Промени в KYC в Bitomat: Всичко, което трябва да знаете
Искате да останете анонимни, когато купувате или продавате криптовалути на bitmachines? Bitcoin ATMs В света на регулациите и законодателството обаче има промени, които оказват огромно влияние върху начина, по който използвате устройства като . В тази статия ще обясним най-важните аспекти, свързани с KYC (Know Your Customer), регламентите на ЕС (особено MiCA) и как това може да се отрази на бъдещите ви транзакции. Bitcoin ATM Ако предпочитате, можете да научите всичко за това и в днешния епизод от .com,поредицата " Чуто под битото".
Съдържание
Какво е KYC и защо е важно?
MiCA - ключови промени в разпоредбите за криптовалутите
Съществуващи ограничения в областта на битоматиката: Какво се променя?
Следващи етапи на промяна: март 2025 г. до септември 2025 г.
Bitcoin ATMЗащо .com удължи периода на анонимните транзакции?
Какво означава лицензът VASP срещу CASP?
Как да се предпазите от пълния KYC?
Често задавани въпроси (ЧЗВ)
Резюме
Какво е KYC и защо е важно?
KYC (Know Your Customer) е набор от процедури, които финансовите институции -
включително борси за криптовалути или оператори на битмашини - прилагат, за да
да проверяват самоличността на своите клиенти. Според последните данни
Специална група за финансови действия (FATF, 2022 г., стр. 11)
и доклад
на Европейската комисия (Европейска комисия, 2021 г., стр. 5),
правилното прилагане на KYC играе ключова роля в борбата с финансовите престъпления
и изпирането на пари, особено в областта на криптовалутите и цифровите активи.
MiCA - ключови промени в разпоредбите за криптовалутите
MiCA (Markets in Crypto-Assets) е пакет от регламенти на Европейския съюз, който има за цел да унифицира и систематизира правилата за пазара на цифрови активи във всички държави от ЕС.
Дата на влизане в сила: 2025
Основна цел: да се гарантира прозрачност, сигурност и защита на потребителите на пазара на криптовалути.
Защо това е важно? С MiCA се въвеждат строги изисквания към доставчиците на криптовалути, включително изискване за пълна проверка на самоличността в повечето случаи.
Съществуващи ограничения в областта на битоматиката: Какво се променя?
До края на 2024 г. (съгласно действащите разпоредби) можете да:
Купувайте или продавайте криптовалути на стойност до 999 евро с една транзакция без сканиране на доказателство.
Извършвайте анонимно по 15 такива транзакции на ден.
Първоначално планираното за 30 декември 2024 г. изменение предвиждаше тази възможност да бъде изцяло премахната. На последното препятствие обаче бяха внесени някои изменения, както и разлики между отделните държави.
Развитие в избрани страни
Писмо за изменение на ограниченията за анонимност в bitmats
Пълната система KYC вече е въведена, няма нови промени.
🇧🇦 Босна, 🇧🇷 Бразилия, 🇨🇱 Чили, 🇲🇰 Северна Македония, 🇵🇪 Перу, 🇺🇦 Украйна
Тук не се прилагат разпоредбите на MiCA. Засега няма непосредствени промени, но ви препоръчваме да следите нашия бюлетин за евентуални бъдещи разпоредби.
На практика това означава, че в някои страни (като Полша) все още е възможно да се използват съществуващите правила за анонимни трансакции до март 2025 г., докато в Испания ще се изисква пълна проверка още през януари 2024 г. Затова си струва да проверите внимателно местните разпоредби и да планирате предварително дейностите си с битмашини.
Продължителен списък на лимитите на KYC в битмати
Следващи етапи на промяна: март 2025 г. до септември 2025 г.
март 2025 г.
Идентифицират се всички клиенти, които са извършили транзакции с битмашина на стойност над 990 евро за един ден.
Възможността за анонимна покупка/продажба на криптовалути в множество случаи (напр. 15 транзакции за 999 евро всяка) приключва.
От този момент нататък - ако надхвърлите 990 EUR, ще е необходимо да сканирате доказателството си.
септември 2025 г.
Пълна идентификация на клиента за всяка транзакция с битмашина - независимо от сумата.
Това означава практически край на транзакциите с битмашини без KYC в страните, обхванати от тази разпоредба.
30 декември 2024 г.
Официално влиза в сила MiCA. Съществуващият праг от 999 евро все още се прилага в повечето страни, но промените са съвсем близо.
март 2025 г.
Транзакциите над 990 EUR на ден в битмашините изискват пълна идентификация. Край на опцията за 15 анонимни транзакции на ден.
септември 2025 г.
Пълната информация за самоличността става задължителна за всяка транзакция с битум - независимо от нейната стойност.
Bitcoin ATMЗащо .com удължи периода на анонимните транзакции?
Bitcoin ATMСпоред правните анализи и тълкувания до март 2025 г. домейнът .com (и други, работещи с лиценз за VASP) все ощене е длъжен да прилага пълно KYC. Това се дължи на факта, че:
Лицензираните от VASP субекти не са пряко подчинени на правилото за пътуване, което налага пълна идентификация.
За CASP (дружества, които вече са лицензирани съгласно новите правила) пълната КYC се прилага по-рано.
Започването на идентификация преди получаването на лиценз MiCA може да наруши разпоредбите за RODO/защита на данните.
Ефектът? До март 2025 г. все още можете да се възползвате от частична или пълна липса на проверка на банкоматите, при условие че дневната сума не надвишава 990 евро (и 15 трансакции на ден, ако тази опция все още е валидна във вашата страна/регион).
