التغييرات في "اعرف عميلك" في عام 2025 من قبل MiCA: تم إخفاء هوية Bitomates إلى 15,000 يورو في اليوم

تغييرات "اعرف عميلك" في Bitomat: كل ما تحتاج إلى معرفته

هل تريد أن تظل مجهول الهوية عند شراء أو بيع العملات الرقمية على البيتومات؟ ومع ذلك، هناك تطورات في عالم اللوائح والتشريعات التي لها تأثير كبير على كيفية استخدامك لأجهزة مثل البيتومات. سنشرح في هذه المقالة أهم الجوانب المتعلقة بـ "اعرف عميلك" (KYC)، ولوائح الاتحاد الأوروبي (خاصةً MiCA) وكيف يمكن أن يُترجم ذلك إلى معاملاتك المستقبلية. Bitomat.com إذا كنت تفضل ذلك، يمكنك أيضًا معرفة كل شيء عن ذلك في حلقة اليوم من،سلسلة " سمعنا تحت البيتومات".

جدول المحتويات

1. ما هو "اعرف عميلك" ولماذا هو مهم؟
2. قانون MiCA - التغييرات الرئيسية في لوائح العملات الرقمية المشفرة
3. الحدود الحالية في بيتوماتيكس: ما الذي يتغير؟
4. مراحل التغيير التالية: مارس 2025 إلى سبتمبر 2025
5. Bitomat.com لماذا تم تمديد فترة المعاملات المجهولة؟
6. ماذا يعني ترخيص VASP مقابل ترخيص CASP؟
7. كيف تحمي نفسك من "اعرف عميلك" الكامل؟
8. الأسئلة الشائعة (FAQ)
9. ملخص

قانون MiCA - التغييرات الرئيسية في لوائح العملات الرقمية المشفرة

MiCA (الأسواق في الأصول الرقمية) هي حزمة من لوائح الاتحاد الأوروبي التي تهدف إلى توحيد وتنظيم قواعد السوق في الأصول الرقمية في جميع دول الاتحاد الأوروبي.

• تاريخ السريان 2025
• الهدف الرئيسي: ضمان الشفافية والسلامة وحماية المستهلك في سوق العملات الرقمية.
• ما أهمية ذلك؟ يفرض قانون MiCA متطلبات صارمة على مزودي العملات الرقمية، بما في ذلك شرط التحقق الكامل من الهوية في معظم الحالات.

الحدود الحالية في بيتوماتيكس: ما الذي يتغير؟

حتى نهاية عام 2024 (بموجب اللوائح الحالية)، يمكنك ذلك:

• قم بشراء أو بيع عملات رقمية مشفرة تصل قيمتها إلى 999 يورو في معاملة واحدة دون الحاجة إلى مسح إثبات.
• قم بإجراء 15 معاملة من هذه المعاملات يومياً بشكل مجهول.

كان التعديل المخطط له في البداية في 30 ديسمبر 2024 هو إلغاء هذه الإمكانية تمامًا. ومع ذلك، كانت هناك بعض التعديلات في العقبة الأخيرة، فضلاً عن الاختلافات من بلد إلى آخر.

التطورات في بلدان مختارة

• 🇪🇸 أجهزة الصراف الآلي بيتكوين في إسبانيا
  1. اعتبارًا من 1 يناير 2024، يلزم تحديد هوية العميل بالكامل لكل معاملة.
  2. يُنصح بإتمام المعاملات في أقرب وقت ممكن حتى قبل سريان التغييرات.
• 🇵🇱 أجهزة الصراف الآلي للبيتكوين في بولندا
  1. لا تغيير في التحقق من الهوية حتى مارس 2025.
  2. اعتبارًا من مارس 2025، تحديد الهوية الإلزامي للمعاملات التي تزيد قيمتها عن 999 يورو في فترة زمنية قصيرة (على سبيل المثال في اليوم نفسه).
  3. يتم تقديم التحقق الكامل لجميع المعاملات بحلول سبتمبر 2025.
• 🇧🇬 أجهزة الصراف الآلي بيتكوين في بلغاريا, 🇭🇷 أجهزة الصراف الآلي للبيتكوين في كرواتيا, 🇨🇾 أجهزة الصراف الآلي للبيتكوين في قبرص, 🇨🇿 بيتماتس في جمهورية التشيك, 🇷🇴 أجهزة الصراف الآلي للبيتكوين في رومانيا, 🇸🇰 بيتماتس في سلوفاكيا🇬🇷 بيتوماتيس في اليونان
  • بعد 1 كانون الثاني/يناير 2025: لا توجد تغييرات إضافية.
  • سبتمبر 2025: التحديد الكامل لجميع العملاء.
• 🇮🇹 أجهزة الصراف الآلي للبيتكوين في إيطاليا, 🇸🇮 أجهزة الصراف الآلي للبيتكوين في سلوفينيا
  • نظام "اعرف عميلك" الكامل موجود بالفعل، ولا توجد تغييرات جديدة.
• 🇧🇦0 البوسنة، 🇧🇷 البرازيل، 🇧🇷 البرازيل، 🇨🇱 شيلي، 🇲🇰 مقدونيا الشمالية، 🇵🇪 بيرو، 🇺🇦 أوكرانيا
  • لا تنطبق لوائح MiCA هنا. في الوقت الحالي، لا توجد تغييرات فورية، ولكننا نشجعك على متابعة نشرتنا الإخبارية لمعرفة اللوائح المستقبلية المحتملة.

