Bitomat 的 KYC 程序

导言

Bitomat.com 承诺遵守所有反洗钱 (AML) 和反恐怖主义融资 (CTF) 法律要求。该程序旨在确保遵守适用法规，保护我们的客户和整个金融系统不被用于非法目的。

Bitomat.com反洗钱程序适用于所有使用 比特币自动取款机的人。 开始交易意味着接受这些规则，包括提供必要的信息和文件。我们努力使您的验证过程清晰简单，同时保持最高的合规性和安全性标准。

1. 客户身份识别

何时及原因：无论交易金额大小，我们都可能要求您提供身份证明。特别是当您超过法定交易限额或需要确认身份时。

‍它是如何工作的？

• 如果超过指定限制，Bitomat 屏幕将提示您表明身份，并显示动画，说明要扫描文档的设备位置。
• 您需要扫描由国家机关签发的有效身份证件（如身份证、护照、驾驶执照或居留证）。
• 我们将检查文件的真实性并记录基本数据（姓名、出生日期）。
• 如果我们对您是否是交易的实际受益人有疑问，屏幕可能会问："交易是否供您个人使用？
  • 是：继续交易。
  • 否：我们会提示您联系我们的客户服务部门，以确定交易的实际受益人和目的。

如果我拒绝呢？拒绝表明身份或在这方面不合作意味着取消交易并可能暂时冻结 Bitomat。

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2 身份验证

每次交易都会进行持续的流程验证，而不仅仅是第一次交易。每一次，我们都要确保提交身份证件的人是同一个人。

相关情况举例如果我们发现以下情况，我们可能会停止交易：

• 以无法读取的方式扫描文件。
• 使用失效、篡改或他人的身份证件。
• 使用非国家组织签发的文件。

如有疑问，我们可能会要求进一步说明或完全拒绝交易。

3 客户认可和风险评估

一旦您的身份得到确认，我们将检查是否可以接受您作为客户进行交易。这包括验证：

• 制裁名单：我们会检查客户是否在国际制裁名单上。如果是，我们必须拒绝交易、阻止 Bitomat 并通知相关当局。
• PEP（政治公众人物）名单：如果客户属于 PEP，我们可能会要求客户提供额外文件并获得管理层批准后方可进行交易。在某些情况下，交易将被拒绝。

任何被确认列入制裁名单或政治人物的情况都将导致暂停交易、冻结资金，并在必要时向主管当局报告。

4 加强尽职调查（EDD）

什么是 EDD？EDD 用于可疑、高风险或不寻常的交易。这包括但不限于

• 没有明确经济目的的非常大或复杂的交易。
• 客户表现紧张，似乎是在按别人的指示行事（如在交易过程中打电话）。
• 一天中的许多小额交易可以掩盖一笔大额交易。

EDD 期间会发生什么？

• Bitomat 可能会停止交易，并要求您联系客户服务中心。
• 我们可能会要求提供其他信息或文件，如资金来源证明（银行对账单、PIT、合同）。
• 在某些情况下，我们会要求您提供书面声明，证明您是在代表自己行事。
• 我们的合规专员将对所提供的数据进行分析，并决定交易的下一步行动。根据分析结果，交易可能会被允许（同时监控）或永久冻结。

如果拒绝提供所需的信息或无法解释资金来源，交易将被拒绝，必要时还会向有关当局报告。

5 资金来源核查

如果交易超过一定限额或被认为风险较高，我们将要求您提供资金来源证明文件。这适用于加密货币的购买和销售。

文件范例

• 购买加密货币时：纳税申报单、银行对账单、工资单、雇佣或服务合同、契约。
• 出售加密货币时：加密货币钱包的交易记录、之前在 Bitomat 的购买/销售确认、采矿（挖矿）活动证据、加密货币交易所的交易证据。

如果提交的文件有问题或不完整，我们将要求进一步澄清。拒绝合作或无法证明资金来源，将被定为最高风险级别，交易将被拒绝。

6 禁止第三方交易

交易必须只针对您自己的账户。我们不代表第三方进行交易。如果怀疑存在所谓的 "洗钱 "行为（个人代表他人行事），我们将把该交易定为最高风险级别，并在必要时通知相关执法部门。

7 数据保护和保密

您的个人数据、摄像记录和文件副本均按照适用的数据保护法规进行安全存储。在尊重您的隐私的同时，我们还必须遵守法律规定的数据存储和与主管当局共享数据的规定。

8 与服务部门和合规专员联系

如果您在验证过程中遇到任何问题、疑虑或困难，请联系我们的客户服务部和合规官。

摘要

Bitomat.com 我们会尽一切努力防止洗钱、恐怖主义融资和其他非法活动。这些预防措施有时看似繁琐，但却是保证我们平台安全和遵守法律所必需的。感谢您的理解与合作，这有助于维护信任和安全。

资料来源和有用链接

• 欧盟制裁综合清单
• 国际制裁 - 波兰共和国财政部
• 政治人物和制裁名单 - OpenSanctions
• Bitomat.com 联系方式

(上述链接有助于核实交易的合法性，包括检查制裁名单和 PEP 名单）。