تلتزم Bitomat.com بالامتثال لجميع المتطلبات القانونية لمكافحة غسيل الأموال (AML) ومكافحة تمويل الإرهاب (CTF). تم تصميم هذا الإجراء لضمان الامتثال للقوانين المعمول بها ولحماية عملائنا والنظام المالي ككل من الاستخدام لأغراض غير قانونية.
ينطبق إجراء مكافحة غسل الأموال على جميع الأشخاص الذين يستخدمون البيتكوين من Bitomat Bitomat.com بدء المعاملة يعني قبول هذه القواعد، بما في ذلك توفير المعلومات والوثائق اللازمة. نحن نسعى جاهدين لجعل عملية التحقق واضحة وبسيطة قدر الإمكان بالنسبة لك، مع الحفاظ على أعلى معايير الامتثال والأمان.
1 - تحديد هوية العميل
متى ولماذا: بغض النظر عن مبلغ المعاملة، قد نطلب تحديد الهوية. على وجه الخصوص، ستنشأ الحاجة إلى ذلك إذا تجاوزت الحد القانوني للمعاملة أو إذا كنت بحاجة إلى تأكيد هويتك. تختلف حدود "اعرف عميلك" وفقًا للوائح المحلية. تحقق من الحد المطبق في بلدك في أعلى الصفحة الرئيسيةbitomat.com أو عن طريق الاتصال بالدعم على bitomat.com.
شاشة مقياس البتات
كيف يعمل؟
إذا تجاوزت الحد المحدد، ستطالبك شاشة Bitomat بالتعريف عن نفسك وتظهر لك صورة متحركة توضح مكان مسح المستند ضوئيًا على الجهاز.
يمكن أن يتراوح الحد الأقصى من 0 يورو إلى 15,000 يورو في اليوم، حسب اللوائح المحلية.
سيُطلب منك إجراء مسح ضوئي لوثيقة هوية سارية المفعول صادرة عن سلطة حكومية (مثل بطاقة الهوية وجواز السفر ورخصة القيادة).
سوف نتحقق من صحة الوثيقة ونسجل البيانات الأساسية (الاسم واللقب وتاريخ الميلاد).
إذا كان لدينا شك في ما إذا كنت المستفيد الفعلي من المعاملة أم لا، فقد تسألك الشاشة: "هل المعاملة لاستخدامك الشخصي؟
نعم: يمكنك متابعة المعاملة.
لا: سنقوم بعرض طلب للاتصال بقسم خدمة العملاء لدينا لتحديد المستفيد الفعلي والغرض من المعاملة.
مخطط انسيابي لعملية التحقق من مكافحة غسل الأموال
الخطوة 1: التحديد الأولي للهوية
المسح الضوئي لوثيقة الهوية (إذا كان أكثر من 990 يورو مثلاً) تأكيد البيانات الشخصية
⬇
الخطوة 2: التحقق والموثوقية
التحقق من صحة المستند التأكد من أن العميل هو الشخص الصحيح
⬇
الخطوة 3: التحقق من قوائم الجزاءات وقوائم الأشخاص الخاضعين للعقوبات
التحقق مما إذا كان العميل مدرجًا في قوائم العقوبات أو الأشخاص الخاضعين للعقوبات
ماذا لو رفضت؟ رفض التعريف بنفسي أو عدم التعاون في هذا الصدد يعني إلغاء المعاملة واحتمال حظر مؤقت لـ Bitomat.
2 التحقق من الهوية 2 التحقق من الهوية
تتم عملية التحققالمستمر من العملية لكل معاملة، وليس فقط المعاملة الأولى. في كل مرة، نتأكد في كل مرة من أن الشخص هو نفس الشخص الذي يقدم وثيقة الهوية.
أمثلة على الحالات المثيرة للقلق قد نوقف معاملة ما إذا لاحظنا:
مسح المستند ضوئيًا بطريقة لا يمكن قراءته.
استخدام وثيقة هوية غير صالحة أو محرّفة أو هوية شخص آخر.
استخدام وثيقة صادرة عن منظمات غير حكومية.
إذا كنت في شك، قد نطلب المزيد من التوضيحات أو قد نرفض المعاملة تماماً.
3 قبول العملاء وتقييم المخاطر
بمجرد التأكد من هويتك، نتحقق من أنه يمكننا قبولك كعميل للمعاملة. وهذا يشمل التحقق من هويتك:
قوائم العقوبات: نتحقق مما إذا كان العميل مدرجًا في قوائم العقوبات الدولية. إذا كان الأمر كذلك، يجب أن نرفض المعاملة.
قائمة الأشخاص المعرضين سياسياً (PEP): إذا كان العميل من الشخصيات البارزة سياسياً، فقد نطلب مستندات إضافية وموافقة الإدارة قبل المضي قدماً في المعاملة. في بعض الحالات، سيتم رفض المعاملة.
ستؤدي أي إدخالات مؤكدة على قوائم الجزاءات أو الأشخاص ذوي السمعة السيئة إلى تعليق المعاملات.
4 بذل العناية الواجبة المعززة (EDD)
ما هو EDDD؟ يُستخدم EDDD عندما تبدو المعاملة مشبوهة أو عالية المخاطر أو غير عادية. وهذا يشمل، على سبيل المثال لا الحصر:
المعاملات الكبيرة جداً أو المعقدة التي ليس لها غرض اقتصادي واضح.
