Das KYC-Verfahren in Bitcoin-Automaten

Einführung

Bitcoin-Automat.com verpflichtet sich zur Einhaltung aller gesetzlichen Bestimmungen zur Bekämpfung der Geldwäsche (AML) und der Terrorismusfinanzierung (CTF). Dieses Verfahren soll die Einhaltung der geltenden Vorschriften gewährleisten und unsere Kunden sowie das Finanzsystem insgesamt vor dem Missbrauch für illegale Zwecke schützen.

Bitcoin-Automaten Bitcoin-Automat.comDas AML-Verfahren gilt für alle Personen, die Bitcoin ab nutzen. Die Einleitung einer Transaktion setzt die Annahme dieser Regeln voraus, einschließlich der Bereitstellung der erforderlichen Informationen und Dokumente. Wir bemühen uns, den Verifizierungsprozess klar und so einfach wie möglich für Sie zu gestalten und gleichzeitig die höchsten Standards für Compliance und Sicherheit einzuhalten.

1. die Identifizierung des Kunden

Wann und warum: Unabhängig von der Höhe der Transaktion können wir eine Identifizierung verlangen. Dies ist insbesondere dann erforderlich, wenn Sie die gesetzliche Transaktionsgrenze überschreiten oder wenn Sie Ihre Identität bestätigen müssen.

‍Wie funktioniert es?

• Bitcoin-Automaten Wenn Sie das angegebene Limit überschreiten, werden Sie auf dem Bildschirm aufgefordert, sich zu identifizieren, und es wird eine Animation angezeigt, die zeigt, wo auf dem Gerät das Dokument gescannt werden soll.
• Sie werden gebeten, ein gültiges, von einer staatlichen Behörde ausgestelltes Ausweisdokument einzuscannen (z. B. Personalausweis, Reisepass, Führerschein oder Aufenthaltskarte).
• Wir prüfen die Echtheit des Dokuments und erfassen die grundlegenden Daten (Vorname, Nachname, Geburtsdatum).
• Wenn wir Zweifel daran haben, ob Sie der tatsächliche Empfänger der Transaktion sind, kann der Bildschirm fragen: "Ist die Transaktion für Ihren persönlichen Gebrauch bestimmt?"
  • Ja: Sie fahren mit der Transaktion fort.
  • Nein: Es wird eine Aufforderung angezeigt, sich mit unserem Kundendienst in Verbindung zu setzen, um den tatsächlichen Begünstigten und den Zweck der Transaktion zu ermitteln.

Bitcoin-AutomatenWenn ich mich weigere, mich auszuweisen, oder wenn ich nicht kooperiere, wird die Transaktion annulliert und die Website möglicherweise vorübergehend blockiert.

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2 Identitätsprüfung

Die kontinuierliche Überprüfung findet bei jeder Transaktion statt, nicht nur bei der ersten. Jedes Mal stellen wir sicher, dass die Person dieselbe ist, die das Ausweisdokument einreicht.

Beispiele für bedenkliche Situationen Wir können eine Transaktion stoppen, wenn wir etwas beobachten:

• Das Dokument wird so gescannt, dass es nicht gelesen werden kann.
• Verwendung eines ungültigen, geänderten oder fremden Personaldokuments.
• Verwendung eines von nichtstaatlichen Organisationen ausgestellten Dokuments.

Im Zweifelsfall können wir um eine weitere Klärung bitten oder die Transaktion ganz ablehnen.

3 Kundenakzeptanz und Risikobewertung

Sobald Ihre Identität bestätigt wurde, prüfen wir, ob wir Sie als Kunden für die Transaktion akzeptieren können. Dies beinhaltet eine Überprüfung:

• Sanktionslisten: Wir prüfen, ob der Kunde auf internationalen Sanktionslisten steht. Bitcoin-Automat Ist dies der Fall, müssen wir die Transaktion ablehnen, sperren und die zuständigen Behörden benachrichtigen.
• PEP-Liste (Politisch exponierte Personen): Wenn es sich bei dem Kunden um eine PEP handelt, können wir zusätzliche Dokumente und die Genehmigung der Geschäftsleitung verlangen, bevor wir die Transaktion durchführen. In einigen Fällen wird die Transaktion abgelehnt.

Bestätigte Einträge auf Sanktionslisten oder PEPs führen zur Aussetzung von Transaktionen, zur Sperrung von Geldern und gegebenenfalls zur Meldung an die zuständigen Behörden.