Какво означава лицензът VASP срещу CASP?
Сравнение: VASP срещу CASP
Елемент
VASP
CASP
Изисквания за лиценз
По-малко строги; организациите все още използват системата отпреди въвеждането на MiCA.
По-обширен процес на лицензиране в съответствие с новите разпоредби на MiCA.
KYC
Възможност за отлагане на пълната проверка на клиентите до март 2025 г.
Задължителна по-широка проверка на клиентите от самото начало.
Задължение за спазване на правилата за пътуване
Ограничено; Правилото за пътуванията няма да засегне напълно VASP до официалното преминаване към CASP.
При условие че се прилага изцяло правилото за пътуване от момента на издаване на лиценза.
Въздействие върху потребителите
Потребителите могат да се възползват от анонимни трансакции за по-дълъг период от време (под 990 евро на ден).
Клиентите трябва бързо да се адаптират към новите изисквания (край на анонимността).
Регулаторна перспектива
Временно; до пълното прилагане на разпоредбите на MiCA изискванията са по-малко строги.
Целеви модел за регулиране в ЕС; по-голям акцент върху прозрачността и превенцията на изпирането на пари.
VASP (Virtual Asset Service Provider - доставчик на услуги за виртуални активи) - "старият" модел за лицензиране на услуги за криптовалути в някои държави от ЕС.
CASP (Crypto-Asset Service Provider ) - "нов" модел на лицензиране, въведен от MiCA, който изисква спазването на много по-строги регулаторни стандарти, включително по-широк обхват на KYC.
На практика:
Субектите, работещи като VASP, все още имат време да въведат пълноценно KYC.
Лицата, получили лиценз за CASP, вече трябва да прилагат изискванията на MiCA (включително задълбочена проверка на клиентите).
Как да се предпазите от пълния KYC?
Имате ли нужда от помощ при обработката на вашите документи KYC?
Обърнете се към нашия асистент за обслужване на клиенти, който ще ви помогне да преминете безпроблемно през процеса на проверка в bitmats
Ако трябва да купувате или продавате криптовалути анонимно, все пак можете да го направите в рамките на приложимите ограничения (напр. 999 евро наведнъж, до 15 трансакции на ден - в зависимост от държавата).
Следете промените в законодателството
Нормативните актове на ЕС са динамични - струва си да следите за измененията и новите тълкувания на правилата.
Разгледайте различни варианти за съхранение на криптовалути
Bitcoin ATMs Обмените на криптовалути вече са въвели предимно пълна KYC. до март 2025 г. са по-гъвкави, но в крайна сметка ще видим централизирана идентификация.
Използване на доставчици с добра репутация
Bitcoin ATMКомпаниите, които се грижат за поверителността на най-високо ниво (като .com), предлагат собствени ИТ решения и съхраняват данните вътрешно, което намалява риска от изтичане на поверителна информация.
Често задавани въпроси (ЧЗВ)
1. мога ли да купувам криптовалути анонимно до март 2025 г.? Да, при условие че дневните транзакции не надвишават 990 евро (общо) и националните разпоредби не се променят. В някои региони все още има ограничение от 999 EUR за една трансакция, до 15 пъти на ден.
2 Защо ще бъде толкова трудно да останете анонимни след влизането в сила на MiCA? MiCA хармонизира разпоредбите в целия ЕС, като налага проверка на потребителите. Това е свързано главно с разпоредбите за борба с изпирането на пари (AML) и защитата на потребителите от злоупотреби.
Bitcoin ATM 3. дали .com винаги ще изисква KYC? В крайна сметка - да. Съгласно законодателството, от септември 2025 г. всяка транзакция, надвишаваща някакъв праг в ЕС, ще изисква идентификация. Дотогава обаче все още можете да се възползвате от настоящите ограничения, особено със статута си на VASP.
4 Има ли подобни разпоредби в други страни извън ЕС? Да и не. Всяка държава може да има свои собствени разпоредби за криптовалутите. В регионите извън ЕС не се прилага ЗПФИ, но много държави въвеждат или обмислят подобни регулации.
Резюме
Предстоящите промени в системата KYC (Know Your Customer) - особено под влияние на регламента MiCA - ще имат огромно въздействие върху анонимността на потребителите на криптовалути. Bitcoin ATMs, които досега предлагаха сравнително високо ниво на поверителност (до 15 анонимни трансакции на ден, всяка до 999 евро), постепенно ще бъдат принудени да въведат пълна проверка.
Ако ви е грижа за анонимната търговия с криптовалути:
Възползвайте се от действащите разпоредби до март 2025 г. и следете за евентуални промени във вашата страна.
Внимателно планирайте покупките и продажбите си, за да не надхвърлите ограниченията, определени от нормативните актове във вашия регион.
Bitcoin ATMСледете блога .com и други надеждни източници на новини, за да сте в крак с правните актуализации и новините в света на криптовалутите.
Благодарение на тази статия вече знаете какво ви очаква в контекста на KYC в битоматиката. Каним ви да посетите Bitcoin ATM.com/blog за най-новите статии, съвети и актуализации!
Искате да действате сега? Разгледайте нашата карта на битоматите и вижте къде все още можете да се възползвате от транзакциите, като запазите текущите си лимити за анонимност.
Благодарим ви, че прочетохте статията! Ако имате допълнителни въпроси или искате да споделите мнението си, моля, оставете коментар по-долу.
2222222222222%20(1)%20(1)%20(1).png)
%20(1).png)
.jpeg)
.png)
.jpeg)
