Bitcoin ATMΗ .com δεσμεύεται να συμμορφώνεται με όλες τις νομικές απαιτήσεις για την καταπολέμηση της νομιμοποίησης εσόδων από παράνομες δραστηριότητες (AML) και της χρηματοδότησης της τρομοκρατίας (CTF). Η διαδικασία αυτή έχει σχεδιαστεί για να διασφαλίζει τη συμμόρφωση με τους ισχύοντες νόμους και να προστατεύει τους πελάτες μας και το χρηματοπιστωτικό σύστημα στο σύνολό του από τη χρήση του για παράνομους σκοπούς.
Πότε και γιατί: Ανεξάρτητα από το ποσό της συναλλαγής, ενδέχεται να απαιτήσουμε την ταυτοποίηση της ταυτότητάς σας. Συγκεκριμένα, η ανάγκη θα προκύψει εάν υπερβείτε το νόμιμο όριο συναλλαγών ή εάν χρειαστεί να επιβεβαιώσετε την ταυτότητά σας.
Οθόνη Bitcoin ATM
Πώς λειτουργεί;
Bitcoin ATM Εάν υπερβείτε το καθορισμένο όριο, η οθόνη θα σας ζητήσει να ταυτοποιηθείτε και θα εμφανιστεί ένα κινούμενο σχέδιο που δείχνει σε ποιο σημείο της συσκευής πρέπει να σαρώσετε το έγγραφο.
Θα σας ζητηθεί να σαρώσετε ένα έγκυρο έγγραφο ταυτότητας που έχει εκδοθεί από κρατική αρχή (π.χ. δελτίο ταυτότητας, διαβατήριο, άδεια οδήγησης ή κάρτα διαμονής).
Θα ελέγξουμε τη γνησιότητα του εγγράφου και θα καταγράψουμε τα βασικά στοιχεία (όνομα, επώνυμο, ημερομηνία γέννησης).
Εάν έχουμε αμφιβολίες ως προς το αν είστε ο πραγματικός δικαιούχος της συναλλαγής, η οθόνη μπορεί να ρωτήσει: "Είναι η συναλλαγή για προσωπική σας χρήση;".
Ναι: Συνεχίζετε τη συναλλαγή.
Όχι: Θα σας ζητήσουμε να επικοινωνήσετε με το Τμήμα Εξυπηρέτησης Πελατών μας για να προσδιορίσετε τον πραγματικό δικαιούχο και τον σκοπό της συναλλαγής.
Έλεγχος της εγκυρότητας του εγγράφου Διασφάλιση ότι ο πελάτης είναι το σωστό πρόσωπο
⬇
Βήμα 3: Έλεγχος των καταλόγων κυρώσεων και των PEPs
Επαλήθευση εάν ο πελάτης περιλαμβάνεται σε καταλόγους κυρώσεων ή PEPs
⬇
Βήμα 4: Ενισχυμένη ανακάλυψη (EDD) σε περίπτωση αμφιβολίας
Πιθανά πρόσθετα έγγραφα και δηλώσεις Επικοινωνήστε με την Εξυπηρέτηση Πελατών
⬇
Βήμα 5: Απόφαση για τη συναλλαγή
Έγκριση, απόρριψη ή πρόσθετη παρακολούθηση του πελάτη
Bitcoin ATMΤι γίνεται αν αρνηθώ; Η άρνηση ταυτοποίησης ή η μη συνεργασία ως προς αυτό σημαίνει ακύρωση της συναλλαγής και πιθανή προσωρινή δέσμευση της .
2 Επαλήθευση ταυτότητας
Η συνεχής επαλήθευση τηςδιαδικασίας πραγματοποιείται για κάθε συναλλαγή, όχι μόνο για την πρώτη. Κάθε φορά, βεβαιωνόμαστε ότι το άτομο είναι το ίδιο πρόσωπο που υποβάλλει το έγγραφο ταυτότητας.
Παραδείγματα προβληματικών καταστάσεων Μπορούμε να σταματήσουμε μια συναλλαγή εάν παρατηρήσουμε:
Σάρωση του εγγράφου με τρόπο που να μην μπορεί να διαβαστεί.
Χρήση άκυρου, αλλοιωμένου ή άλλου εγγράφου ταυτότητας.
Χρήση εγγράφου που εκδίδεται από μη κρατικές οργανώσεις.
Σε περίπτωση αμφιβολίας, μπορούμε να ζητήσουμε περαιτέρω διευκρινίσεις ή να αρνηθούμε τη συναλλαγή συνολικά.
