Bitcoin BankomatSpoločnosť .com sa zaväzuje dodržiavať všetky právne požiadavky týkajúce sa boja proti praniu špinavých peňazí (AML) a financovaniu terorizmu (CTF). Tento postup je navrhnutý tak, aby zabezpečil súlad s platnými zákonmi a chránil našich klientov a finančný systém ako celok pred zneužitím na nezákonné účely.
Kedy a prečo: Bez ohľadu na výšku transakcie môžeme požadovať identifikáciu. Potreba vznikne najmä vtedy, ak prekročíte zákonný limit transakcie alebo ak potrebujete potvrdiť svoju totožnosť.
Obrazovka Bitmeter
Ako to funguje?
Ak prekročíte stanovený limit, obrazovka Bitomatu vás vyzve, aby ste sa identifikovali, a zobrazí animáciu, ktorá ukazuje, kde na zariadení sa má dokument naskenovať.
Budete požiadaní o naskenovanie platného dokladu totožnosti vydaného štátnym orgánom (napr. občiansky preukaz, cestovný pas, vodičský preukaz alebo pobytová karta).
Skontrolujeme pravosť dokladu a zaznamenáme základné údaje (meno, priezvisko, dátum narodenia).
Ak máme pochybnosti o tom, či ste skutočným príjemcom transakcie, na obrazovke sa môžeme spýtať: "Je transakcia určená na vaše osobné použitie?"
Áno: Pokračujete v transakcii.
Nie: Zobrazíme žiadosť o kontaktovanie nášho oddelenia služieb zákazníkom, aby sme určili skutočného príjemcu a účel transakcie.
Schéma procesu overovania AML
Krok 1: Predbežná identifikácia
Sken dokladu totožnosti Potvrdenie osobných údajov
⬇
Krok 2: Overenie a autentickosť
Kontrola platnosti dokumentu Zabezpečenie, aby bol zákazník správnou osobou
⬇
Krok 3: Kontrola sankčných zoznamov a PEP
Overenie, či je klient na sankčných zoznamoch alebo na zozname osôb s obmedzenou slobodou pohybu.
⬇
Krok 4: Rozšírené zisťovanie (EDD) v prípade pochybností
Prípadné ďalšie dokumenty a výkazy Kontaktujte zákaznícky servis
⬇
Krok 5: Rozhodnutie o transakcii
Schválenie, zamietnutie alebo dodatočné monitorovanie zákazníka
Čo ak odmietnem? Odmietnutie identifikácie alebo nespolupráca v tomto smere znamená zrušenie transakcie a možné dočasné zablokovanie služby Bitomat.
2 Overenie totožnosti
Nepretržité overovanieprocesov sa uskutočňuje pri každej transakcii, nielen pri prvej. Zakaždým sa uisťujeme, že ide o tú istú osobu, ktorá predkladá doklad totožnosti.
Príklady problémových situácií Transakciu môžeme zastaviť, ak zistíme:
Skenovanie dokumentu takým spôsobom, aby sa nedal prečítať.
Použitie neplatného, pozmeneného alebo iného dokladu totožnosti.
Používanie dokumentu vydaného neštátnymi organizáciami.
V prípade pochybností môžeme požiadať o ďalšie vysvetlenie alebo transakciu úplne odmietnuť.
3 Prijatie zákazníkom a posúdenie rizík
Po potvrdení vašej totožnosti skontrolujeme, či vás môžeme prijať ako zákazníka pre danú transakciu. To zahŕňa overenie:
Sankčné zoznamy: Overujeme, či sa zákazník nachádza na medzinárodných sankčných zoznamoch. Bitcoin Bankomat Ak áno, musíme transakciu odmietnuť, zablokovať a informovať príslušné orgány.
Zoznam politicky exponovaných osôb (PEP): Ak je klient PEP, môžeme pred uskutočnením transakcie požadovať dodatočné dokumenty a súhlas vedenia. V niektorých prípadoch bude transakcia zamietnutá.
Akékoľvek potvrdené záznamy na sankčných zoznamoch alebo zoznamoch osôb s obmedzenou osobnou slobodou budú mať za následok pozastavenie transakcií, zablokovanie finančných prostriedkov a v prípade potreby podanie správy príslušným orgánom.
4 Zvýšená náležitá starostlivosť (EDD)
Čo je EDD? EDD sa používa, keď sa transakcia javí ako podozrivá, vysoko riziková alebo neobvyklá. Patrí sem okrem iného:
Veľmi veľké alebo zložité transakcie bez jasného ekonomického účelu.
Nervózne správanie klientov, ktorí vyzerajú, že konajú na základe pokynov niekoho iného (napr. telefonát počas transakcie).
Mnoho malých transakcií v jeden deň, ktoré môžu maskovať jednu veľkú transakciu.