يتصرف العملاء بعصبية، مما يعطي انطباعًا بأنهم يتصرفون بناءً على تعليمات شخص آخر (على سبيل المثال، لا يستطيع العميل شرح ما هي محفظة العملات الرقمية أو العنوان العام أو ما هي البيتكوين).
العديد من المعاملات الصغيرة في اليوم الواحد، والتي تتجاوز بشكل تراكمي الحد القانوني، والتي يمكن أن تخفي معاملة واحدة كبيرة.
عملية التطوير المعززة (EDD)
عندما تثير معاملة ما الشكوك، فإننا نستخدم التحليل المعزز لحمايتك وحماية بقية المجتمع. إليك ما تبدو عليه العملية:
🔍
الخطوة 1: الكشف عن الشكوك
يشير Bitomat إلى سلوك مقلق أو معلمات معاملات غير عادية (مثل مبلغ كبير جدًا).
➜
📞
الخطوة 2: اتصل بقسم الخدمة
يُطلب من العميل الاتصال بقسم الخدمة عبر الهاتف أو البريد الإلكتروني لتوضيح تفاصيل المعاملة.
➜
📑
الخطوة 3: المستندات الإضافية
يقدم العميل دليلاً على مصدر الأموال (مثل كشوف الحسابات البنكية والعقود وسجل محفظة العملات الرقمية).
➜
🧐
الخطوة 4: تحليل موظف الامتثال
يقوم مسؤول الامتثال بتقييم المستندات والتحقق من موثوقيتها واتخاذ قرار بشأن الخطوات التالية.
➜
✅
الخطوة 5: القرار النهائي
بعد التحليل، يمكن الموافقة على المعاملة أو رفضها.
تساعدنا هذه العملية في الحفاظ على سلامة عملائنا ومكافحة غسيل الأموال وغيرها من الانتهاكات.
ما الذي يحدث أثناء اليوم العالمي للتمييز على أساس يومي؟
قد توقف Bitomat المعاملة وتطلب منك الاتصال بخدمة العملاء.
قد نطلب معلومات أو مستندات إضافية، مثل إثبات مصدر الأموال (كشوف حسابات بنكية، أو بيانات مصرفية أو عقود).
في بعض الحالات، سنطلب منك إقراراً مكتوباً بأنك تتصرف بالأصالة عن نفسك.
سيقوم مسؤول الامتثال لدينا بتحليل البيانات المقدمة واتخاذ قرار بشأن المسار الإضافي للمعاملة. وبناءً على نتيجة التحليل، قد يُسمح بالمعاملة (مع المراقبة المتزامنة) أو قد يتم حظرها بشكل دائم.
سيؤدي رفض تقديم المعلومات المطلوبة أو عدم القدرة على توضيح مصدر الأموال إلى رفض المعاملة.
5 التحقق من مصدر الأموال
إذا تجاوزت إحدى المعاملات حدودًا معينة أو إذا كان يُنظر إليها على أنها ذات مخاطر عالية، فسوف نطلب منك توثيق مصدر الأموال. ينطبق هذا على كل من شراء العملات الرقمية وبيعها.
أمثلة على المستندات
عند شراء العملات الرقمية: الإقرارات الضريبية، وكشوف الحسابات المصرفية، وقسائم الرواتب، وعقود العمل أو الخدمات، وسندات الملكية.
عند بيع العملات المشفرة: سجل المعاملات من محفظة العملات الرقمية، وتأكيد عمليات الشراء/البيع السابقة في Bitomat، ودليل على نشاط التعدين (التعدين)، ودليل على المعاملات من بورصات العملات الرقمية.
إذا كانت المستندات المقدمة مشكوك فيها أو غير مكتملة، سنطلب المزيد من التوضيحات. سيؤدي رفض التعاون أو عدم القدرة على إثبات مصدر الأموال إلى تعيين أعلى مستوى مخاطرة ورفض المعاملة.
6 حظر معاملات الطرف الثالث
يجب أن تكون المعاملات لحسابك الخاص فقط. نحن لا نقوم بإجراء المعاملات نيابةً عن أطراف ثالثة. في حالة الاشتباه فيما يُسمى "تحويل الأموال" (شخص يتصرف نيابةً عن آخرين)، سنقوم بتعيين المعاملة على أعلى مستوى من المخاطر، وإذا لزم الأمر، سنقوم بإبلاغ سلطات إنفاذ القانون ذات الصلة.
7 حماية البيانات وسريتها
يتم تخزين بياناتك الشخصية وتسجيلات الكاميرا ونسخ المستندات بشكل آمن ووفقًا لتشريعات حماية البيانات المعمول بها. بينما نحترم خصوصيتك، يجب علينا أيضًا الامتثال للوائح تخزين البيانات ومشاركتها مع السلطات المختصة عندما يقتضي القانون ذلك.
8 - اتصل بقسم الخدمة إذا كانت لديك أسئلة إضافية
إذا كانت لديك أي أسئلة أو استفسارات أو مشاكل أثناء عملية التحقق، فلا تتردد في الاتصال بقسم خدمة العملاء لدينا
ملخص
يبذل Bitomat.com قصارى جهده لمنع غسيل الأموال وتمويل الإرهاب والأنشطة غير القانونية الأخرى. قد تبدو الاحتياطات مرهقة في بعض الأحيان، ولكنها ضرورية للحفاظ على منصتنا آمنة ومتوافقة مع القانون. نشكرك على تفهمك وتعاونك، مما يساعد على الحفاظ على الثقة والأمان.
%2520(1).jpeg)
.jpg)
%20(1).png)
