Drugo

Postopek KYC pri Bitomatu

Andrew
Avtor

Uvod

Bitcoin BankomatDružba .com je zavezana k izpolnjevanju vseh zakonskih zahtev za preprečevanje pranja denarja (AML) in financiranja terorizma (CTF). Ta postopek je zasnovan tako, da zagotavlja skladnost z veljavnimi zakoni ter ščiti naše stranke in finančni sistem kot celoto pred uporabo v nezakonite namene.

Bitcoin BankomatPostopek preprečevanja pranja denarja velja za vse osebe, ki uporabljajo bankomate Bitcoin iz .com. Začetek transakcije pomeni sprejetje teh pravil, vključno z zagotavljanjem potrebnih informacij in dokumentov. Prizadevamo si, da bi bil postopek preverjanja za vas jasen in čim bolj preprost, hkrati pa bi ohranili najvišje standarde skladnosti in varnosti.

1. Identifikacija stranke


Kdaj in zakaj: Ne glede na znesek transakcije lahko zahtevamo identifikacijo. Potreba se bo pojavila zlasti, če boste presegli zakonsko določeno omejitev transakcije ali če boste morali potrditi svojo identiteto.

Zaslon Bitmeter


Kako deluje?

  • Če prekoračite določeno mejo, vas bo zaslon Bitomat pozval k identifikaciji in prikazal animacijo, ki prikazuje, kje na napravi je treba optično prebrati dokument.
  • Prosili vas bomo, da skenirate veljavni osebni dokument, ki ga je izdal državni organ (npr. osebno izkaznico, potni list, vozniško dovoljenje ali dovoljenje za prebivanje).
  • Preverili bomo pristnost dokumenta in zabeležili osnovne podatke (ime, priimek, datum rojstva).
  • Če dvomimo, ali ste dejanski upravičenec transakcije, se lahko na zaslonu pojavi vprašanje: "Ali je transakcija namenjena vaši osebni uporabi?"
    • Da: nadaljujete transakcijo.
    • Ne: prikazali bomo zahtevo, da se obrnete na našo službo za pomoč strankam, da bi ugotovili dejanskega upravičenca in namen transakcije.

Diagram poteka procesa preverjanja pranja denarja

Korak 1: Predhodna identifikacija

Skeniranje osebnega dokumenta Potrditev osebnih podatkov
Korak 2: Preverjanje in avtentičnost

Preverjanje veljavnosti dokumenta Zagotavljanje, da je stranka prava oseba
Korak 3: Preverjanje seznamov sankcij in oseb s posebnimi pooblastili
Preverjanje, ali je stranka na seznamu sankcij ali na seznamu oseb s tvegano identiteto.
Korak 4: Okrepljeno odkrivanje (EDD) v primeru dvoma

Morebitni dodatni dokumenti in izjave Obrnite se na službo za stranke
5. korak: Odločitev o transakciji
odobritev, zavrnitev ali dodatno spremljanje stranke



Kaj če zavrnem? Zavrnitev identifikacije ali nesodelovanje v zvezi s tem pomeni preklic transakcije in morebitno začasno blokado Bitomata.

2 Preverjanje identitete


Nenehno preverjanjeprocesa poteka za vsako transakcijo, ne le za prvo. Vsakič se prepričamo, da je oseba ista oseba, ki predloži osebni dokument.


Primeri zaskrbljujočih situacij Transakcijo lahko ustavimo, če opazimo:

  • Skeniranje dokumenta tako, da ga ni mogoče prebrati.
  • Uporaba neveljavnega, spremenjenega ali tujega osebnega dokumenta.
  • Uporaba dokumenta, ki so ga izdale nedržavne organizacije.

V primeru dvoma lahko zaprosimo za dodatna pojasnila ali pa transakcijo v celoti zavrnemo.

3 Sprejemanje strank in ocena tveganja

Ko je vaša identiteta potrjena, preverimo, ali vas lahko sprejmemo kot stranko za transakcijo. To vključuje preverjanje:

  • Seznami sankcij: Preverimo, ali je stranka na mednarodnih sankcijskih seznamih. Bitcoin Bankomat Če je tako, moramo transakcijo zavrniti, jo blokirati in o tem obvestiti ustrezne organe.
  • seznam politično izpostavljenih oseb (PEP): Če je stranka uvrščena na seznam PEP, lahko pred izvedbo transakcije zahtevamo dodatne dokumente in odobritev vodstva. V nekaterih primerih bo transakcija zavrnjena.

Vsi potrjeni vpisi na sezname sankcij ali oseb z dostopom do informacij javnega značaja bodo povzročili začasno ustavitev transakcij, blokado sredstev in po potrebi poročanje pristojnim organom.

4 Okrepljeni skrbni pregled (EDD)


Kaj je EDD? EDD se uporablja, kadar se transakcija zdi sumljiva, zelo tvegana ali nenavadna. To med drugim vključuje:

  • Zelo velike ali zapletene transakcije brez jasnega gospodarskega namena.
  • stranke, ki se obnašajo nervozno in se zdi, da delujejo po navodilih nekoga drugega (npr. telefonski klic med transakcijo).
  • Veliko majhnih transakcij v enem dnevu, ki lahko prikrijejo eno veliko transakcijo.

