Cajero Bitcoin.com se compromete a cumplir todos los requisitos legales contra el blanqueo de capitales (AML) y la financiación del terrorismo (CTF). Este procedimiento está diseñado para garantizar el cumplimiento de las leyes aplicables y proteger a nuestros clientes y al sistema financiero en su conjunto de ser utilizado con fines ilegales.
Cuándo y por qué: Independientemente del importe de la transacción, podemos exigirle que se identifique. En particular, la necesidad surgirá si supera el límite legal de transacción o si necesita confirmar su identidad.
Pantalla cajero bitcoin
¿Cómo funciona?
cajero bitcoin Si supera el límite especificado, la pantalla le pedirá que se identifique y mostrará una animación que le indicará en qué parte del dispositivo debe escanear el documento.
Se le pedirá que escanee un documento de identidad válido expedido por una autoridad estatal (por ejemplo, documento de identidad, pasaporte, permiso de conducir o tarjeta de residencia).
Comprobaremos la autenticidad del documento y registraremos los datos básicos (nombre, apellidos, fecha de nacimiento).
Si tenemos dudas sobre si usted es el beneficiario real de la transacción, la pantalla puede preguntarle: "¿La transacción es para su uso personal?".
Sí: Continúa con la transacción.
Contáctanos No: mostraremos una solicitud a nuestro Servicio de Atención al Cliente para determinar el beneficiario real y la finalidad de la transacción.
Diagrama de flujo del proceso de verificación AML
Etapa 1: Identificación preliminar
Escaneado del documento de identidad Confirmación de los datos personales
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Paso 2: Verificación y autenticidad
Comprobar la validez del documento Asegurarse de que el cliente es la persona adecuada
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Paso 3: Comprobación de las listas de sanciones y PEP
Verificación de si el cliente figura en listas de sanciones o PEP
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Paso 4: Descubrimiento reforzado (EDD) en caso de duda
Contáctanos Posibles documentos y declaraciones adicionales en el Servicio de Atención al Cliente
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Paso 5: Decisión sobre la transacción
Aprobación, rechazo o seguimiento adicional del cliente
cajero bitcoin¿Qué ocurre si me niego? La negativa a identificarme o la falta de colaboración en este sentido suponen la anulación de la transacción y el posible bloqueo temporal de .
2 Verificación de identidad
Proceso continuo La verificación tiene lugar en cada transacción, no sólo en la primera. Cada vez, nos aseguramos de que la persona es la misma que presenta el documento de identidad.
Ejemplos de situaciones preocupantes Podemos detener una transacción si observamos:
Escanear el documento de forma que no se pueda leer.
Utilización de un documento de identidad no válido, alterado o de otra persona.
Utilización de un documento expedido por organizaciones no estatales.
En caso de duda, podemos pedir más aclaraciones o rechazar la transacción.
3 Aceptación del cliente y evaluación de riesgos
Una vez confirmada su identidad, comprobamos que podemos aceptarle como cliente para la transacción. Esto incluye la verificación:
Listas de sanciones: Comprobamos si el cliente figura en listas de sanciones internacionales. Cajero Bitcoin En caso afirmativo, debemos rechazar la transacción, bloquear y notificar a las autoridades pertinentes.
Lista de PEP (Personas Políticamente Expuestas): Si el cliente es una PEP, podemos requerir documentos adicionales y la aprobación de la dirección antes de proceder con la transacción. En algunos casos, la transacción será rechazada.
Cualquier inscripción confirmada en las listas de sanciones o de PEP dará lugar a la suspensión de las transacciones, el bloqueo de los fondos y, en caso necesario, la notificación a las autoridades competentes.
4 Diligencia Debida Reforzada (EDD)
¿Qué es un EDD? Se utiliza un EDD cuando una transacción parece sospechosa, de alto riesgo o inusual. Esto incluye, pero no se limita a:
Transacciones muy grandes o complejas sin una finalidad económica clara.
Clientes que se comportan de forma nerviosa, que parecen actuar siguiendo instrucciones de otra persona (por ejemplo, una llamada telefónica durante una transacción).
Muchas transacciones pequeñas en un día que pueden enmascarar una transacción grande.
