Bitcoin BankomatSpolečnost .com se zavazuje dodržovat všechny právní požadavky týkající se boje proti praní špinavých peněz (AML) a financování terorismu (CTF). Tento postup má zajistit dodržování platných zákonů a chránit naše klienty a finanční systém jako celek před zneužitím k nezákonným účelům.
Kdy a proč: Bez ohledu na výši transakce můžeme požadovat identifikaci. Tato potřeba vznikne zejména tehdy, pokud překročíte zákonný limit transakce nebo pokud potřebujete potvrdit svou totožnost.
Obrazovka bitcoinového bankomatu
Jak to funguje?
bitcoinového bankomatu Pokud překročíte stanovený limit, obrazovka vás vyzve k identifikaci a zobrazí animaci ukazující, kde na zařízení je třeba dokument naskenovat.
Budete požádáni o naskenování platného dokladu totožnosti vydaného státním orgánem (např. občanský průkaz, cestovní pas, řidičský průkaz nebo průkaz o povolení k pobytu).
Zkontrolujeme pravost dokladu a zaznamenáme základní údaje (jméno, příjmení, datum narození).
Pokud máme pochybnosti o tom, zda jste skutečným příjemcem transakce, může se obrazovka zeptat: "Je transakce určena pro vaši osobní potřebu?".
Ano: Pokračujete v transakci.
Ne: Vyzveme vás, abyste kontaktovali naše oddělení služeb zákazníkům a zjistili skutečného příjemce a účel transakce.
Schéma procesu ověřování AML
Krok 1: Předběžná identifikace
Scan dokladu totožnosti Potvrzení osobních údajů
⬇
Krok 2: Ověření a pravost
Kontrola platnosti dokumentu Zajištění, že zákazník je správná osoba.
⬇
Krok 3: Kontrola sankčních seznamů a PEP
Ověření, zda je klient na sankčních seznamech nebo na seznamu osob se sníženou důvěryhodností.
⬇
Krok 4: Rozšířené zjišťování (EDD) v případě pochybností
Případné další dokumenty a výpisy Kontaktujte zákaznický servis
⬇
Krok 5: Rozhodnutí o transakci
Schválení, zamítnutí nebo dodatečné sledování zákazníka
bitcoinového bankomatuCo když odmítnu? Odmítnutí identifikace nebo nespolupráce v tomto ohledu znamená zrušení transakce a případné dočasné zablokování .
2 Ověřování totožnosti
Průběžné ověřováníprocesů probíhá u každé transakce, nejen u první. Pokaždé se ujistíme, že se jedná o tutéž osobu, která předkládá doklad totožnosti.
Příklady rizikových situací Transakci můžeme zastavit, pokud zjistíme, že:
Naskenování dokumentu takovým způsobem, že jej nelze přečíst.
Použití neplatného, pozměněného nebo cizího dokladu totožnosti.
Použití dokumentu vydaného nestátními organizacemi.
V případě pochybností můžeme požádat o další vysvětlení nebo transakci zcela odmítnout.
3 Přijetí zákazníkem a posouzení rizik
Po potvrzení vaší totožnosti zkontrolujeme, zda vás můžeme přijmout jako zákazníka pro danou transakci. To zahrnuje ověření:
Sankční seznamy: Zkontrolujeme, zda zákazník není na mezinárodních sankčních seznamech. Bitcoin Bankomat Pokud ano, musíme transakci odmítnout, zablokovat a informovat příslušné orgány.
Seznam politicky exponovaných osob (PEP): Pokud je klient PEP, můžeme před provedením transakce požadovat další dokumenty a souhlas vedení. V některých případech bude transakce zamítnuta.
Jakékoli potvrzené záznamy na sankčních seznamech nebo v seznamech osob se sníženou důvěryhodností budou mít za následek pozastavení transakcí, zablokování finančních prostředků a v případě potřeby i oznámení příslušným orgánům.
4 Rozšířená hloubková kontrola (EDD)
Co je to EDD? EDD se používá, pokud se transakce jeví jako podezřelá, vysoce riziková nebo neobvyklá. Patří sem mimo jiné:
Velmi rozsáhlé nebo složité transakce bez jasného ekonomického účelu.
Nervózní chování klientů, kteří vypadají, že jednají podle pokynů někoho jiného (např. telefonát během transakce).
Mnoho malých transakcí v jeden den, které mohou zakrýt jednu velkou transakci.