Izboljšani razvojni proces (EDD)


Kadar transakcija vzbudi sume, uporabimo okrepljeno analizo, da zaščitimo vas in ostale člane skupnosti. Postopek je videti takole:

🔍

Korak 1: Odkrivanje dvomov

Bitcoin Bankomat
signalizira zaskrbljujoče vedenje ali nenavadne parametre transakcije (npr. zelo visok znesek).

📞

Korak 2: Obrnite se na servisni oddelek


Stranko prosimo, da po telefonu ali e-pošti stopi v stik s servisnim oddelkom in pojasni podrobnosti transakcije.

📑

Korak 3: Dodatni dokumenti


Stranka predloži dokazila o izvoru sredstev (npr. bančne izpiske, pogodbe, zgodovino kripto denarnice).

🧐

Korak 4: Analiza uradnika za skladnost


Uradnik za skladnost oceni dokumente, preveri njihovo zanesljivost in se odloči za nadaljnje korake.

Korak 5: Končna odločitev


Po analizi se lahko transakcija odobri, zavrne ali dodatno spremlja.


Ta postopek nam pomaga zagotoviti varnost naših strank ter preprečiti pranje denarja in druge zlorabe.

Kaj se zgodi med EDD?

  • Bitcoin Bankomat lahko zaustavi transakcijo in vas pozove, da se obrnete na službo za pomoč strankam.
  • Zahtevamo lahko dodatne informacije ali dokumente, na primer dokazilo o viru sredstev (bančni izpiski, PIT, pogodbe).
  • V nekaterih primerih bomo zahtevali pisno izjavo, da delujete v svojem imenu.
  • Naš pooblaščenec za skladnost bo analiziral predložene podatke in se odločil o nadaljnjem poteku transakcije. Glede na izid analize se lahko transakcija dovoli (ob hkratnem spremljanju) ali trajno blokira.

Zavrnitev zahtevanih informacij ali nezmožnost pojasniti izvor sredstev povzroči zavrnitev transakcije in po potrebi poročanje ustreznim organom.

5 Preverjanje vira sredstev

Če transakcija presega določene omejitve ali se zdi bolj tvegana, vas bomo prosili, da dokumentirate vir sredstev. To velja tako za nakup kot prodajo kriptovalut.

Primeri dokumentov

  • Pri nakupu kriptovalute: davčne napovedi, bančni izpiski, plačilne liste, pogodbe o zaposlitvi ali storitvah, listine.
  • Pri prodaji kriptovalute: Pri prodaji kriptovalute: zgodovina transakcij iz denarnice s kriptovaluto, potrdilo o prejšnjih nakupih/prodaji v Bitomatu, dokazila o dejavnosti rudarjenja (mining), dokazila o transakcijah z borz kriptovalut.

Če so predloženi dokumenti dvomljivi ali nepopolni, vas bomo prosili za dodatna pojasnila. Zaradi zavrnitve sodelovanja ali nezmožnosti dokazovanja vira sredstev bo dodeljena najvišja stopnja tveganja, transakcija pa bo zavrnjena.

6 Prepoved transakcij s tretjimi osebami

Transakcije morajo biti opravljene samo za vaš račun. Transakcij ne izvajamo v imenu tretjih oseb. V primeru suma tako imenovanega "money mulinga" (oseba, ki deluje v imenu drugih) bomo transakciji dodelili najvišjo stopnjo tveganja in po potrebi obvestili ustrezne organe pregona.

7 Varstvo podatkov in zaupnost

Vaši osebni podatki, posnetki kamer in kopije dokumentov so shranjeni varno in v skladu z veljavno zakonodajo o varstvu podatkov. Čeprav spoštujemo vašo zasebnost, moramo spoštovati tudi predpise o shranjevanju in izmenjavi podatkov s pristojnimi organi, kadar to zahteva zakonodaja.

8 Stiki s servisnim oddelkom in uradnikom za skladnost

Če imate med postopkom preverjanja kakršna koli vprašanja, pomisleke ali težave, vam svetujemo, da se obrnete na naš oddelek za storitve za stranke in uradnika za skladnost.

Povzetek

Bitcoin Bankomat.com si prizadeva preprečiti pranje denarja, financiranje terorizma in druge nezakonite dejavnosti. Ti previdnostni ukrepi se včasih zdijo zahtevni, vendar so potrebni, da naša platforma ostane varna in skladna z zakonodajo. Zahvaljujemo se vam za razumevanje in sodelovanje, ki pomagata ohranjati zaupanje in varnost.

Viri in koristne povezave

(Zgornje povezave pomagajo pri preverjanju zakonitosti transakcij, vključno s preverjanjem seznamov sankcij in seznamov oseb z neugodnimi lastnostmi).

Drugi blogi