cajeros bitcoinCambios KYC en : Todo lo que debe saber
cajeros bitcoin¿Desea permanecer en el anonimato cuando compra o vende criptomonedas en? Cajeros Bitcoin Sin embargo, hay avances en el mundo de la regulación y la legislación que están teniendo un gran impacto en la forma de utilizar dispositivos como . En este artículo, te explicaremos los aspectos más importantes relacionados con KYC (Know Your Customer), la normativa de la UE (especialmente MiCA) y cómo esto puede traducirse en tus futuras transacciones. Cajero Bitcoin cajero bitcoin Si lo prefiere, también puede enterarse de todo en el episodio de hoy de laserie Heard Under.
Índice
¿Qué es CSC y por qué es importante?
MiCA - cambios clave en la normativa sobre criptomoneda
cajeros bitcoinLímites existentes en : ¿Qué cambia?
Próximas etapas del cambio: De marzo de 2025 a septiembre de 2025
Cajero Bitcoin¿Por qué ha ampliado .com el periodo de transacciones anónimas?
¿Qué significa la licencia VASP frente a CASP?
¿Cómo protegerse contra el CSC completo?
Preguntas más frecuentes (FAQ)
Resumen
¿Qué es CSC y por qué es importante?
KYC (Know Your Customer) es un conjunto de procedimientos que las instituciones financieras -
cajeros bitcoin financieras -incluidaslas bolsas u operadoresde criptomoneda- para
verificar la identidad de sus clientes. Según los últimos datos
Grupo de Acción Financiera Internacional (GAFI, 2022, p. 11)
y un informe
Comisión Europea (Comisión Europea, 2021, p. 5),
la correcta aplicación de KYC desempeña un papel clave en la lucha contra la delincuencia financiera
y el blanqueo de capitales, especialmente en el ámbito de las criptomonedas y los activos digitales.
MiCA - cambios clave en la normativa sobre criptomoneda
MiCA (Markets in Crypto-Assets) es un paquete de normas de la Unión Europea que pretende unificar y sistematizar las reglas del mercado de activos digitales en todos los países de la UE.
Fecha de entrada en vigor: 2025
Objetivo principal: Garantizar la transparencia, la seguridad y la protección de los consumidores en el mercado de las criptomonedas.
¿Por qué es importante? La MiCA introduce requisitos estrictos para los proveedores de criptomoneda, incluida la exigencia de una verificación de identidad completa en la mayoría de los casos.
cajeros bitcoinLímites existentes en : ¿Qué cambia?
Hasta finales de 2024 (con la normativa actual), podría:
Compre o venda criptomonedas de hasta 999 € en una sola transacción sin necesidad de escanear pruebas.
Realice 15 transacciones de este tipo al día de forma anónima.
La modificación prevista inicialmente para el 30 de diciembre de 2024 pretendía suprimir por completo esta posibilidad. Sin embargo, hubo algunas enmiendas en el último obstáculo, así como diferencias de un país a otro.
Evolución en determinados países
Nota rectificativa sobre los límites del anonimato en cajeros bitcoin
Sin cambios en la verificación de identidad hasta marzo de 2025.
A partir de marzo de 2025, identificación obligatoria para transacciones superiores a 999 euros en un corto periodo de tiempo (por ejemplo, en el mismo día).
La verificación completa de todas las transacciones se introducirá en septiembre de 2025.
El sistema KYC completo ya está en marcha, no hay nuevos cambios.
🇧🇦 Bosnia, 🇧🇷 Brasil, 🇨🇱 Chile, 🇲🇰 Macedonia del Norte, 🇵🇪 Perú, 🇺🇦 Ucrania
La normativa MiCA no se aplica aquí. Por el momento, no hay cambios inmediatos, pero le animamos a que esté atento a nuestro boletín para conocer posibles normativas futuras.
En la práctica, esto significa que en algunos países (como Polonia) todavía se pueden utilizar las normas actuales para las transacciones anónimas hasta marzo de 2025, mientras que en España se exigirá la verificación completa a partir de enero de 2024. cajeros bitcoin Así que merece la pena comprobar detenidamente la normativa local y planificar las actividades con antelación.
