Postopek KYC pri Bitomat

Uvod

Bitomat.com je zavezan k izpolnjevanju vseh zakonskih zahtev za preprečevanje pranja denarja (AML) in financiranja terorizma (CTF). Ta postopek je zasnovan tako, da zagotavlja skladnost z veljavnimi zakoni ter ščiti naše stranke in celoten finančni sistem pred uporabo v nezakonite namene.

Postopek preprečevanja pranja denarja velja za vse osebe, ki uporabljajo bitcoine iz Bitomat Bitomat.com. Začetek transakcije pomeni sprejetje teh pravil, vključno z zagotavljanjem potrebnih informacij in dokumentov. Prizadevamo si, da bi bil postopek preverjanja za vas jasen in čim bolj preprost, hkrati pa bi ohranili najvišje standarde skladnosti in varnosti.

1. Identifikacija stranke

Kdaj in zakaj: Ne glede na znesek transakcije lahko zahtevamo identifikacijo. Potreba se bo pojavila zlasti, če boste presegli zakonsko določeno omejitev transakcije ali če boste morali potrditi svojo identiteto. Omejitve KYC se razlikujejo glede na lokalne predpise. Preverite limit, ki velja v vaši državi, na vrhu domače strani www.Bitcoin Bankomat.com ali se obrnite na podporo na Bitcoin Bankomat.com/contact.

‍Kako deluje?

• Če prekoračite določeno mejo, vas bo zaslon Bitomat pozval k identifikaciji in prikazal animacijo, ki prikazuje, kje na napravi je treba optično prebrati dokument.
• Omejitev je lahko od 0 EUR do 15.000 EUR na dan, odvisno od lokalnih predpisov.
• Prosili vas bomo, da skenirate veljavni osebni dokument, ki ga je izdal državni organ (npr. osebno izkaznico, potni list, vozniško dovoljenje).
• Preverili bomo pristnost dokumenta in zabeležili osnovne podatke (ime, priimek, datum rojstva).
• Če dvomimo, ali ste dejanski upravičenec transakcije, se lahko na zaslonu pojavi vprašanje: "Ali je transakcija namenjena vaši osebni uporabi?"
  • Da: nadaljujete transakcijo.
  • Ne: prikazali bomo zahtevo, da se obrnete na našo službo za pomoč strankam, da bi ugotovili dejanskega upravičenca in namen transakcije.

Kaj če zavrnem? Zavrnitev identifikacije ali nesodelovanje v zvezi s tem pomeni preklic transakcije in morebitno začasno blokado Bitomata.

‍

2 Preverjanje identitete

Nenehno preverjanjeprocesa poteka za vsako transakcijo, ne le za prvo. Vsakič se prepričamo, da je oseba ista oseba, ki predloži osebni dokument.

Primeri zaskrbljujočih situacij Transakcijo lahko ustavimo, če opazimo:

• Skeniranje dokumenta tako, da ga ni mogoče prebrati.
• Uporaba neveljavnega, spremenjenega ali tujega osebnega dokumenta.
• Uporaba dokumenta, ki so ga izdale nedržavne organizacije.

V primeru dvoma lahko zaprosimo za dodatna pojasnila ali pa transakcijo v celoti zavrnemo.

3 Sprejemanje strank in ocena tveganja

Ko je vaša identiteta potrjena, preverimo, ali vas lahko sprejmemo kot stranko za transakcijo. To vključuje preverjanje:

• Seznami sankcij: Preverimo, ali je stranka na mednarodnih seznamih sankcij. Če je tako, moramo transakcijo zavrniti.
• seznam politično izpostavljenih oseb (PEP): Če je stranka uvrščena na seznam PEP, lahko pred izvedbo transakcije zahtevamo dodatne dokumente in odobritev vodstva. V nekaterih primerih bo transakcija zavrnjena.

Vsi potrjeni vpisi na sezname sankcij ali oseb z omejeno odgovornostjo bodo povzročili začasno ustavitev transakcij.

