Postup KYC v bitcoinových bankomatech

Úvod

Bitomat.com se zavazuje dodržovat všechny zákonné požadavky proti praní špinavých peněz (AML) a financování terorismu (CTF). Tento postup má zajistit dodržování platných zákonů a chránit naše zákazníky a finanční systém jako celek před zneužitím k nezákonným účelům.

Postup AML se vztahuje na všechny osoby, které používají bitcoinových bankomatů od Bitomat.com. Zahájení transakce znamená souhlas s těmito pravidly, včetně poskytnutí potřebných informací a dokumentů. Snažíme se, aby byl proces ověření pro vás jasný a co nejjednodušší, a to při zachování nejvyšších standardů dodržování předpisů a bezpečnosti.

1. Identifikace zákazníka

Kdy a proč: Bez ohledu na výši transakce můžeme požadovat identifikaci. Tato potřeba vznikne zejména v případě, že překročíte zákonný limit transakce nebo pokud potřebujete potvrdit svou totožnost. Limity KYC se liší podle místních předpisů. Zkontrolujte si limit platný ve vaší zemi v horní části domovské stránky www.Bitcoin Bankomat.com nebo kontaktujte podporu na adrese Bitcoin Bankomat.com/contact.

‍Jak to funguje?

• bitcoinového bankomatu Pokud překročíte stanovený limit, obrazovka vás vyzve k identifikaci a zobrazí animaci ukazující, kde na zařízení je třeba dokument naskenovat.
• Limit se může pohybovat od 0 EUR do 15 000 EUR za den v závislosti na místních předpisech.
• Budete požádáni o naskenování platného dokladu totožnosti vydaného státním orgánem (např. občanský průkaz, cestovní pas, řidičský průkaz).
• Zkontrolujeme pravost dokladu a zaznamenáme základní údaje (jméno, příjmení, datum narození).
• Pokud máme pochybnosti o tom, zda jste skutečným příjemcem transakce, může se obrazovka zeptat: "Je transakce určena pro vaši osobní potřebu?".
  • Ano: Pokračujete v transakci.
  • Ne: Vyzveme vás, abyste kontaktovali naše oddělení služeb zákazníkům a zjistili skutečného příjemce a účel transakce.

bitcoinového bankomatuCo když odmítnu? Odmítnutí identifikace nebo nespolupráce v tomto ohledu znamená zrušení transakce a případné dočasné zablokování .

‍

2 Ověřování totožnosti

Průběžné ověřováníprocesů probíhá u každé transakce, nejen u první. Pokaždé se ujistíme, že se jedná o tutéž osobu, která předkládá doklad totožnosti.

Příklady rizikových situací Transakci můžeme zastavit, pokud zjistíme, že:

• Naskenování dokumentu takovým způsobem, že jej nelze přečíst.
• Použití neplatného, pozměněného nebo cizího dokladu totožnosti.
• Použití dokumentu vydaného nestátními organizacemi.

V případě pochybností můžeme požádat o další vysvětlení nebo transakci zcela odmítnout.

3 Přijetí zákazníkem a posouzení rizik

Po potvrzení vaší totožnosti zkontrolujeme, zda vás můžeme přijmout jako zákazníka pro danou transakci. To zahrnuje ověření:

• Sankční seznamy: Zkontrolujeme, zda zákazník není na mezinárodních sankčních seznamech. Pokud ano, musíme transakci odmítnout.
• Seznam politicky exponovaných osob (PEP): Pokud je klient PEP, můžeme před provedením transakce požadovat další dokumenty a souhlas vedení. V některých případech bude transakce zamítnuta.

Jakékoli potvrzené záznamy na sankčních seznamech nebo seznamech osob se sníženou důvěryhodností budou mít za následek pozastavení transakcí.

