2025 年 MiCA 对 KYC 的修改：比特币进一步匿名化，每天 15,000 欧元

Bitomat 的 KYC 变动：您需要知道的一切

在比特大陆上买卖加密货币时，您想保持匿名吗？然而，监管和立法领域的发展对您如何使用比特币等设备产生了巨大影响。在本文中，我们将解释与 KYC（"了解你的客户"）、欧盟法规（尤其是 MiCA）相关的最重要方面，以及这可能会如何影响你未来的交易。Bitomat.com如果您愿意，也可以在今天的"比特币下的故事"系列中了解更多信息。

目录

1. 什么是 KYC，为什么它很重要？
2. MiCA - 加密货币法规的主要变化
3. Bitomatics 的现有限制：有什么变化？
4. 变革的下一阶段：2025 年 3 月至 2025 年 9 月
5. Bitomat.com 为什么延长了匿名交易的期限？
6. VASP 与 CASP 许可证有何意义？
7. 如何防范全面的 KYC？
8. 常见问题（FAQ）
9. 摘要

MiCA - 加密货币法规的主要变化

MiCA（加密资产市场）是欧盟的一揽子法规，旨在统一和系统化所有欧盟国家的数字资产市场规则。

• 生效日期：2025
• 主要目标：确保加密货币市场的透明度、安全性和消费者保护。
• 为什么这很重要？MiCA 对加密货币提供商提出了严格要求，包括在大多数情况下要求进行全面身份验证。

Bitomatics 的现有限制：有什么变化？

直到 2024 年底（根据现行规定），您都可以这样做：

• 无需扫描证明，即可在单笔交易中购买或出售最高达999 欧元的加密货币。
• 每天匿名进行15 次此类交易。

最初计划于2024 年 12 月 30 日进行的修订旨在完全取消这种可能性。然而，在最后关头出现了一些修正，各国之间也存在差异。

选定国家的发展情况

• 🇪🇸 西班牙的比特玛特
  1. 从2024 年 1 月 1 日起，每笔交易都需要完整的客户身份验证。
  2. 建议在变更生效前尽快完成交易。
• 🇵🇱 波兰的比特玛特
  1. 2025 年 3 月之前，身份验证不变。
  2. 自2025 年 3 月起，短时间内（如当天）交易额超过999 欧元的交易必须进行身份验证。
  3. 到2025 年 9 月，将对所有交易进行全面验证。
• 🇧🇬 保加利亚的Bitmats, 🇭🇷 克罗地亚的比特垫, 🇨🇾 塞浦路斯的 Bitmats, 🇨🇿 捷克共和国的 Bitmats, 🇷🇴 罗马尼亚的比特玛特, 🇸🇰 斯洛伐克的 Bitmats, 🇬🇷 Bitomates in Greece
  • 2025 年 1 月 1 日之后：无其他变更。
  • 2025 年 9 月：全面识别所有客户。
• 🇮🇹 意大利的Bitmats, 🇸🇮 斯洛文尼亚的 Bitmats
  • 完整的 KYC 系统已经到位，没有新的变化。
• 🇧🇦 波斯尼亚、🇧🇷 巴西、🇨🇱 智利、🇲🇰 北马其顿、🇵🇪 秘鲁、🇺🇦 乌克兰
  • MiCA 法规不适用于此处。暂时不会有直接变化，但我们建议您关注我们的通讯，了解未来可能的规定。

实际上，这意味着在一些国家（如波兰），直到 2025 年 3 月仍可使用现有规则进行匿名交易，而在西班牙，最早在 2024 年 1 月就需要进行全面验证。因此，值得仔细检查当地法规并提前规划比特币活动。

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变革的下一阶段：2025 年 3 月至 2025 年 9 月

1. 2025 年 3 月
   • 所有在一天内进行超过 990 欧元比特币交易的客户都将被识别。
   • 匿名多次购买/出售加密货币的功能（如 15 笔交易，每笔 999 欧元）即将结束。
   • 从那时起，如果您的金额超过 990 欧元，则需要扫描您的证明。
2. 2025 年 9 月
   • 对每笔比特币交易（无论金额多少）进行全面的客户身份验证。
   • 这意味着，在该条款所涵盖的国家中，没有 KYC 的比特机器交易实际上已经终结。

