Bitcoin Bankomat .com je posvećen ispunjavanju svih zakonskih zahtjeva u vezi s sprečavanjem pranja novca (AML) i finansiranjem terorizma (CTF). Ova procedura ima za cilj da obezbedi usklađenost sa važećim propisima i zaštiti naše klijente i ceo finansijski sistem od korišćenja u nezakonite svrhe.
AML procedura se odnosi na sve ljude koji koriste Bitcoin Bitomate sa Bitcoin Bankomat . Pokretanjem transakcije prihvatate ove politike, uključujući pružanje potrebnih informacija i dokumenata. Nastojimo da proces verifikacije učinimo jasnim i što jednostavnijim za vas, uz održavanje najviših standarda usklađenosti i sigurnosti.
1. Identifikacija kupaca
Kada i zašto? Bez obzira na iznos transakcije, možda ćemo zahtijevati identifikaciju. Konkretno, ova potreba će se pojaviti kada prekoračite zakonski limit transakcije ili kada trebate potvrditi svoj identitet.
Ekran bankomata
Kako to funkcionira?
Ako prekoračite navedeno ograničenje, Bitomat ekran će prikazati poruku o potrebi identifikacije i prikazat će se animacija koja pokazuje gdje skenirati dokument na uređaju.
Od vas će se tražiti da skenirate važeći lični dokument koji je izdao državni organ (npr. lična karta, pasoš, vozačka dozvola ili boravišna karta).
Provjerićemo autentičnost dokumenta i evidentirati osnovne podatke (ime, prezime, datum rođenja).
Ako sumnjamo da li ste vi stvarni vlasnik transakcije, ekran može pitati: "Da li je transakcija za vašu ličnu upotrebu?"
Da: Nastavljate transakciju.
Ne: Od vas ćemo zatražiti da kontaktirate naš odjel za korisničku podršku kako biste utvrdili stvarnog vlasnika i svrhu transakcije.
Dijagram procesa AML verifikacije
Korak 1: Inicijalna identifikacija
Skeniranje vašeg ličnog dokumenta Potvrda ličnih podataka
⬇
Korak 2: Verifikacija i autentičnost
Provjera valjanosti dokumenta Pobrinite se da je klijent prava osoba
⬇
Korak 3: Provjera sankcionih lista i PEP-a
Provjera da li je Klijent na sankcionim ili PEP listama
⬇
Korak 4: Unaprijeđena analiza (EDD) kada ste u nedoumici
Moguća dodatna dokumenta i deklaracije Obratite se Službi za korisnike
⬇
Korak 5: Odluka o transakciji
Odobrenje, odbijanje ili dodatno praćenje korisnika
Šta ako odbijem? Odbijanje identifikacije ili nedostatak saradnje u tom pogledu znači otkazivanje transakcije i moguće privremeno blokiranje Bitomata.
2. Provjera identiteta
Kontinuirani proces Verifikacija se odvija sa svakom transakcijom, a ne samo sa prvom. Svaki put se uvjeravamo da je u pitanju ista osoba koja predočava lični dokument.
Primjeri upitnih situacija Možemo zaustaviti transakciju ako primijetimo:
Skeniranje dokumenta na način koji ga čini nečitljivim.
Upotreba nevažećeg, krivotvorenog ili krivotvorenog ličnog dokumenta koji pripada drugom licu.
Koristeći dokument koji su izdale nedržavne organizacije.
U slučaju sumnje, možemo tražiti dodatna objašnjenja ili potpuno odbiti dovršenje transakcije.
3. Prihvatanje kupaca i procjena rizika
Nakon potvrde vašeg identiteta, provjeravamo da li vas možemo prihvatiti kao klijenta za datu transakciju. Ovo uključuje provjeru:
Sankcione liste: Provjeravamo da li se klijent ne nalazi na međunarodnim sankcionim listama. Ako je tako, moramo odbiti transakciju, blokirati je Bitcoin Bankomat i obavijestiti nadležne organe.
Lista PEP (politički izloženih osoba): Ako ste PEP, možda ćemo zahtijevati dodatnu dokumentaciju i odobrenje uprave prije nego što nastavimo s transakcijom. U nekim slučajevima, transakcija će biti odbijena.
Svi potvrđeni upisi na sankcione ili PEP liste rezultiraju obustavom transakcije, blokiranjem sredstava i, ako je potrebno, prijavom nadležnim organima.
4. Poboljšana Due Diligence (EDD)
Šta je EDD? EDD se koristi kada se transakcija čini sumnjivom, visokorizičnom ili neobičnom. Ovo uključuje, između ostalog:
Veoma velike ili složene transakcije bez jasne ekonomske svrhe.
