Bitcoin ATM.com се ангажира да спазва всички законови изисквания за борба с изпирането на пари (AML) и финансирането на тероризма (CTF). Тази процедура има за цел да гарантира спазването на приложимите закони и да предпази нашите клиенти и финансовата система като цяло от използване за незаконни цели.
Кога и защо: Независимо от размера на транзакцията, можем да поискаме документ за самоличност. По-специално, необходимостта ще възникне, ако надвишите законовия лимит на транзакцията или ако трябва да потвърдите самоличността си.
Екран на битметъра
Как работи?
Ако превишите определения лимит, екранът на Bitomat ще ви подкани да се идентифицирате и ще покаже анимация, показваща къде на устройството да сканирате документа.
Ще бъдете помолени да сканирате валиден документ за самоличност, издаден от държавен орган (напр. лична карта, паспорт, шофьорска книжка или карта за пребиваване).
Ще проверим автентичността на документа и ще запишем основните данни (име, фамилия, дата на раждане).
Ако се съмняваме дали вие сте действителният бенефициент на транзакцията, на екрана може да се появи въпросът: "Транзакцията за ваша лична употреба ли е?"
Да: продължавате транзакцията.
Не: ще покажем искане за връзка с нашия отдел за обслужване на клиенти, за да определим действителния бенефициент и целта на транзакцията.
Блок-схема на процеса за проверка на AML
Стъпка 1: Предварителна идентификация
Сканиране на документ за самоличност Потвърждаване на лични данни
⬇
Стъпка 2: Проверка и автентичност
Проверка на валидността на документа Гарантиране, че клиентът е правилното лице
⬇
Стъпка 3: Проверка на списъците със санкционирани лица и лица с достъп до информация
Проверка дали клиентът е включен в списъци със санкции или с лица с ограничен достъп.
⬇
Стъпка 4: Разширено откриване (EDD) в случай на съмнение
Възможни допълнителни документи и изявления Свържете се с отдела за обслужване на клиенти
⬇
Стъпка 5: Вземане на решение относно сделката
Одобряване, отхвърляне или допълнително наблюдение на клиента
Какво да правя, ако откажа? Отказът да се идентифицирам или липсата на съдействие в това отношение означава анулиране на транзакцията и възможно временно блокиране на Bitomat.
2 Проверка на самоличността
Непрекъснатата проверка напроцеса се извършва за всяка транзакция, а не само за първата. Всеки път се уверяваме, че лицето е същото, което представя документа за самоличност.
Примери за проблемни ситуации Можем да спрем транзакция, ако забележим:
Сканиране на документа по такъв начин, че да не може да бъде прочетен.
Използване на невалиден, променен или чужд документ за самоличност.
Използване на документ, издаден от недържавни организации.
Ако се съмнявате, можем да поискаме допълнителни разяснения или да откажем сделката.
3 Приемане от клиента и оценка на риска
След като самоличността ви бъде потвърдена, проверяваме дали можем да ви приемем като клиент за транзакцията. Това включва проверка:
Списъци със санкции: Проверяваме дали клиентът е включен в международни списъци със санкции. Bitcoin ATM Ако това е така, трябва да откажем транзакцията, да я блокираме и да уведомим съответните органи.
Списък с политически изложени лица (PEP): Ако клиентът е от списъка на изложените на риск лица, може да поискаме допълнителни документи и одобрение от ръководството, преди да пристъпим към сделката. В някои случаи сделката ще бъде отхвърлена.
Всяко потвърдено вписване в списъци със санкции или с лица с достъп до информация ще доведе до спиране на транзакциите, блокиране на средства и, ако е необходимо, докладване на компетентните органи.
4 Разширена комплексна проверка (EDD)
Какво представлява ЕДД? ЕДД се използва, когато дадена транзакция изглежда подозрителна, високорискова или необичайна. Това включва, но не се ограничава до:
Много големи или сложни сделки без ясна икономическа цел.
клиенти, които се държат нервно и изглежда, че действат по чужди инструкции (напр. телефонно обаждане по време на транзакция).
Много малки транзакции в един ден, които могат да прикрият една голяма транзакция.