4 Rozšířená hloubková kontrola (EDD)

Co je to EDD? EDD se používá, pokud se transakce jeví jako podezřelá, vysoce riziková nebo neobvyklá. Patří sem mimo jiné:

• Velmi rozsáhlé nebo složité transakce bez jasného ekonomického účelu.
• Klienti se chovají nervózně a působí dojmem, že jednají podle pokynů někoho jiného (např. klient není schopen vysvětlit, k čemu slouží kryptoměnová peněženka, veřejná adresa nebo co je to Bitcoin).
• Mnoho malých transakcí v jeden den, které kumulativně překračují zákonný limit, což může zakrýt jednu velkou transakci.

Co se děje během EDD?

• Bitcoin Bankomat může transakci zastavit a požádat vás, abyste kontaktovali zákaznický servis.
• Můžeme si vyžádat další informace nebo dokumenty, například doklad o zdroji finančních prostředků (bankovní výpisy, PIT, smlouvy).
• V některých případech vás požádáme o písemné prohlášení, že jednáte vlastním jménem.
• Náš pracovník pro dodržování předpisů provede analýzu poskytnutých údajů a rozhodne o dalším postupu transakce. V závislosti na výsledku analýzy může být transakce povolena (při současném monitorování) nebo trvale zablokována.

Odmítnutí poskytnout požadované informace nebo neschopnost vysvětlit původ finančních prostředků povede k zamítnutí transakce.

5 Ověření zdroje finančních prostředků

Pokud transakce překročí určité limity nebo je vnímána jako rizikovější, požádáme vás o doložení zdroje finančních prostředků. To se týká nákupu i prodeje kryptoměn.

Příklady dokumentů

• Při nákupu kryptoměny: Daňová přiznání, bankovní výpisy, výplatní pásky, pracovní nebo služební smlouvy, listiny.
• Při prodeji kryptoměn: bitcoinovém bankomatu Při prodeji kryptoměny je třeba předložit: historii transakcí z peněženky s kryptoměnou, potvrzení o předchozích nákupech/prodejích na , doklady o těžební činnosti (mining), doklady o transakcích z kryptoměnových burz.

Pokud jsou předložené dokumenty sporné nebo neúplné, požádáme o další vysvětlení. Odmítnutí spolupráce nebo neschopnost prokázat zdroj finančních prostředků bude mít za následek přiřazení nejvyššího stupně rizika a zamítnutí transakce.

6 Zákaz transakcí se třetími stranami

Transakce musí být prováděny pouze pro váš vlastní účet. Neprovádíme transakce jménem třetích stran. V případě podezření na tzv. money muling (osoba jednající jménem jiných osob) přiřadíme transakci nejvyšší stupeň rizika a v případě potřeby informujeme příslušné orgány činné v trestním řízení.

7 Ochrana údajů a důvěrnost

Vaše osobní údaje, kamerové záznamy a kopie dokumentů jsou uchovávány bezpečně a v souladu s platnými právními předpisy o ochraně osobních údajů. Přestože respektujeme vaše soukromí, musíme také dodržovat předpisy pro ukládání a sdílení údajů s příslušnými orgány, pokud to vyžaduje zákon.

8. V případě dalších dotazů se obraťte na servisní oddělení.

V případě jakýchkoli dotazů, obav nebo problémů během procesu ověřování se neváhejte obrátit na naše oddělení služeb zákazníkům.

Souhrn

Bitomat.com vynakládá veškeré úsilí, aby zabránil praní špinavých peněz, financování terorismu a dalším nelegálním aktivitám. Opatření se někdy mohou zdát zatěžující, ale jsou nezbytná k tomu, aby naše platforma byla bezpečná a v souladu se zákonem. Děkujeme vám za pochopení a spolupráci, která pomáhá udržovat důvěru a bezpečnost.

Zdroje a užitečné odkazy

• Seznam osob se sníženou důvěryhodností a sankcí - OpenSanctions

(Výše uvedené odkazy pomáhají ověřit legálnost transakcí, včetně kontroly sankčních seznamů a seznamů osob se sníženou důvěryhodností).