Bitcoin-AutomatenKYC-Änderungen bei : Alles, was Sie wissen müssen
Bitcoin-AutomatenMöchten Sie beim Kauf oder Verkauf von Kryptowährungen auf ? Bitcoin-Automaten Es gibt jedoch Entwicklungen in der Welt der Regulierung und Gesetzgebung, die einen großen Einfluss darauf haben, wie Sie Geräte wie . In diesem Artikel erläutern wir die wichtigsten Aspekte im Zusammenhang mit KYC (Know Your Customer), EU-Verordnungen (insbesondere MiCA) und wie sich dies auf Ihre zukünftigen Transaktionen auswirken kann. Wenn Sie möchten, können Sie alles darüber auch in der heutigen Folge derBitcoin-Automat.com Bitcoin-Automatender Serie Heard Under.
Inhaltsübersicht
Was ist KYC und warum ist es wichtig?
MiCA - wichtige Änderungen der Vorschriften für Kryptowährungen
Bitcoin-AutomatenBestehende Grenzwerte bei : Was ändert sich?
Die nächsten Phasen des Wandels: März 2025 bis September 2025
Warum hat Bitcoin-Automat.com den Zeitraum der anonymen Transaktionen verlängert?
Was bedeutet die VASP vs. CASP Lizenz?
Wie sichern Sie sich gegen eine vollständige KYC ab?
Häufig gestellte Fragen (FAQ)
Zusammenfassung
Was ist KYC und warum ist es wichtig?
KYC (Know Your Customer) ist eine Reihe von Verfahren, die Finanzinstitute -
Bitcoin-Automaten einschließlichKryptowährungsbörsen oder -betreiber - anwenden, um
um die Identität ihrer Kunden zu überprüfen. Den neuesten Daten zufolge
Financial Action Task Force (FATF, 2022, S. 11)
und einem Bericht
Europäischen Kommission (Europäische Kommission, 2021, S. 5),
spielt die korrekte Umsetzung von KYC eine Schlüsselrolle bei der Bekämpfung von Finanzkriminalität
und Geldwäsche, insbesondere im Bereich der Kryptowährungen und digitalen Vermögenswerte.
MiCA - wichtige Änderungen der Vorschriften für Kryptowährungen
MiCA (Markets in Crypto-Assets) ist ein Verordnungspaket der Europäischen Union, das darauf abzielt, die Regeln für den Markt für digitale Vermögenswerte in allen EU-Ländern zu vereinheitlichen und zu systematisieren.
Datum des Inkrafttretens: 2025
Hauptziel: Gewährleistung von Transparenz, Sicherheit und Verbraucherschutz auf dem Kryptowährungsmarkt.
Warum ist das wichtig? Das MiCA führt strenge Anforderungen für Kryptowährungsanbieter ein, darunter in den meisten Fällen die Forderung nach einer vollständigen Identitätsprüfung.
Bitcoin-AutomatenBestehende Grenzwerte bei : Was ändert sich?
Bis Ende 2024 (nach den derzeitigen Vorschriften) könnten Sie das:
Kaufen oder verkaufen Sie Kryptowährungen bis zu 999 € in einer einzigen Transaktion ohne Scannen von Beweisen.
Führen Sie 15 solcher Transaktionen pro Tag anonym durch.
Die ursprünglich für den 30. Dezember 2024 vorgesehene Änderung sollte diese Möglichkeit gänzlich abschaffen. An der letzten Hürde gab es jedoch einige Änderungen sowie Unterschiede von Land zu Land.
Die MiCA-Vorschriften gelten hier nicht. Vorerst gibt es keine unmittelbaren Änderungen, aber wir empfehlen Ihnen, unseren Newsletter im Hinblick auf mögliche künftige Regelungen im Auge zu behalten.
In der Praxis bedeutet dies, dass Sie in einigen Ländern (z. B. in Polen) noch bis März 2025 die derzeitigen Vorschriften für anonyme Transaktionen anwenden können, während in Spanien bereits ab Januar 2024 eine vollständige Überprüfung erforderlich ist. Bitcoin-Automaten Es lohnt sich also, die örtlichen Vorschriften sorgfältig zu prüfen und Ihre Aktivitäten im Voraus zu planen.
Die nächsten Phasen des Wandels: März 2025 bis September 2025
März 2025
Bitcoin-Automaten Dazu gehört die Identifizierung aller Kunden, diean einem einzigen Tag Transaktionen im Wert vonüber 990 EUR tätigen.