Otra lista de límites KYC en cajeros bitcoin
Próximas etapas del cambio: De marzo de 2025 a septiembre de 2025
Marzo de 2025
cajeros bitcoin Se trata de identificar a todos los clientes que realicen transaccionessuperiores a 990 euros en un solo día.
La posibilidad de comprar/vender criptomonedas de forma anónima en múltiples ocasiones (por ejemplo, 15 transacciones de 999 EUR cada una) está llegando a su fin.
A partir de entonces, si supera los 990 EUR, será necesario escanear su justificante.
Septiembre de 2025
cajero bitcoin Identificación completa del cliente en cada transacción, independientemente del importe.
cajeros bitcoin Esto significa en la práctica el fin de las transacciones sin CSC en los países cubiertos por esta disposición.
30 de diciembre de 2024
La MiCA entra oficialmente en vigor. El umbral actual de 999 EUR sigue aplicándose en la mayoría de los países, pero los cambios están a la vuelta de la esquina.
Marzo de 2025
cajeros bitcoin Las transacciones superiores a 990 EUR al día requieren identificación completa. Fin de la opción 15 transacciones anónimas al día.
Septiembre de 2025
cajero bitcoin El CSC completo pasa a ser obligatorio para todas las transacciones, independientemente de su valor.
Cajero Bitcoin¿Por qué ha ampliado .com el periodo de transacciones anónimas?
Cajero BitcoinSegún los análisis y las interpretaciones jurídicas, .com (y otros que operan con una licencia VASP)no tiene que implantar todavía el KYC completo hasta marzo de 2025. Esto se debe a que:
Las entidades con licencia VASP no están sujetas directamente a la Norma de Viajes, que impone la identificación plena.
En el caso de las CASP (empresas ya autorizadas en virtud de las nuevas normas), el procedimiento de CSC completo se aplica antes.
Iniciar la identificación antes de obtener una licencia MiCA podría infringir la normativa RODO/de protección de datos.
¿Cuál es el efecto? cajeros bitcoin H asta marzo de 2025, podrá seguir beneficiándose de la no verificación parcial o total en , siempre que su importe diario no supere los 990 EUR (y 15 transacciones al día, si esta opción sigue siendo válida en su país/región).
¿Qué significa la licencia VASP frente a CASP?
Comparación: VASP frente a CASP
Elemento
VASP
CASP
Requisitos de la licencia
Menos estricto; las entidades siguen utilizando el sistema anterior a MiCA.
Un proceso de concesión de licencias más amplio, en consonancia con la nueva normativa MiCA.
KYC
Opción de retrasar la verificación completa de los clientes hasta marzo de 2025.
Obligatoriedad de una investigación más amplia de los clientes desde el principio.
Obligación de viajar
Limitada; la norma sobre viajes no afectará plenamente a las VASP hasta después de la transición oficial al CASP.
Sujeto a la plena aplicación de la norma sobre viajes desde el punto de concesión de licencias.
Impacto en los usuarios
Los usuarios pueden beneficiarse de transacciones anónimas durante más tiempo (menos de 990 EUR/día).
Los clientes deben adaptarse rápidamente a los nuevos requisitos (fin del anonimato).
Perspectiva normativa
Temporal; hasta que se aplique plenamente la normativa MiCA, los requisitos son menos estrictos.
Modelo objetivo para la regulación en la UE; mayor énfasis en la transparencia y la prevención del blanqueo de capitales.
VASP (Virtual Asset Service Provider): el "antiguo" modelo de concesión de licencias para servicios de criptomoneda en algunos países de la UE.
CASP (Crypto-Asset Service Provider) - un "nuevo" modelo de licencia introducido por MiCA que exige el cumplimiento de normas reguladoras mucho más estrictas, incluido un KYC más amplio.
En la práctica:
Las entidades que operan como proveedores de servicios de valor añadido aún tienen tiempo para implantar un sistema de CSC completo.