من الناحية العملية، هذا يعني أنه في بعض البلدان (مثل بولندا) لا يزال بإمكانك استخدام القواعد الحالية للمعاملات المجهولة حتى مارس 2025، بينما في إسبانيا، سيكون التحقق الكامل مطلوبًا في وقت مبكر من يناير 2024. لذا، يجدر بك التحقق من اللوائح المحلية بعناية والتخطيط لأنشطتك في البيتكوين مسبقًا.

‍

‍

مراحل التغيير التالية: مارس 2025 إلى سبتمبر 2025

1. مارس 2025
   • يأتي ذلك في تحديد هوية جميع العملاء الذين يجرون معاملات بآلة البت ماشين التي تزيد قيمتها عن 990 يورو في يوم واحد.
   • القدرة على شراء/بيع العملات الرقمية دون الكشف عن الهوية في مناسبات متعددة (على سبيل المثال 15 معاملة بقيمة 999 يورو لكل منها).
   • من الآن فصاعداً - إذا تجاوزت 990 يورو، سيكون من الضروري إجراء مسح ضوئي لإثباتك.
2. سبتمبر 2025
   • التعريف الكامل بالعميل لكل معاملة من معاملات البت ماشين - بغض النظر عن المبلغ.
   • وهذا يعني نهاية عملية لمعاملات آلات البت دون "اعرف عميلك" في البلدان التي يغطيها هذا الحكم.

Bitomat.com لماذا تم تمديد فترة المعاملات المجهولة؟

Bitomat.com وفقًا للتحليلات والتفسيرات القانونية، (والكيانات الأخرى المرخصة من قبل VASP)لا يتعين عليها بعد تنفيذ "اعرف عميلك" بالكامل حتى مارس 2025. ويرجع ذلك إلى حقيقة أن:

• لا تخضع الكيانات المرخصة من قبل VASP بشكل مباشر لقاعدة السفر، التي تفرض تحديد الهوية الكاملة.
• بالنسبة لمقدمي خدمات العملاء المحترفين (الشركات المرخصة بالفعل بموجب القواعد الجديدة)، يتم تطبيق "اعرف عميلك" بالكامل في وقت سابق.
• إن بدء تحديد الهوية قبل الحصول على ترخيص MiCA يمكن أن ينتهك لوائح RODO/لوائح حماية البيانات.

ما هو التأثير؟ حتى مارس 2025، لا يزال بإمكانك الاستفادة من عدم التحقق الجزئي أو الكامل من أجهزة الصراف الآلي "بت"، شريطة ألا يتجاوز المبلغ اليومي 990 يورو (و15 معاملة في اليوم، إذا كان هذا الخيار لا يزال ساريًا في بلدك/منطقتك).

ماذا يعني ترخيص VASP مقابل ترخيص CASP؟

• VASP (مزود خدمة الأصول الافتراضية) - النموذج "القديم" لترخيص خدمات العملات الرقمية في بعض دول الاتحاد الأوروبي.
• CASP (مزود خدمة الأصول المشفرة) - نموذج ترخيص "جديد" قدمته هيئة الرقابة على المعاملات المالية الإسلامية (MiCA) يتطلب الامتثال لمعايير تنظيمية أكثر صرامة، بما في ذلك "اعرف عميلك" على نطاق أوسع.

في الممارسة العملية:

• لا يزال أمام الكيانات التي تعمل كمقدمي خدمات المبيعات الافتراضية وقت كافٍ لتنفيذ "اعرف عميلك" بالكامل.
• يتعين على الكيانات المرخصة من قبل CASP بالفعل تنفيذ متطلبات قانون مراقبة السلوكيات المالية (بما في ذلك التحقق المكثف من العملاء).