Die Möglichkeit des anonymen Kaufs/Verkaufs von Kryptowährungen bei mehreren Gelegenheiten (z. B. 15 Transaktionen zu je 999 EUR) läuft aus.
Von da an - wenn Sie 990 EUR überschreiten - müssen Sie Ihren Nachweis einscannen.
September 2025
Bitcoin-Automaten Vollständige Kundenidentifikation bei jeder Transaktion -unabhängig vom Betrag.
Bitcoin-Automaten Dies bedeutet ein praktisches Ende der Transaktionen ohne KYC in den Ländern, die unter diese Bestimmung fallen.
30. Dezember 2024
Das MiCA tritt offiziell in Kraft. In den meisten Ländern gilt noch der bisherige Schwellenwert von 999 EUR, aber Änderungen stehen vor der Tür.
März 2025
Bitcoin-Automaten Bei Transaktionen über 990 EUR pro Tag ist eine vollständige Identifizierung erforderlich. Ende der Option 15 anonyme Transaktionen pro Tag.
September 2025
Bitcoin-Automaten Vollständige KYC wird für jede Transaktion vorgeschrieben - unabhängig vom Wert.
Warum hat Bitcoin-Automat.com den Zeitraum der anonymen Transaktionen verlängert?
Laut rechtlichen Analysen und Interpretationen, Bitcoin-Automat.com (und andere VASP-zugelassene Unternehmen) bis März 2025 noch keine vollständige KYC einführen müssen. Dies ist auf die Tatsache zurückzuführen, dass:
Unternehmen mit VASP-Lizenz unterliegen nicht direkt der Travel Rule, die eine vollständige Identifizierung vorschreibt.
Für CASPs (Unternehmen, die bereits nach den neuen Vorschriften zugelassen sind) gilt die vollständige KYC früher.
Die Aufnahme der Identifizierung vor Erteilung einer MiCA-Lizenz könnte gegen die RODO-/Datenschutzbestimmungen verstoßen.
Die Auswirkungen? Bitcoin-Automaten B is März 2025 können Sie noch von der teilweisen oder vollständigen Nichtüberprüfung bei profitieren, sofern Ihr täglicher Betrag 990 EUR nicht übersteigt (und 15 Transaktionen pro Tag, wenn diese Option in Ihrem Land/Ihrer Region noch gültig ist).
Was bedeutet die VASP vs. CASP Lizenz?
Vergleich: VASP vs. CASP
Element
VASP
CASP
Anforderungen an den Führerschein
Weniger streng; die Einrichtungen verwenden noch das Vor-MiCA-System.
Ein umfassenderes Genehmigungsverfahren im Einklang mit den neuen MiCA-Verordnungen.
KYC
Option zur Verschiebung der vollständigen Kundenüberprüfung bis März 2025.
Obligatorische umfassendere Überprüfung der Kunden von Anfang an.
Verpflichtung zur Einhaltung der Reisebestimmungen
Begrenzt; die Reiseregelung wird sich erst nach dem offiziellen Übergang zum CASP vollständig auf die VASP auswirken.
Vorbehaltlich der vollständigen Umsetzung der Reiseregelungen ab dem Zeitpunkt der Lizenzvergabe.
Auswirkungen auf die Nutzer
Die Nutzer können länger von anonymen Transaktionen profitieren (unter 990 EUR/Tag).
Die Kunden müssen sich schnell auf die neuen Anforderungen einstellen (Ende der Anonymität).
Regulatorische Perspektive
Vorübergehend; bis zur vollständigen Umsetzung der MiCA-Verordnungen sind die Anforderungen weniger streng.
Zielmodell für die Regulierung in der EU; stärkere Betonung von Transparenz und Prävention von AML.
VASP (Virtual Asset Service Provider) - das "alte" Modell für die Lizenzierung von Kryptowährungsdienstleistungen in einigen EU-Ländern.
CASP (Crypto-Asset Service Provider) - ein von der MiCA eingeführtes "neues" Lizenzierungsmodell, das die Einhaltung wesentlich strengerer Regulierungsstandards, einschließlich einer umfassenderen KYC, erfordert.
In der Praxis:
Unternehmen, die als VASP tätig sind , haben noch Zeit, eine vollständige KYC durchzuführen.