Rozšířený proces vývoje (EDD)
Pokud transakce vyvolá podezření, použijeme rozšířenou analýzu, abychom vás i ostatní členy komunity ochránili. Takto vypadá tento proces:
🔍
Krok 1: Zjištění pochybností
Bitcoin Bankomat signalizuje znepokojivé chování nebo neobvyklé parametry transakce (např. velmi vysokou částku).
➜
📞
Krok 2: Kontaktujte servisní oddělení
Zákazník je vyzván, aby telefonicky nebo e-mailem kontaktoval servisní oddělení a vyjasnil si podrobnosti transakce.
➜
📑
Krok 3: Další dokumenty
Klient poskytne důkazy o původu finančních prostředků (např. bankovní výpisy, smlouvy, historii kryptopeněženky).
➜
🧐
Krok 4: Analýza úředníka pro dodržování předpisů
Pracovník pro dodržování předpisů posoudí dokumenty, zkontroluje jejich spolehlivost a rozhodne o dalším postupu.
➜
✅
Krok 5: Konečné rozhodnutí
Po analýze může být transakce schválena, zamítnuta nebo podrobena dalšímu sledování.
Tento proces nám pomáhá zajistit bezpečnost našich klientů a bránit praní špinavých peněz a dalším zneužitím.
Co se děje během EDD?
Bitcoin Bankomat může transakci zastavit a požádat vás, abyste kontaktovali zákaznický servis.
Můžeme si vyžádat další informace nebo dokumenty, například doklad o zdroji finančních prostředků (bankovní výpisy, PIT, smlouvy).
V některých případech vás požádáme o písemné prohlášení, že jednáte vlastním jménem.
Náš pracovník pro dodržování předpisů provede analýzu poskytnutých údajů a rozhodne o dalším postupu transakce. V závislosti na výsledku analýzy může být transakce povolena (při současném monitorování) nebo trvale zablokována.
Odmítnutí poskytnout požadované informace nebo neschopnost vysvětlit původ finančních prostředků vede k zamítnutí transakce a v případě potřeby k oznámení příslušným orgánům.
5 Ověření zdroje finančních prostředků
Pokud transakce překročí určité limity nebo je vnímána jako rizikovější, požádáme vás o doložení zdroje finančních prostředků. To se týká nákupu i prodeje kryptoměn.
Příklady dokumentů
Při nákupu kryptoměny: Daňová přiznání, bankovní výpisy, výplatní pásky, pracovní nebo služební smlouvy, listiny.
Při prodeji kryptoměn: bitcoinovém bankomatu Při prodeji kryptoměny je třeba předložit: historii transakcí z peněženky s kryptoměnou, potvrzení o předchozích nákupech/prodejích na , doklady o těžební činnosti (mining), doklady o transakcích z kryptoměnových burz.
Pokud jsou předložené dokumenty sporné nebo neúplné, požádáme o další vysvětlení. Odmítnutí spolupráce nebo neschopnost prokázat zdroj finančních prostředků bude mít za následek přiřazení nejvyššího stupně rizika a zamítnutí transakce.
6 Zákaz transakcí se třetími stranami
Transakce musí být prováděny pouze pro váš vlastní účet. Neprovádíme transakce jménem třetích stran. V případě podezření na tzv. money muling (osoba jednající jménem jiných osob) přiřadíme transakci nejvyšší stupeň rizika a v případě potřeby informujeme příslušné orgány činné v trestním řízení.
7 Ochrana údajů a důvěrnost
Vaše osobní údaje, kamerové záznamy a kopie dokumentů jsou uchovávány bezpečně a v souladu s platnými právními předpisy o ochraně osobních údajů. Přestože respektujeme vaše soukromí, musíme také dodržovat předpisy pro ukládání a sdílení údajů s příslušnými orgány, pokud to vyžaduje zákon.
8 Kontakt se servisním oddělením a pracovníkem pro dodržování předpisů
Pokud máte během procesu ověřování jakékoli dotazy, obavy nebo problémy, doporučujeme vám, abyste se obrátili na naše oddělení služeb zákazníkům a na pracovníka pro dodržování předpisů.
Souhrn
Bitcoin BankomatSpolečnost .com vynakládá veškeré úsilí, aby zabránila praní špinavých peněz, financování terorismu a dalším nezákonným činnostem. Tato opatření se někdy mohou zdát zatěžující, ale jsou nezbytná k tomu, aby naše platforma byla bezpečná a v souladu se zákonem. Děkujeme vám za pochopení a spolupráci, která pomáhá udržovat důvěru a bezpečnost.
%2520(1).jpeg)
.jpg)
%20(1).png)