كيف تحمي نفسك من "اعرف عميلك" الكامل؟

1. استخدام الحدود الحالية
   • إذا كنت بحاجة إلى شراء أو بيع العملات الرقمية دون الكشف عن هويتك، فلا يزال بإمكانك القيام بذلك ضمن الحدود المعمول بها (على سبيل المثال 999 يورو في المرة الواحدة، بحد أقصى 15 معاملة في اليوم - حسب البلد).
2. متابعة التغييرات في القانون
   • تتسم لوائح الاتحاد الأوروبي بالديناميكية - من المفيد مواكبة المراجعات والتفسيرات الجديدة للقواعد.
3. ضع في اعتبارك الخيارات المختلفة لتخزين العملات الرقمية
   • لقد طبقت بورصات العملات الرقمية بالفعل في الغالب نظام "اعرف عميلك" الكامل. تُعد عملات البيتكوين أكثر مرونة حتى مارس 2025، ولكننا سنرى في نهاية المطاف تحديدًا مركزيًا.
4. استخدم موردين ذوي سمعة جيدة
   • Bitomat.comالشركات التي تهتم بالخصوصية على أعلى مستوى (مثل ) تقدم حلول تكنولوجيا المعلومات الخاصة بها وتخزن البيانات داخليًا، مما يقلل من خطر تسرب المعلومات السرية.

الأسئلة الشائعة (FAQ)

1- هل لا يزال بإمكاني شراء العملات الرقمية دون الكشف عن هويتي حتى مارس 2025؟ نعم، شريطة ألا تتجاوز المعاملات اليومية 990 يورو (في المجمل) وألا تتغير اللوائح الوطنية. في بعض المناطق، لا يزال هناك حد أقصى قدره 999 يورو لكل معاملة واحدة، بحد أقصى 15 مرة في اليوم الواحد.

2 لماذا سيكون من الصعب جدًا أن تظل مجهول الهوية بعد دخول قانون MiCA حيز التنفيذ؟ ينسق قانون MiCA اللوائح في جميع أنحاء الاتحاد الأوروبي، مما يجبر على التحقق من المستخدمين. ويرتبط ذلك بشكل أساسي بلوائح مكافحة غسيل الأموال وحماية المستخدمين من إساءة الاستخدام.

Bitomat.com
3- هل ستتطلب دائمًا "اعرف عميلك"؟ في النهاية - نعم. بموجب التشريع، اعتبارًا من سبتمبر 2025، ستتطلب أي معاملة تتجاوز أي حد في الاتحاد الأوروبي تحديد الهوية. ومع ذلك، حتى ذلك الحين، لا يزال بإمكانك الاستفادة من الحدود الحالية، خاصةً مع حالة VASP الخاصة بك.

4 هل لدى الدول الأخرى خارج الاتحاد الأوروبي لوائح مماثلة؟ نعم ولا. قد يكون لكل دولة لوائحها الخاصة بها بشأن العملات الرقمية. في المناطق غير التابعة للاتحاد الأوروبي، لا ينطبق قانون MiCA، ولكن العديد من البلدان تطبق لوائح تنظيمية مماثلة أو تدرسها.

ملخص

سيكون للتغييرات القادمة في "اعرف عميلك" (KYC) - لا سيما تحت تأثير لوائح MiCA - تأثير كبير على إخفاء هوية مستخدمي العملات الرقمية. ستُجبر عملات البيتكوين، التي قدمت حتى الآن مستوى عالٍ نسبيًا من الخصوصية (ما يصل إلى 15 معاملة مجهولة الهوية يوميًا، كل منها يصل إلى 999 يورو)، على إدخال التحقق الكامل تدريجيًا.

إذا كنت تهتم بتداول العملات الرقمية بشكل مجهول:

• استفد من اللوائح الحالية حتى مارس 2025 وراقب أي تغييرات في بلدك.
• خطط بعناية لمشترياتك ومبيعاتك حتى لا تتجاوز الحدود التي تحددها اللوائح في منطقتك.
• Bitomat.comتابع المدونة وغيرها من مصادر الأخبار الموثوقة لمواكبة التحديثات والأخبار القانونية في عالم العملات الرقمية.

بفضل هذه المقالة، أنت الآن على دراية بما ينتظرك في سياق "اعرف عميلك" في علم البيانات. ندعوك لزيارة bitomat.com/المدونة للاطلاع على أحدث المقالات والنصائح والتحديثات!

هل ترغب في التصرف الآن؟ اطّلع على خريطة البيتومات الخاصة بنا واعرف أين لا يزال بإمكانك الاستفادة من المعاملات مع الحفاظ على حدود إخفاء هويتك الحالية.

شكراً لك على قراءة المقال! إذا كانت لديك أسئلة إضافية أو ترغب في مشاركة رأيك، يُرجى ترك تعليق أدناه.

‍