Kupci se ponašaju nervozno i ostavljaju utisak da postupaju po nečijem nalogu (npr. telefonski razgovor tokom transakcije).
Mnogo malih transakcija u jednom danu koje mogu maskirati jednu veliku transakciju.
Poboljšani proces analize (EDD)
Kada je transakcija sumnjiva, koristimo poboljšanu analizu kako bismo vas zaštitili i ostatak zajednice. Evo kako izgleda proces:
🔍
Korak 1: Otkrivanje sumnje
Bitcoin Bankomat signalizira uznemirujuće ponašanje ili neobični parametri transakcije (npr. veoma veliki iznos).
➜
📞
Korak 2: Kontaktirajte servisnu službu
Molimo kupca da nas kontaktira telefonom ili e-mailom sa Službom za razjašnjenje detalja transakcije.
➜
📑
Korak 3: Dodatni dokumenti
Klijent daje dokaz o poreklu sredstava (npr. bankovni izvodi, ugovori, istorija kripto novčanika).
➜
🧐
Korak 4: Analiza službenika za usklađenost
Inspektor za usklađenost ocjenjuje dokumente i provjerava ih kredibilitet i odlučuje o daljim koracima.
➜
✅
Korak 5: Konačna odluka
Nakon analize, transakcija se može odobriti, odbijeno ili podložno daljem praćenju.
Ovaj proces nam pomaže da osiguramo sigurnost naših klijenata i suprotstaviti se pranju novca i drugim zloupotrebama.
Šta se dešava tokom EDD?
Bitcoin Bankomat može zaustaviti transakciju i zatražiti da kontaktira korisničku podršku.
Možemo tražiti dodatne informacije ili dokumente, npr. potvrdu izvora sredstava (bankovne izvode, PIT izvode, ugovore).
U određenim slučajevima, tražit ćemo od vas pismenu izjavu da djelujete u svoje ime.
Naš službenik za usklađenost će analizirati dostavljene podatke i odlučiti o daljem toku transakcije. U zavisnosti od rezultata analize, transakcija može biti dozvoljena (uz istovremeno praćenje) ili trajno blokirana.
Odbijanje da se daju tražene informacije ili nemogućnost da se objasni porijeklo sredstava dovodi do toga da se transakcija odbije i, ako je potrebno, prijavi nadležnim organima.
5. Provjera izvora sredstava
Ako transakcija premašuje određene limite ili se smatra visokorizičnom, tražit ćemo od vas da dokumentirate izvor sredstava. Ovo se odnosi i na kupovinu i na prodaju kriptovaluta.
Uzorci dokumenata
Prilikom kupovine kriptovalute: Porezne prijave, bankovni izvodi, platni listovi, ugovori o radu ili uslugama, javnobilježnički akti.
Prilikom prodaje kriptovalute: Istorija transakcija iz novčanika kriptovaluta, potvrda prethodnih kupovina/prodaja u Bitomatu, dokaz rudarskih aktivnosti, dokaz transakcija sa berzi kriptovaluta.
Ukoliko prezentovani dokumenti izazivaju sumnju ili su nepotpuni, tražićemo dodatna objašnjenja. Odbijanje saradnje ili nemogućnost da se dokaže izvor sredstava dovodi do dodjeljivanja najvišeg nivoa rizika i odbijanja transakcije.
6. Zabrana transakcija trećih lica
Transakcije se moraju obavljati isključivo za vaš vlastiti račun. Ne obavljamo poslove u ime trećih lica. U slučaju sumnje na tzv "money muling" (osoba koja djeluje u ime drugih), dodijelit ćemo najveći nivo rizika transakciji i, ako je potrebno, obavijestiti nadležne organe za provođenje zakona.
7. Zaštita podataka i povjerljivost
Vaši lični podaci, snimci kamere i kopije dokumenata čuvaju se na siguran način iu skladu sa važećim propisima o zaštiti podataka. Poštujemo vašu privatnost, ali također moramo poštovati propise u vezi sa pohranom i otkrivanjem podataka nadležnim tijelima kada to zahtijeva zakon.
8. Kontaktirajte servisnu službu i inspektora usklađenosti
Ako imate bilo kakvih pitanja, nedoumica ili problema tokom verifikacije, kontaktirajte naš odjel za korisničku podršku i službenika za usklađenost.
Rezime
Bitcoin Bankomat .com čini sve napore da spriječi pranje novca, finansiranje terorizma i druge nezakonite aktivnosti. Ove mjere opreza ponekad mogu izgledati opterećujuće, ali su neophodne da bi naša platforma bila sigurna i legalna. Hvala vam na razumijevanju i saradnji, koja pomaže u održavanju povjerenja i sigurnosti.
%2520(1).jpeg)
.jpg)
%20(1).png)
