nečitljivim.
• Korištenje nevažeće, krivotvorene ili krivotvorene osobne isprave koja pripada drugoj osobi.
• Korištenje isprave koju su izdale nedržavne organizacije.

U slučaju sumnje, možemo zatražiti dodatna objašnjenja ili u potpunosti odbiti dovršenje transakcije.

3. Prihvaćanje korisnika i procjena rizika

Nakon potvrde vašeg identiteta, provjeravamo možemo li vas prihvatiti kao klijenta za određenu transakciju. Ovo uključuje provjeru:

• Liste sankcija: Provjeravamo nije li klijent na međunarodnim listama sankcija. Ako je tako, moramo odbiti transakciju, blokirati je Bitcoin Bankomat i obavijestiti nadležna tijela.
• Popis PEP (politički izloženih osoba): Ako ste PEP, možemo zatražiti dodatnu dokumentaciju i odobrenje uprave prije nastavka transakcije. U nekim će slučajevima transakcija biti odbijena.

Potvrđeni upisi na liste sankcija ili PEP rezultiraju obustavom transakcije, blokadom sredstava i po potrebi prijavom nadležnim tijelima.

4. Poboljšana dužna pažnja (EDD)

Što je EDD?
EDD se koristi kada se transakcija čini sumnjivom, visokorizičnom ili neobičnom. To uključuje, između ostalog:

• Vrlo velike ili složene transakcije bez jasne ekonomske svrhe.
• Korisnici se ponašaju nervozno i ostavljaju dojam da rade po nečijoj naredbi (npr. telefonski razgovor tijekom transakcije).
• Mnogo malih transakcija u jednom danu koje mogu prikriti jednu veliku transakciju.

Što se događa tijekom EDD?

• Bitcoin Bankomat može zaustaviti transakciju i zatražiti da kontaktira Službu za korisnike.
• Možemo zatražiti dodatne informacije ili dokumente, npr. potvrdu o izvoru sredstava (bankovne izvode, porezne izvode, ugovore).
• U određenim slučajevima tražit ćemo od vas pisanu izjavu da djelujete u svoje ime.
• Naš službenik za usklađenost će analizirati dostavljene podatke i odlučiti o daljnjem tijeku transakcije. Ovisno o rezultatu analize, transakcija može biti dopuštena (uz istovremeni nadzor) ili trajno blokirana.

Odbijanje davanja traženih podataka ili nemogućnost objašnjenja podrijetla sredstava dovodi do odbijanja transakcije i, ako je potrebno, prijave nadležnim tijelima.

5. Provjera izvora sredstava

Ako transakcija premašuje određena ograničenja ili se smatra visokim rizikom, tražit ćemo od vas da dokumentirate izvor sredstava. To se odnosi i na kupnju i na prodaju kriptovaluta.

Uzorci dokumenata

• Pri kupnji kriptovalute: Porezne prijave, bankovni izvodi, platni listići, ugovori o radu ili djelu, javnobilježnički akti.
• Kod prodaje kriptovalute: Povijest transakcija iz novčanika kriptovaluta, potvrda prethodnih kupnji/prodaja u Bitomatu, dokazi o aktivnostima rudarenja, dokazi o transakcijama s mjenjačnica kriptovaluta.

Ukoliko prezentirani dokumenti izazivaju sumnje ili su nepotpuni, zatražit ćemo dodatna objašnjenja. Odbijanje suradnje ili nemogućnost dokazivanja izvora sredstava rezultira dodjeljivanjem najviše razine rizika i odbijanjem transakcije.

6. Zabrana transakcija trećih osoba

Transakcije se moraju vršiti isključivo za vlastiti račun. Ne obavljamo poslove u ime trećih strana. U slučaju sumnje na tzv "money muling" (osoba koja djeluje u ime drugih), transakciji ćemo dodijeliti najvišu razinu rizika i, ako je potrebno, obavijestit ćemo nadležna tijela za provođenje zakona.

7. Zaštita podataka i povjerljivost

Vaši osobni podaci, snimke kamera i kopije dokumenata čuvaju se na siguran način i u skladu s važećim propisima o zaštiti podataka. Poštujemo Vašu privatnost, ali se također moramo pridržavati propisa koji se odnose na pohranu i otkrivanje podataka nadležnim tijelima kada to zahtijeva zakon.

8. Obratite se servisnom odjelu i inspektoru usklađenosti

Ako imate bilo kakvih pitanja, nedoumica ili problema tijekom provjere, obratite se našem Odjelu za korisničku podršku i službeniku za sukladnost.

Sažetak

Bitcoin Bankomat .com čini sve kako bi spriječio pranje novca, financiranje terorizma i druge nezakonite aktivnosti. Ove mjere opreza ponekad se mogu činiti opterećujućim, ali su neophodne kako bi naša platforma bila sigurna i zakonita. Zahvaljujemo na razumijevanju i suradnji koja pomaže u očuvanju povjerenja i sigurnosti.

Izvori i korisne veze

• Konsolidirani popis sankcija EU-a
• Međunarodne sankcije – Ministarstvo financija Republike Poljske
• PEP lista i sankcije – OpenSanctions
• Bitcoin Bankomat .com Kontakt

(Gore navedene veze pomažu u provjeri zakonitosti transakcija, uključujući provjeru popisa sankcija i PEP popisa.)