4 Erhöhte Sorgfaltspflicht (EDD)

Was ist eine EDD? Eine EDD wird verwendet, wenn eine Transaktion verdächtig, hochriskant oder ungewöhnlich erscheint. Dies beinhaltet, ist aber nicht beschränkt auf:

• Sehr große oder komplexe Transaktionen ohne klaren wirtschaftlichen Zweck.
• Kunden, die sich nervös verhalten und den Anschein erwecken, dass sie auf Anweisung einer anderen Person handeln (z. B. ein Telefonanruf während einer Transaktion).
• Viele kleine Transaktionen an einem Tag, die eine große Transaktion verdecken können.

Was geschieht während des EDD?

• Bitcoin-Automat kann die Transaktion stoppen und Sie auffordern, den Kundendienst zu kontaktieren.
• Wir können zusätzliche Informationen oder Dokumente anfordern, z. B. einen Nachweis über die Herkunft der Mittel (Kontoauszüge, PIT, Verträge).
• In bestimmten Fällen werden wir Sie um eine schriftliche Erklärung bitten, dass Sie in Ihrem eigenen Namen handeln.
• Unser Compliance Officer wird die übermittelten Daten analysieren und über den weiteren Verlauf der Transaktion entscheiden. Je nach Ergebnis der Analyse kann die Transaktion erlaubt (bei gleichzeitiger Überwachung) oder dauerhaft gesperrt werden.

Die Weigerung, die geforderten Angaben zu machen, oder die Unfähigkeit, die Herkunft der Mittel zu erklären, führt zur Ablehnung der Transaktion und gegebenenfalls zur Meldung an die zuständigen Behörden.

5 Überprüfung der Mittelherkunft

Wenn eine Transaktion bestimmte Grenzen überschreitet oder als risikoreicher eingestuft wird, werden wir Sie auffordern, die Herkunft der Mittel zu dokumentieren. Dies gilt sowohl für den Kauf als auch für den Verkauf von Kryptowährungen.

Beispielhafte Dokumente

• Beim Kauf von Kryptowährungen: Steuererklärungen, Kontoauszüge, Gehaltsabrechnungen, Arbeits- oder Dienstleistungsverträge, Urkunden.
• Beim Verkauf von Kryptowährungen: Bitcoin-Automaten Transaktionsverlauf aus der Kryptowährungs-Brieftasche, Bestätigung früherer Käufe/Verkäufe bei , Nachweis von Mining-Aktivitäten (Schürfen), Nachweis von Transaktionen von Kryptowährungsbörsen.

Wenn die vorgelegten Dokumente fragwürdig oder unvollständig sind, werden wir um weitere Klärung bitten. Die Verweigerung der Zusammenarbeit oder die Unfähigkeit, die Herkunft der Mittel nachzuweisen, führt zur Einstufung in die höchste Risikostufe und zur Ablehnung der Transaktion.

6 Verbot von Geschäften mit Dritten

Die Transaktionen dürfen nur auf Ihr eigenes Konto erfolgen. Wir führen keine Transaktionen im Auftrag von Dritten durch. Bei Verdacht auf sogenanntes "Money Muling" (eine Person, die im Auftrag anderer handelt), werden wir die Transaktion der höchsten Risikostufe zuordnen und gegebenenfalls die zuständigen Strafverfolgungsbehörden informieren.

7 Datenschutz und Vertraulichkeit

Ihre persönlichen Daten, Kameraaufzeichnungen und Kopien von Dokumenten werden sicher und in Übereinstimmung mit den geltenden Datenschutzvorschriften gespeichert. Wir respektieren zwar Ihre Privatsphäre, müssen aber auch die Vorschriften für die Speicherung und Weitergabe von Daten an die zuständigen Behörden einhalten, wenn dies gesetzlich vorgeschrieben ist.

8 Kontakt mit der Serviceabteilung und dem Compliance-Beauftragten

Sollten Sie während des Überprüfungsprozesses Fragen, Bedenken oder Probleme haben, bitten wir Sie, sich an unsere Kundendienstabteilung und den Compliance-Beauftragten zu wenden.

Zusammenfassung

Bitcoin-Automat.com unternimmt alle Anstrengungen, um Geldwäsche, Terrorismusfinanzierung und andere illegale Aktivitäten zu verhindern. Diese Vorsichtsmaßnahmen mögen manchmal lästig erscheinen, aber sie sind notwendig, um unsere Plattform sicher und gesetzeskonform zu halten. Wir danken Ihnen für Ihr Verständnis und Ihre Mitarbeit, die dazu beitragen, das Vertrauen und die Sicherheit zu erhalten.

Quellen und nützliche Links

• Konsolidierte Liste der EU-Sanktionen
• Internationale Sanktionen - Ministerium der Finanzen der Republik Polen
• Liste der PEPs und Sanktionen - OpenSanctions
• Bitcoin-Automat.com Kontakt

(Die oben genannten Links helfen bei der Überprüfung der Rechtmäßigkeit von Transaktionen, einschließlich der Überprüfung von Sanktionslisten und PEP-Listen).