Procedimento KYC no Bitomat

Introdução

Bitomat.com está comprometida com o cumprimento de todos os requisitos legais de combate à lavagem de dinheiro (AML) e ao financiamento do terrorismo (CTF). Esse procedimento foi desenvolvido para garantir a conformidade com as normas aplicáveis e para proteger nossos clientes e o sistema financeiro como um todo contra o uso para fins ilegais.

Bitomat.comO procedimento AML se aplica a todas as pessoas que usam caixas eletrônicos de Bitcoin a partir de. Iniciar uma transação implica a aceitação dessas regras, incluindo o fornecimento das informações e dos documentos necessários. Nós nos esforçamos para tornar o processo de verificação claro e o mais simples possível para você, ao mesmo tempo em que mantemos os mais altos padrões de conformidade e segurança.

1. identificação do cliente

Quando e por quê: Independentemente do valor da transação, podemos exigir identificação. Em particular, a necessidade surgirá se você exceder o limite legal de transações ou se precisar confirmar sua identidade.

‍ Como funciona?

• Se você exceder o limite especificado, a tela do Bitomat solicitará que você se identifique e exibirá uma animação mostrando onde o documento deve ser digitalizado no dispositivo.
• Será solicitado que você digitalize um documento de identidade válido emitido por uma autoridade estadual (por exemplo, carteira de identidade, passaporte, carteira de motorista ou cartão de residência).
• Verificaremos a autenticidade do documento e registraremos os dados básicos (nome, sobrenome, data de nascimento).
• Se estivermos em dúvida se você é o beneficiário real da transação, a tela poderá perguntar: "A transação é para seu uso pessoal?"
  • Sim: você continua com a transação.
  • Não: exibiremos uma solicitação para que entre em contato com nosso Departamento de Atendimento ao Cliente para determinar o beneficiário real e a finalidade da transação.

E se eu me recusar? A recusa em me identificar ou a falta de cooperação nesse sentido significa o cancelamento da transação e o possível bloqueio temporário do Bitomat.

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2 Verificação de identidade

O processo contínuo de verificação ocorre em todas as transações, não apenas na primeira. A cada vez, nos certificamos de que a pessoa é a mesma que apresentou o documento de identidade.

Exemplos de situações preocupantes Podemos interromper uma transação se observarmos:

• Digitalizar o documento de forma que ele não possa ser lido.
• Uso de um documento de identidade inválido, alterado ou de outra pessoa.
• Uso de um documento emitido por organizações não estatais.

Em caso de dúvida, podemos solicitar mais esclarecimentos ou recusar a transação.

3 Aceitação do cliente e avaliação de riscos

Após a confirmação de sua identidade, verificamos se podemos aceitá-lo como cliente para a transação. Isso inclui a verificação:

• Listas de sanções: Verificamos se o cliente está em listas de sanções internacionais. Em caso afirmativo, devemos recusar a transação, bloquear o Bitomat e notificar as autoridades competentes.
• Lista de PEP (Pessoas Politicamente Expostas): Se o cliente for um PEP, poderemos exigir documentos adicionais e aprovação da gerência antes de prosseguir com a transação. Em alguns casos, a transação será rejeitada.

Qualquer registro confirmado em listas de sanções ou PEPs resultará na suspensão de transações, no bloqueio de fundos e, se necessário, na comunicação às autoridades competentes.

4 Enhanced Due Diligence (EDD)

O que é uma EDD? Uma EDD é usada quando uma transação parece suspeita, de alto risco ou incomum. Isso inclui, mas não se limita a:

• Transações muito grandes ou complexas, sem finalidade econômica clara.
• Clientes que se comportam de forma nervosa, parecendo estar agindo sob as instruções de outra pessoa (por exemplo, uma ligação telefônica durante uma transação).
• Muitas transações pequenas em um dia que podem mascarar uma transação grande.

O que acontece durante o EDD?

• O Bitomat pode interromper a transação e solicitar que você entre em contato com o Atendimento ao Cliente.
• Podemos solicitar informações ou documentos adicionais, como comprovação da origem dos fundos (extratos bancários, PIT, contratos).
• Em alguns casos, solicitaremos uma declaração por escrito de que você está agindo em seu próprio nome.
• Nosso Diretor de Conformidade analisará os dados fornecidos e decidirá sobre o curso posterior da transação. Dependendo do resultado da análise, a transação poderá ser permitida (com monitoramento simultâneo) ou permanentemente bloqueada.

A recusa em fornecer as informações exigidas ou a incapacidade de explicar a origem dos fundos leva à rejeição da transação e, se necessário, à denúncia às autoridades competentes.

5 Verificação da origem dos fundos

Se uma transação exceder determinados limites ou for considerada de alto risco, solicitaremos que você documente a origem dos fundos. Isso se aplica tanto à compra quanto à venda de criptomoedas.

Exemplos de documentos

• Ao comprar criptomoedas: declarações de imposto de renda, extratos bancários, recibos de pagamento, contratos de trabalho ou de serviço, escrituras.
• Ao vender criptomoedas: Histórico de transações da carteira de criptomoedas, confirmação de compras/vendas anteriores no Bitomat, evidência de atividade de mineração (mineração), evidência de transações de trocas de criptomoedas.

Se os documentos apresentados forem questionáveis ou incompletos, solicitaremos mais esclarecimentos. A recusa em cooperar ou a incapacidade de demonstrar a origem dos fundos resultará na atribuição do nível de risco mais alto e na rejeição da transação.

6 Proibição de transações com terceiros

As transações devem ser apenas para sua própria conta. Não realizamos transações em nome de terceiros. Em caso de suspeita do chamado "money muling" (uma pessoa agindo em nome de terceiros), atribuiremos à transação o mais alto nível de risco e, se necessário, informaremos as autoridades policiais competentes.

7 Proteção de dados e confidencialidade

Seus dados pessoais, gravações de câmeras e cópias de documentos são armazenados de forma segura e de acordo com a legislação de proteção de dados aplicável. Embora respeitemos sua privacidade, também devemos cumprir as normas de armazenamento e compartilhamento de dados com as autoridades competentes quando exigido por lei.

8 Contato com o Departamento de Serviços e o Compliance Officer

Se tiver dúvidas, preocupações ou problemas durante o processo de verificação, recomendamos que entre em contato com nosso Departamento de Atendimento ao Cliente e com o Compliance Officer.

Resumo

Bitomat.com faz todos os esforços para evitar a lavagem de dinheiro, o financiamento do terrorismo e outras atividades ilegais. Essas precauções podem, às vezes, parecer onerosas, mas são necessárias para manter nossa plataforma segura e em conformidade com a lei. Obrigado por sua compreensão e cooperação, que ajudam a manter a confiança e a segurança.

Fontes e links úteis

• Lista consolidada de sanções da UE
• Sanções internacionais - Ministério das Finanças da República da Polônia
• Lista de PEPs e sanções - OpenSanctions
• Bitomat.com Contato

(Os links acima ajudam a verificar a legalidade das transações, incluindo a verificação de listas de sanções e listas de PEP).