3 Αποδοχή από τον πελάτη και αξιολόγηση κινδύνου
Μόλις επιβεβαιωθεί η ταυτότητά σας, ελέγχουμε ότι μπορούμε να σας δεχτούμε ως πελάτη για τη συναλλαγή. Αυτό περιλαμβάνει επαλήθευση:
Κατάλογοι κυρώσεων: Ελέγχουμε αν ο πελάτης περιλαμβάνεται σε διεθνείς καταλόγους κυρώσεων. Bitcoin ATM Εάν ναι, πρέπει να αρνηθούμε τη συναλλαγή, να αποκλείσουμε και να ενημερώσουμε τις αρμόδιες αρχές.
Κατάλογος PEP (Πολιτικά Εκτεθειμένα Πρόσωπα): Εάν ο πελάτης είναι PEP, ενδέχεται να απαιτήσουμε πρόσθετα έγγραφα και έγκριση της διοίκησης πριν προχωρήσουμε στη συναλλαγή. Σε ορισμένες περιπτώσεις, η συναλλαγή θα απορριφθεί.
Τυχόν επιβεβαιωμένες καταχωρίσεις σε καταλόγους κυρώσεων ή PEPs θα έχουν ως αποτέλεσμα την αναστολή των συναλλαγών, τη δέσμευση κεφαλαίων και, εάν είναι απαραίτητο, την αναφορά στις αρμόδιες αρχές.
4 Ενισχυμένη δέουσα επιμέλεια (EDD)
Τι είναι η EDD; Η EDD χρησιμοποιείται όταν μια συναλλαγή φαίνεται ύποπτη, υψηλού κινδύνου ή ασυνήθιστη. Αυτό περιλαμβάνει, μεταξύ άλλων, τα εξής:
Πολύ μεγάλες ή πολύπλοκες συναλλαγές χωρίς σαφή οικονομικό σκοπό.
Πελάτες που συμπεριφέρονται νευρικά, που φαίνεται να ενεργούν με οδηγίες κάποιου άλλου (π.χ. ένα τηλεφώνημα κατά τη διάρκεια μιας συναλλαγής).
Πολλές μικρές συναλλαγές σε μία ημέρα που μπορούν να καλύψουν μία μεγάλη συναλλαγή.
Βελτιωμένη διαδικασία ανάπτυξης (EDD)
Όταν μια συναλλαγή εγείρει υποψίες, χρησιμοποιούμε την Ενισχυμένη Ανάλυση για να προστατεύσουμε εσάς και την υπόλοιπη κοινότητα. Ακολουθεί η διαδικασία:
🔍
Βήμα 1: Ανίχνευση αμφιβολιών
Bitcoin ATM σηματοδοτεί ανησυχητική συμπεριφορά ή ασυνήθιστες παραμέτρους μιας συναλλαγής (π.χ. πολύ μεγάλο ποσό).
➜
📞
Βήμα 2: Επικοινωνήστε με το Τμήμα Εξυπηρέτησης
Ο πελάτης καλείται να επικοινωνήσει τηλεφωνικά ή μέσω ηλεκτρονικού ταχυδρομείου με το Τμήμα Εξυπηρέτησης για να διευκρινίσει τις λεπτομέρειες της συναλλαγής.
➜
📑
Βήμα 3: Πρόσθετα έγγραφα
Ο πελάτης παρέχει αποδεικτικά στοιχεία για την προέλευση των κεφαλαίων (π.χ. τραπεζικές καταστάσεις, συμβόλαια, ιστορικό πορτοφολιού κρυπτογράφησης).
➜
🧐
Βήμα 4: Ανάλυση του υπεύθυνου συμμόρφωσης
Ο υπεύθυνος συμμόρφωσης αξιολογεί τα έγγραφα, ελέγχει την αξιοπιστία και αποφασίζει για τα επόμενα βήματα.
➜
✅
Βήμα 5: Τελική απόφαση
Μετά την ανάλυση, η συναλλαγή μπορεί να εγκριθεί, να απορριφθεί ή να αποτελέσει αντικείμενο περαιτέρω παρακολούθησης.
Η διαδικασία αυτή μας βοηθά να διατηρούμε τους πελάτες μας ασφαλείς και να αντιμετωπίζουμε το ξέπλυμα χρήματος και άλλες καταχρήσεις.
Τι συμβαίνει κατά τη διάρκεια της EDD;
Bitcoin ATM μπορεί να σταματήσει τη συναλλαγή και να σας ζητήσει να επικοινωνήσετε με την Εξυπηρέτηση Πελατών.
Ενδέχεται να ζητήσουμε πρόσθετες πληροφορίες ή έγγραφα, όπως απόδειξη της πηγής προέλευσης των κεφαλαίων (τραπεζικές καταστάσεις, PIT, συμβάσεις).
Σε ορισμένες περιπτώσεις, θα ζητήσουμε γραπτή δήλωση ότι ενεργείτε για λογαριασμό σας.
Ο Υπεύθυνος Συμμόρφωσης θα αναλύσει τα παρεχόμενα δεδομένα και θα αποφασίσει για την περαιτέρω πορεία της συναλλαγής. Ανάλογα με το αποτέλεσμα της ανάλυσης, η συναλλαγή μπορεί να επιτραπεί (με ταυτόχρονη παρακολούθηση) ή να μπλοκαριστεί μόνιμα.