4 Okrepljeni skrbni pregled (EDD)

Kaj je EDD? EDD se uporablja, kadar se transakcija zdi sumljiva, zelo tvegana ali nenavadna. To med drugim vključuje:

• Zelo velike ali zapletene transakcije brez jasnega gospodarskega namena.
• Stranke se obnašajo nervozno in dajejo vtis, da delujejo po navodilih nekoga drugega (npr. stranka ne zna razložiti, čemu je namenjena denarnica za kriptovalute, javni naslov ali kaj je Bitcoin).
• Veliko majhnih transakcij v enem dnevu, ki skupaj presežejo zakonsko dovoljeno mejo, kar lahko prikrije eno veliko transakcijo.

Kaj se zgodi med EDD?

• Bitcoin Bankomat lahko zaustavi transakcijo in vas pozove, da se obrnete na službo za pomoč strankam.
• Zahtevamo lahko dodatne informacije ali dokumente, na primer dokazilo o viru sredstev (bančni izpiski, PIT, pogodbe).
• V nekaterih primerih bomo zahtevali pisno izjavo, da delujete v svojem imenu.
• Naš pooblaščenec za skladnost bo analiziral predložene podatke in se odločil o nadaljnjem poteku transakcije. Glede na izid analize se lahko transakcija dovoli (ob hkratnem spremljanju) ali trajno blokira.

Zavrnitev zahtevanih informacij ali nezmožnost pojasniti izvor sredstev bo povzročila zavrnitev transakcije.

5 Preverjanje vira sredstev

Če transakcija presega določene omejitve ali se zdi bolj tvegana, vas bomo prosili, da dokumentirate vir sredstev. To velja tako za nakup kot prodajo kriptovalut.

Primeri dokumentov

• Pri nakupu kriptovalute: davčne napovedi, bančni izpiski, plačilne liste, pogodbe o zaposlitvi ali storitvah, listine.
• Pri prodaji kriptovalute: Pri prodaji kriptovalute: zgodovina transakcij iz denarnice s kriptovaluto, potrdilo o prejšnjih nakupih/prodaji v Bitomatu, dokazila o dejavnosti rudarjenja (mining), dokazila o transakcijah z borz kriptovalut.

Če so predloženi dokumenti dvomljivi ali nepopolni, vas bomo prosili za dodatna pojasnila. Zaradi zavrnitve sodelovanja ali nezmožnosti dokazovanja vira sredstev bo dodeljena najvišja stopnja tveganja, transakcija pa bo zavrnjena.

6 Prepoved transakcij s tretjimi osebami

Transakcije morajo biti opravljene samo za vaš račun. Transakcij ne izvajamo v imenu tretjih oseb. V primeru suma tako imenovanega "money mulinga" (oseba, ki deluje v imenu drugih) bomo transakciji dodelili najvišjo stopnjo tveganja in po potrebi obvestili ustrezne organe pregona.

7 Varstvo podatkov in zaupnost

Vaši osebni podatki, posnetki kamer in kopije dokumentov so shranjeni varno in v skladu z veljavno zakonodajo o varstvu podatkov. Čeprav spoštujemo vašo zasebnost, moramo spoštovati tudi predpise o shranjevanju in izmenjavi podatkov s pristojnimi organi, kadar to zahteva zakonodaja.

8. Če imate dodatna vprašanja, se obrnite na servisni oddelek

Če imate med postopkom preverjanja kakršna koli vprašanja, pomisleke ali težave, se obrnite na naš oddelek za storitve za stranke.

Povzetek

Bitomat.com si prizadeva preprečiti pranje denarja, financiranje terorizma in druge nezakonite dejavnosti. Previdnostni ukrepi se morda včasih zdijo obremenjujoči, vendar so nujni, da naša platforma ostane varna in skladna z zakonodajo. Zahvaljujemo se vam za vaše razumevanje in sodelovanje, ki pripomore k ohranjanju zaupanja in varnosti.

Viri in koristne povezave

• Seznam oseb z omejeno odgovornostjo in sankcij - OpenSanctions

(Zgornje povezave pomagajo pri preverjanju zakonitosti transakcij, vključno s preverjanjem seznamov sankcij in seznamov oseb z neugodnimi lastnostmi).