Rozšírený proces vývoja (EDD)
Ak transakcia vyvolá podozrenie, použijeme rozšírenú analýzu na ochranu vás a zvyšku komunity. Takto vyzerá tento proces:
🔍
Krok 1: Zistenie pochybností
Bitcoin Bankomat signalizuje znepokojujúce správanie alebo neobvyklé parametre transakcie (napr. veľmi vysokú sumu).
➜
📞
Krok 2: Kontaktujte servisné oddelenie
Zákazník je požiadaný, aby telefonicky alebo e-mailom kontaktoval servisné oddelenie a objasnil podrobnosti transakcie.
➜
📑
Krok 3: Ďalšie dokumenty
Klient poskytne dôkazy o pôvode finančných prostriedkov (napr. bankové výpisy, zmluvy, históriu kryptografických peňaženiek).
➜
🧐
Krok 4: Analýza úradníka pre súlad
Úradník pre súlad posúdi dokumenty, skontroluje ich spoľahlivosť a rozhodne o ďalších krokoch.
➜
✅
Krok 5: Konečné rozhodnutie
Po analýze môže byť transakcia schválená, zamietnutá alebo predmetom ďalšieho monitorovania.
Tento proces nám pomáha zabezpečiť bezpečnosť našich klientov a bojovať proti praniu špinavých peňazí a iným zneužitiam.
Čo sa deje počas EDD?
Bitcoin Bankomat môže transakciu zastaviť a požiadať vás, aby ste kontaktovali zákaznícky servis.
Môžeme si vyžiadať ďalšie informácie alebo dokumenty, napríklad doklad o zdroji finančných prostriedkov (bankové výpisy, PIT, zmluvy).
V určitých prípadoch vás požiadame o písomné vyhlásenie, že konáte vo vlastnom mene.
Náš pracovník pre dodržiavanie predpisov vykoná analýzu poskytnutých údajov a rozhodne o ďalšom priebehu transakcie. V závislosti od výsledku analýzy môže byť transakcia povolená (pri súčasnom monitorovaní) alebo trvalo zablokovaná.
Odmietnutie poskytnúť požadované informácie alebo neschopnosť vysvetliť pôvod finančných prostriedkov vedie k zamietnutiu transakcie a v prípade potreby k nahláseniu príslušným orgánom.
5 Overenie zdroja finančných prostriedkov
Ak transakcia prekročí určité limity alebo sa považuje za rizikovejšiu, požiadame vás o zdokumentovanie zdroja finančných prostriedkov. To sa týka nákupu aj predaja kryptomien.
Príklady dokumentov
Pri nákupe kryptomeny: Daňové priznania, bankové výpisy, výplatné pásky, pracovné alebo služobné zmluvy, listiny.
Pri predaji kryptomeny: Pri predaji kryptomeny: história transakcií z peňaženky s kryptomenami, potvrdenie o predchádzajúcich nákupoch/predajoch v Bitomate, dôkazy o ťažobnej (banskej) činnosti, dôkazy o transakciách z kryptomenových búrz.
Ak sú predložené dokumenty pochybné alebo neúplné, požiadame o ďalšie vysvetlenie. Odmietnutie spolupráce alebo neschopnosť preukázať zdroj finančných prostriedkov bude mať za následok pridelenie najvyššieho stupňa rizika a zamietnutie transakcie.
6 Zákaz transakcií s tretími stranami
Transakcie musia byť len na váš vlastný účet. Nevykonávame transakcie v mene tretích strán. V prípade podozrenia na tzv. money muling (osoba konajúca v mene iných osôb) priradíme transakcii najvyšší stupeň rizika a v prípade potreby budeme informovať príslušné orgány činné v trestnom konaní.
7 Ochrana údajov a dôvernosť
Vaše osobné údaje, záznamy z kamier a kópie dokumentov sa uchovávajú bezpečne a v súlade s platnými právnymi predpismi o ochrane údajov. Hoci rešpektujeme vaše súkromie, musíme tiež dodržiavať predpisy o uchovávaní a zdieľaní údajov s príslušnými orgánmi, ak to vyžaduje zákon.
8 Kontakt s oddelením služieb a úradníkom pre dodržiavanie predpisov
Ak máte akékoľvek otázky, obavy alebo problémy počas procesu overovania, odporúčame vám, aby ste sa obrátili na naše oddelenie služieb zákazníkom a na pracovníka pre dodržiavanie predpisov.
Zhrnutie
Bitcoin BankomatSpoločnosť .com vynakladá maximálne úsilie na to, aby zabránila praniu špinavých peňazí, financovaniu terorizmu a iným nezákonným činnostiam. Tieto opatrenia sa niekedy môžu zdať zaťažujúce, ale sú nevyhnutné na to, aby naša platforma bola bezpečná a v súlade so zákonom. Ďakujeme vám za pochopenie a spoluprácu, ktorá pomáha udržiavať dôveru a bezpečnosť.
%2520(1).jpeg)
.jpg)
%20(1).png)