Усъвършенстван процес на разработване (EDD)
Когато дадена транзакция породи подозрения, използваме подобрен анализ, за да защитим вас и останалите членове на общността. Ето как изглежда този процес:
🔍
Стъпка 1: Откриване на съмнения
Bitcoin ATM сигнали за обезпокоително поведение или необичайни параметри на транзакция (напр. много голяма сума).
➜
📞
Стъпка 2: Свържете се с отдела за обслужване
Клиентът е помолен да се свърже с отдела за обслужване по телефона или по имейл, за да уточни подробностите по транзакцията.
➜
📑
Стъпка 3: Допълнителни документи
Клиентът предоставя доказателства за произхода на средствата (напр. банкови извлечения, договори, история на крипто портфейла).
➜
🧐
Стъпка 4: Анализ на служителя по съответствието
Служителят по съответствието оценява документите, проверява надеждността им и решава какви да бъдат следващите стъпки.
➜
✅
Стъпка 5: Окончателно решение
След анализ транзакцията може да бъде одобрена, отхвърлена или да бъде обект на допълнително наблюдение.
Този процес ни помага да осигурим безопасността на нашите клиенти и да противодействаме на прането на пари и други злоупотреби.
Какво се случва по време на ЕДД?
Bitcoin ATM може да спре транзакцията и да Ви помоли да се свържете с отдел "Обслужване на клиенти".
Можем да поискаме допълнителна информация или документи, като например доказателство за източника на средства (банкови извлечения, ПИК, договори).
В някои случаи ще поискаме писмена декларация, че действате от свое име.
Нашият служител по съответствието ще анализира предоставените данни и ще вземе решение за по-нататъшния ход на сделката. В зависимост от резултата от анализа транзакцията може да бъде разрешена (при едновременно наблюдение) или окончателно блокирана.
Отказът да се предостави изискваната информация или невъзможността да се обясни произходът на средствата води до отхвърляне на сделката и, ако е необходимо, до докладване на съответните органи.
5 Проверка на източника на средства
Ако дадена транзакция надхвърля определени лимити или се възприема като по-рискова, ще поискаме от вас да документирате източника на средствата. Това се отнася както за покупката, така и за продажбата на криптовалути.
Примерни документи
При покупка на криптовалута: Данъчни декларации, банкови извлечения, фишове за заплати, трудови договори или договори за услуги, нотариални актове.
При продажба на криптовалута: история на транзакциите от портфейла с криптовалута, потвърждение за предишни покупки/продажби в Bitomat, доказателства за минна дейност (добив), доказателства за транзакции от борси за криптовалута.
Ако представените документи са съмнителни или непълни, ще поискаме допълнителни разяснения. При отказ за съдействие или невъзможност да се докаже източникът на средства ще бъде определено най-високото ниво на риск и транзакцията ще бъде отхвърлена.
6 Забрана за сделки с трети страни
Транзакциите трябва да са само за ваша сметка. Ние не извършваме транзакции от името на трети страни. В случай на подозрение за така наречения "money muling" (лице, което действа от името на други лица), ние ще определим на транзакцията най-високото ниво на риск и, ако е необходимо, ще информираме съответните правоприлагащи органи.
7 Защита на данните и конфиденциалност
Вашите лични данни, записи от камери и копия на документи се съхраняват сигурно и в съответствие с приложимото законодателство за защита на данните. Въпреки че уважаваме неприкосновеността на личния ви живот, трябва да спазваме и разпоредбите за съхранение и споделяне на данни с компетентните органи, когато това се изисква по закон.
8 Контакт с отдела за обслужване и служителя по съответствието
Ако имате някакви въпроси, притеснения или проблеми по време на процеса на проверка, ви препоръчваме да се свържете с нашия отдел за обслужване на клиенти и със служителя по съответствието.
Резюме
Bitcoin ATM.com полага всички усилия за предотвратяване на изпирането на пари, финансирането на тероризма и други незаконни дейности. Понякога тези предпазни мерки могат да изглеждат обременителни, но те са необходими, за да поддържаме нашата платформа в безопасност и в съответствие със закона. Благодарим ви за разбирането и сътрудничеството, които помагат за поддържане на доверието и сигурността.
%2520(1).jpeg)
.jpg)
%20(1).png)