Η άρνηση παροχής των απαιτούμενων πληροφοριών ή η αδυναμία εξήγησης της προέλευσης των κεφαλαίων οδηγεί στην απόρριψη της συναλλαγής και, εάν είναι απαραίτητο, στην αναφορά στις αρμόδιες αρχές.
5 Επαλήθευση της πηγής των κεφαλαίων
Εάν μια συναλλαγή υπερβαίνει ορισμένα όρια ή θεωρείται υψηλότερου κινδύνου, θα σας ζητήσουμε να τεκμηριώσετε την πηγή των κεφαλαίων. Αυτό ισχύει τόσο για την αγορά όσο και για την πώληση κρυπτονομισμάτων.
Παράδειγμα εγγράφων
Κατά την αγορά κρυπτονομισμάτων: Φορολογικές δηλώσεις, τραπεζικές βεβαιώσεις, εκκαθαριστικά σημειώματα, συμβάσεις εργασίας ή παροχής υπηρεσιών, συμβόλαια.
Κατά την πώληση κρυπτονομισμάτων: Bitcoin ATM Ιστορικό συναλλαγών από το πορτοφόλι κρυπτονομίσματος, επιβεβαίωση προηγούμενων αγορών/πωλήσεων σε , αποδεικτικά στοιχεία δραστηριότητας εξόρυξης (mining), αποδεικτικά στοιχεία συναλλαγών από ανταλλακτήρια κρυπτονομισμάτων.
Εάν τα υποβληθέντα έγγραφα είναι αμφισβητήσιμα ή ελλιπή, θα ζητήσουμε περαιτέρω διευκρινίσεις. Η άρνηση συνεργασίας ή η αδυναμία απόδειξης της πηγής προέλευσης των κεφαλαίων θα έχει ως αποτέλεσμα την απόδοση του υψηλότερου επιπέδου κινδύνου και την απόρριψη της συναλλαγής.
6 Απαγόρευση συναλλαγών με τρίτους
Οι συναλλαγές πρέπει να γίνονται μόνο για δικό σας λογαριασμό. Δεν πραγματοποιούμε συναλλαγές για λογαριασμό τρίτων. Σε περίπτωση υποψίας για το λεγόμενο "money muling" (ένα πρόσωπο που ενεργεί για λογαριασμό άλλων), θα αποδώσουμε στη συναλλαγή το υψηλότερο επίπεδο κινδύνου και, εάν είναι απαραίτητο, θα ενημερώσουμε τις αρμόδιες αρχές επιβολής του νόμου.
7 Προστασία δεδομένων και εμπιστευτικότητα
Τα προσωπικά σας δεδομένα, οι καταγραφές με κάμερα και τα αντίγραφα εγγράφων αποθηκεύονται με ασφάλεια και σύμφωνα με την ισχύουσα νομοθεσία περί προστασίας δεδομένων. Ενώ σεβόμαστε την ιδιωτικότητά σας, πρέπει επίσης να συμμορφωνόμαστε με τους κανονισμούς για την αποθήκευση και την ανταλλαγή δεδομένων με τις αρμόδιες αρχές, όταν αυτό απαιτείται από το νόμο.
8 Επικοινωνία με το Τμήμα Εξυπηρέτησης και τον Υπεύθυνο Συμμόρφωσης
Εάν έχετε οποιεσδήποτε ερωτήσεις, ανησυχίες ή προβλήματα κατά τη διάρκεια της διαδικασίας επαλήθευσης, σας ενθαρρύνουμε να επικοινωνήσετε με το Τμήμα Εξυπηρέτησης Πελατών και τον Υπεύθυνο Συμμόρφωσης.
Περίληψη
Bitcoin ATMΗ .com καταβάλλει κάθε δυνατή προσπάθεια για την πρόληψη της νομιμοποίησης εσόδων από παράνομες δραστηριότητες, της χρηματοδότησης της τρομοκρατίας και άλλων παράνομων δραστηριοτήτων. Οι προφυλάξεις μπορεί μερικές φορές να φαίνονται επαχθείς, αλλά είναι απαραίτητες για να διατηρήσουμε την πλατφόρμα μας ασφαλή και σύμφωνη με το νόμο. Σας ευχαριστούμε για την κατανόηση και τη συνεργασία σας, η οποία συμβάλλει στη διατήρηση της εμπιστοσύνης και της ασφάλειας.
(Οι παραπάνω σύνδεσμοι βοηθούν στην επαλήθευση της νομιμότητας των συναλλαγών, συμπεριλαμβανομένου του ελέγχου των καταλόγων κυρώσεων και των καταλόγων PEP).
%2520(1).jpeg)
.jpg)
%20(1).png)