CASP-zugelassene Unternehmen müssen bereits MiCA-Anforderungen umsetzen (einschließlich einer umfassenden Kundenüberprüfung).
Wie sichern Sie sich gegen eine vollständige KYC ab?
Benötigen Sie Unterstützung bei Ihren KYC?
Sprechen Sie mit unserem Kundenservice-Assistenten, der Ihnen helfen wird, den Verifizierungsprozess reibungslos im Bitcoin-Automaten
Wenn Sie Kryptowährungen anonym kaufen oder verkaufen müssen, können Sie dies immer noch innerhalb der geltenden Grenzen tun (z. B. 999 EUR auf einmal, bis zu 15 Transaktionen pro Tag - je nach Land).
Verfolgen Sie die rechtlichen Entwicklungen
Die EU-Verordnungen sind dynamisch - es lohnt sich, bei Überarbeitungen und neuen Auslegungen der Vorschriften auf dem Laufenden zu bleiben.
Erwägen Sie verschiedene Optionen für die Aufbewahrung von Kryptowährungen
Bitcoin-Automaten Kryptowährungsbörsen haben bereits größtenteils eine vollständige KYC eingeführt. Bis März 2025 sind sie flexibler, aber letztendlich werden wir eine zentralisierte Identifizierung sehen.
Verwenden Sie seriöse Lieferanten
Unternehmen, denen der Schutz der Privatsphäre auf höchstem Niveau wichtig ist (z. B. Bitcoin-Automat.com) bieten ihre eigenen IT-Lösungen an und speichern Daten intern, um das Risiko des Verlusts vertraulicher Informationen zu minimieren.
Häufig gestellte Fragen (FAQ)
1. Kann ich noch bis März 2025 anonym Kryptowährungen kaufen? Ja, sofern die täglichen Transaktionen 990 EUR (insgesamt) nicht überschreiten und sich die nationalen Vorschriften nicht ändern. In einigen Regionen gilt nach wie vor eine Obergrenze von 999 EUR pro Einzeltransaktion, und zwar bis zu 15 Mal pro Tag.
2 Warum wird es nach Inkrafttreten des MiCA so schwierig sein, anonym zu bleiben? Das MiCA harmonisiert die Vorschriften in der gesamten EU und erzwingt die Überprüfung der Nutzer. Dies hängt hauptsächlich mit den AML-Vorschriften (Anti-Geldwäsche) und dem Schutz der Nutzer vor Missbrauch zusammen.
Bitcoin-Automat.com 3. wird KYC immer erforderlich sein? Letztendlich - ja. Gemäß der Gesetzgebung wird ab September 2025 jede Transaktion, die einen Schwellenwert in der EU überschreitet, eine Identifizierung erfordern. Bis dahin können Sie jedoch noch von den aktuellen Grenzwerten profitieren, insbesondere mit Ihrem VASP-Status.
4 Gibt es in anderen Ländern außerhalb der EU ähnliche Vorschriften? Ja und nein. Jedes Land kann seine eigenen Vorschriften für Kryptowährungen haben. In Nicht-EU-Regionen gilt das MiCA nicht, aber viele Länder sind dabei, ähnliche Vorschriften einzuführen oder zu erwägen.
Zusammenfassung
Die bevorstehenden Änderungen bei der KYC (Know Your Customer) - insbesondere unter dem Einfluss der MiCA-Verordnung - werden enorme Auswirkungen auf die Anonymität der Nutzer von Kryptowährungen haben. Bitcoin-AutomatenKryptowährungen, die bisher ein relativ hohes Maß an Privatsphäre boten (bis zu 15 anonyme Transaktionen pro Tag, jede bis zu 999 EUR), werden nach und nach gezwungen sein, eine vollständige Verifizierung einzuführen.
Wenn Sie sich für den anonymen Handel mit Kryptowährungen interessieren:
Nutzen Sie die aktuellen Regelungen bis März 2025 und verfolgen Sie die Änderungen in Ihrem Land.
Planen Sie Ihre Einkäufe und Verkäufe sorgfältig, damit Sie die in Ihrer Region geltenden Grenzwerte nicht überschreiten.
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Bitcoin-AutomatenDank dieses Artikels wissen Sie bereits, was Sie in Bezug auf die KYC bei .Besuchen Sie doch mal Bitcoin-Automat.com/Blog für die neuesten Artikel, Tipps und Updates!
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