Las entidades con licencia CASP ya tienen que aplicar los requisitos de la MiCA (incluida la verificación exhaustiva de los clientes).
¿Cómo protegerse contra el CSC completo?
¿Necesita ayuda con su CSC?
Hable con nuestro asistente de atención al cliente, que le ayudará a pasar sin problemas el proceso de verificación en el cajeros bitcoin
Si necesitas comprar o vender criptomonedas de forma anónima, puedes hacerlo dentro de los límites aplicables (por ejemplo, 999 euros cada vez, hasta 15 transacciones al día, dependiendo del país).
Seguir los cambios legislativos
La normativa de la UE es dinámica: conviene mantenerse al día de las revisiones y nuevas interpretaciones de las normas.
Considere diferentes opciones para almacenar criptomonedas
Cajeros Bitcoin Los intercambios de criptomonedas ya han introducido en su mayoría el sistema KYC completo. hasta marzo de 2025 son más flexibles, pero con el tiempo veremos una identificación centralizada.
Recurra a proveedores de confianza
Cajero BitcoinLas empresas que se preocupan por la privacidad al más alto nivel (como .com) ofrecen sus propias soluciones informáticas y almacenan los datos internamente, lo que minimiza el riesgo de que se filtre información confidencial.
Preguntas más frecuentes (FAQ)
1. ¿Puedo seguir comprando criptomonedas de forma anónima hasta marzo de 2025? Sí, siempre que las transacciones diarias no superen los 990 EUR (en total) y no cambien las normativas nacionales. En algunas regiones, sigue existiendo un límite de 999 EUR por transacción única, hasta 15 veces al día.
2 ¿Por qué será tan difícil mantener el anonimato tras la entrada en vigor de la MiCA? La MiCA armoniza la normativa en toda la UE, obligando a verificar a los usuarios. Esto está relacionado principalmente con la normativa contra el blanqueo de capitales y la protección de los usuarios frente a los abusos.
Cajero Bitcoin 3. ¿el dominio .com exigirá siempre identificación? En última instancia, sí. Según la legislación, a partir de septiembre de 2025, cualquier transacción que supere cualquier umbral en la UE requerirá identificación. Sin embargo, hasta entonces podrá seguir beneficiándose de los límites actuales, especialmente con su condición de VASP.
4 ¿Existen normativas similares en otros países fuera de la UE? Sí y no. Cada país puede tener su propia normativa sobre criptomonedas. En las regiones no pertenecientes a la UE, la MiCA no se aplica, pero muchos países están introduciendo o considerando regulaciones similares.
Resumen
Los próximos cambios en el sistema KYC (Know Your Customer), en particular bajo la influencia de la normativa MiCA, tendrán un enorme impacto en el anonimato de los usuarios de criptomonedas. Cajeros BitcoinLas criptomonedas, que hasta ahora han ofrecido un nivel relativamente alto de privacidad (hasta 15 transacciones anónimas al día, cada una de hasta 999 euros), se verán obligadas gradualmente a introducir la verificación completa.
Si te interesa comerciar con criptomonedas de forma anónima:
Aproveche la normativa vigente hasta marzo de 2025 y controle cualquier cambio en su propio país.
Planifique cuidadosamente sus compras y ventas para no sobrepasar los límites establecidos por la normativa de su región.
Cajero BitcoinSiga el blog .com y otras fuentes de noticias de confianza para mantenerse al día de las actualizaciones legales y las novedades en el mundo de las criptodivisas.
cajeros bitcoinGracias a este artículo, ya sabe lo que le espera en términos de KYC en .No dude en visitar Cajero Bitcoin.com/blog para consultar los últimos artículos, consejos y actualizaciones.
¿Quiere actuar ahora? cajeros bitcoin Consulte nuestromapa y vea dónde puede seguir beneficiándose de las transacciones manteniendo sus límites actuales de anonimato.
Gracias por leer el artículo. Si tiene más preguntas o desea compartir su opinión, deje un comentario a continuación.
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