Bitomat.com 为什么延长了匿名交易的期限？

Bitomat.com 根据法律分析和解释，（和其他获得 VASP 许可的实体）在 2025 年 3 月之前还不必实施全面的 KYC。这是因为

• 获得 VASP 许可的实体不受《旅行规则》的直接约束，该规则强制执行全面身份识别。
• 对于CASP（已根据新规则获得许可的公司），完整的 KYC 更早适用。
• 在获得 MiCA 许可证之前开始身份验证可能会违反 RODO/数据保护法规。

效果如何？在 2025 年 3 月之前，您仍然可以在比特自动取款机上享受部分或全部免验证的优惠，前提是每日金额不超过 990 欧元（如果您所在的国家/地区仍在使用该选项，则每日交易次数为 15 次）。

VASP 与 CASP 许可证有何意义？

• VASP（虚拟资产服务提供商）--这是在一些欧盟国家许可加密货币服务的 "旧 "模式。
• CASP（加密资产服务提供商）--MiCA 推出的一种 "新 "许可模式，要求遵守更严格的监管标准，包括更广泛的 KYC。

在实践中：

• 作为增值服务提供商运营的实体仍有时间实施全面的 KYC。
• 获得 CASP 许可的实体已经必须执行 MiCA 要求（包括广泛的客户验证）。

如何防范全面的 KYC？

1. 用完现有限额
   • 如果您需要匿名购买或出售加密货币，您仍然可以在适用的限额内进行（例如，每次 999 欧元，每天最多 15 笔交易--视国家而定）。
2. 关注法律变化
   • 欧盟法规是动态的--值得随时了解对规则的修订和新解释。
3. 考虑不同的加密货币存储方案
   • 加密货币交易所大多已经实施了全面的 KYC。比特币在 2025 年 3 月之前比较灵活，但最终我们将面临集中式身份验证。
4. 使用信誉良好的供应商
   • Bitomat.com最重视隐私的公司（如）提供自己的 IT 解决方案，并在内部存储数据，从而最大限度地降低机密信息外泄的风险。

常见问题（FAQ）

1. 在 2025 年 3 月之前，我仍然可以匿名购买加密货币吗？可以，前提是每日交易不超过 990 欧元（总计），且国家法规没有变化。在某些地区，单笔交易的限额仍然是 999 欧元，每天最多 15 次。

2为何在 MiCA 生效后，匿名将变得如此困难？MiCA 统一了整个欧盟的法规，强制对用户进行验证。这主要与 AML（反洗钱）法规和保护用户免受滥用有关。

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3. 是否始终需要 KYC？最终--是的。根据法律规定，从 2025 年 9 月起，欧盟境内任何超过任何限额的交易都需要进行身份验证。不过，在此之前，您仍可从当前的限额中获益，尤其是您的 VASP 身份。

4欧盟以外的其他国家有类似的法规吗？有，也没有。每个国家都可能有自己的加密货币法规。在非欧盟地区，MiCA 并不适用，但许多国家正在引入或考虑引入类似法规。

摘要

即将到来的 KYC（了解你的客户）变革--尤其是在 MiCA 法规的影响下--将对加密货币用户的匿名性产生巨大影响。迄今为止，比特币提供了相对较高的隐私性（每天最多 15 笔匿名交易，每笔交易最高 999 欧元），但它将逐渐被迫引入全面验证。

如果您想匿名交易加密货币：

• 在 2025 年 3 月之前，请充分利用现行法规，并关注本国的任何变化。
• 仔细规划您的采购和销售，以免超出您所在地区法规规定的限额。
• Bitomat.com关注本博客和其他可信赖的新闻来源，了解加密货币世界的最新法律更新和新闻。

通过这篇文章，您现在了解了比特币 KYC 的相关知识。我们邀请您访问 bitomat.com/博客 获取最新文章、提示和更新！

想现在就行动？查看我们的bitomats 地图，看看在当前的匿名限制下，您还能从哪些交易中获益。

感谢您阅读本文！如果您有其他问题或想分享您的观点，请在下方留言。

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