Proceso de desarrollo mejorado (EDD)
Cuando una transacción levanta sospechas, utilizamos el Análisis Mejorado para protegerle a usted y al resto de la comunidad. El proceso es el siguiente:
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Paso 1: Detección de dudas
Cajero Bitcoin señala un comportamiento preocupante o parámetros inusuales de una transacción (por ejemplo, un importe muy elevado).
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Contáctanos Paso 2: con el Servicio Técnico
Contáctanos Se ruega al cliente que llame por teléfono o envíe un correo electrónico al Departamento de Servicio para aclarar los detalles de la transacción.
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Paso 3: Documentos adicionales
El cliente aporta pruebas del origen de los fondos (por ejemplo, extractos bancarios, contratos, historial de la criptocartera).
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Paso 4: Análisis del Responsable de Cumplimiento
El Responsable de Cumplimiento evalúa los documentos, comprueba su fiabilidad y decide los pasos siguientes.
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Paso 5: Decisión final
Tras el análisis, la transacción puede aprobarse, rechazarse o someterse a un control posterior.
Este proceso nos ayuda a mantener a salvo a nuestros clientes y a luchar contra el blanqueo de dinero y otros abusos.
¿Qué ocurre durante la EDD?
Cajero Bitcoin Contáctanos puede detener la transacción y solicitarlo al Servicio de Atención al Cliente.
Podemos solicitar información o documentos adicionales, como pruebas del origen de los fondos (extractos bancarios, PIT, contratos).
En determinados casos, le pediremos una declaración por escrito de que actúa en su propio nombre.
Nuestro Responsable de Cumplimiento analizará los datos facilitados y decidirá sobre el curso ulterior de la transacción. En función del resultado del análisis, la transacción podrá permitirse (con supervisión simultánea) o bloquearse permanentemente.
La negativa a facilitar la información requerida o la incapacidad para explicar el origen de los fondos conlleva el rechazo de la transacción y, si es necesario, la denuncia a las autoridades pertinentes.
5 Verificación del origen de los fondos
Si una transacción supera determinados límites o se percibe como de mayor riesgo, le pediremos que documente el origen de los fondos. Esto se aplica tanto a la compra como a la venta de criptomonedas.
Ejemplos de documentos
Al comprar criptomoneda: Declaraciones de impuestos, extractos bancarios, nóminas, contratos de trabajo o de servicios, escrituras.
Al vender criptodivisas: cajero bitcoin Historial de transacciones de la billetera de criptodivisas, confirmación de compras/ventas anteriores en , evidencia de actividad minera (minería), evidencia de transacciones de intercambios de criptodivisas.
Si los documentos presentados son dudosos o incompletos, pediremos más aclaraciones. La negativa a cooperar o la incapacidad para demostrar el origen de los fondos dará lugar a la asignación del nivel de riesgo más alto y al rechazo de la operación.
6 Prohibición de transacciones con terceros
Las transacciones deben ser únicamente por cuenta propia. No realizamos transacciones por cuenta de terceros. En caso de sospecha del llamado "money muling" (una persona que actúa por cuenta ajena), asignaremos a la transacción el máximo nivel de riesgo y, si es necesario, informaremos a las autoridades policiales competentes.
7 Protección de datos y confidencialidad
Sus datos personales, grabaciones de cámara y copias de documentos se almacenan de forma segura y de acuerdo con la legislación aplicable sobre protección de datos. Aunque respetamos su privacidad, también debemos cumplir la normativa para almacenar y compartir datos con las autoridades competentes cuando así lo exija la ley.
Contáctanos 8. con el Departamento de Servicio y el Responsable de Cumplimiento
Si tiene alguna pregunta, duda o problema durante el proceso de verificación, le animamos a que se ponga en contacto con nuestro Departamento de Atención al Cliente y con el Responsable de Cumplimiento.
Resumen
Cajero Bitcoin.com hace todo lo posible para evitar el blanqueo de dinero, la financiación del terrorismo y otras actividades ilegales. Estas precauciones pueden parecer a veces onerosas, pero son necesarias para mantener nuestra plataforma segura y conforme a la ley. Gracias por su comprensión y cooperación, que contribuyen a mantener la confianza y la seguridad.
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