Bitomat.com ملتزمة بالامتثال لجميع المتطلبات القانونية لمكافحة غسيل الأموال (AML) ومكافحة تمويل الإرهاب (CTF). تم تصميم هذا الإجراء لضمان الامتثال للوائح المعمول بها ولحماية عملائنا والنظام المالي ككل من الاستخدام لأغراض غير قانونية.
متى ولماذا: بغض النظر عن مبلغ المعاملة، قد نطلب تحديد الهوية. على وجه الخصوص، ستنشأ الحاجة إلى ذلك إذا تجاوزت الحد القانوني للمعاملة أو إذا كنت بحاجة إلى تأكيد هويتك.
شاشة مقياس البتات
كيف يعمل؟
إذا تجاوزت الحد المحدد، ستطالبك شاشة Bitomat بالتعريف عن نفسك وتظهر لك صورة متحركة توضح مكان مسح المستند ضوئيًا على الجهاز.
سيُطلب منك إجراء مسح ضوئي لوثيقة هوية سارية المفعول صادرة عن سلطة حكومية (مثل بطاقة الهوية أو جواز السفر أو رخصة القيادة أو بطاقة الإقامة).
سوف نتحقق من صحة الوثيقة ونسجل البيانات الأساسية (الاسم واللقب وتاريخ الميلاد).
إذا كان لدينا شك في ما إذا كنت المستفيد الفعلي من المعاملة أم لا، فقد تسألك الشاشة: "هل المعاملة لاستخدامك الشخصي؟
نعم: يمكنك متابعة المعاملة.
لا: سنقوم بعرض طلب للاتصال بقسم خدمة العملاء لدينا لتحديد المستفيد الفعلي والغرض من المعاملة.
مخطط انسيابي لعملية التحقق من مكافحة غسل الأموال
الخطوة 1: التحديد الأولي للهوية
المسح الضوئي لوثيقة الهوية تأكيد البيانات الشخصية
⬇
الخطوة 2: التحقق والموثوقية
التحقق من صحة المستند التأكد من أن العميل هو الشخص الصحيح
⬇
الخطوة 3: التحقق من قوائم الجزاءات وقوائم الأشخاص الخاضعين للعقوبات
التحقق مما إذا كان العميل مدرجًا في قوائم العقوبات أو الأشخاص الخاضعين للعقوبات
ماذا لو رفضت؟ رفض التعريف بنفسي أو عدم التعاون في هذا الصدد يعني إلغاء المعاملة واحتمال حظر مؤقت لـ Bitomat.
2 التحقق من الهوية 2 التحقق من الهوية
تتم عملية التحققالمستمر من العملية لكل معاملة، وليس فقط المعاملة الأولى. في كل مرة، نتأكد في كل مرة من أن الشخص هو نفس الشخص الذي يقدم وثيقة الهوية.
أمثلة على الحالات المثيرة للقلق قد نوقف معاملة ما إذا لاحظنا:
مسح المستند ضوئيًا بطريقة لا يمكن قراءته.
استخدام وثيقة هوية غير صالحة أو محرّفة أو هوية شخص آخر.
استخدام وثيقة صادرة عن منظمات غير حكومية.
إذا كنت في شك، قد نطلب المزيد من التوضيحات أو قد نرفض المعاملة تماماً.
3 قبول العملاء وتقييم المخاطر
بمجرد التأكد من هويتك، نتحقق من أنه يمكننا قبولك كعميل للمعاملة. وهذا يشمل التحقق من هويتك:
قوائم العقوبات: نتحقق مما إذا كان العميل مدرجًا في قوائم العقوبات الدولية. إذا كان الأمر كذلك، يجب علينا رفض المعاملة وحظر Bitomat وإخطار السلطات المعنية.
قائمة الأشخاص المعرضين سياسياً (PEP): إذا كان العميل من الشخصيات البارزة سياسياً، فقد نطلب مستندات إضافية وموافقة الإدارة قبل المضي قدماً في المعاملة. في بعض الحالات، سيتم رفض المعاملة.
أي قيود مؤكدة على قوائم العقوبات أو الأشخاص الخاضعين للعقوبات أو الأشخاص ذوي الملاءة المالية الخاصة سيؤدي إلى تعليق المعاملات وتجميد الأموال، وإذا لزم الأمر، إبلاغ السلطات المختصة.
4 بذل العناية الواجبة المعززة (EDD)
ما هو EDDD؟ يُستخدم EDDD عندما تبدو المعاملة مشبوهة أو عالية المخاطر أو غير عادية. وهذا يشمل، على سبيل المثال لا الحصر:
المعاملات الكبيرة جداً أو المعقدة التي ليس لها غرض اقتصادي واضح.
يتصرف العملاء بعصبية، ويبدو أنهم يتصرفون بناءً على تعليمات شخص آخر (على سبيل المثال مكالمة هاتفية أثناء إجراء معاملة ما).
العديد من المعاملات الصغيرة في يوم واحد يمكن أن تخفي صفقة واحدة كبيرة.
عملية التطوير المعززة (EDD)
عندما تثير معاملة ما الشكوك، فإننا نستخدم التحليل المعزز لحمايتك وحماية بقية المجتمع. إليك ما تبدو عليه العملية:
🔍
الخطوة 1: الكشف عن الشكوك
يشير Bitomat إلى سلوك مقلق أو معلمات معاملات غير عادية (مثل مبلغ كبير جدًا).
➜
📞
الخطوة 2: اتصل بقسم الخدمة
يُطلب من العميل الاتصال بقسم الخدمة عبر الهاتف أو البريد الإلكتروني لتوضيح تفاصيل المعاملة.
➜
📑
الخطوة 3: المستندات الإضافية
يقدم العميل دليلاً على مصدر الأموال (مثل كشوف الحسابات البنكية والعقود وسجل محفظة العملات الرقمية).
➜
🧐
الخطوة 4: تحليل موظف الامتثال
يقوم مسؤول الامتثال بتقييم المستندات والتحقق من موثوقيتها واتخاذ قرار بشأن الخطوات التالية.
➜
✅
الخطوة 5: القرار النهائي
بعد التحليل، يمكن الموافقة على المعاملة أو رفضها أو إخضاعها لمزيد من المراقبة.
تساعدنا هذه العملية في الحفاظ على سلامة عملائنا ومكافحة غسيل الأموال وغيرها من الانتهاكات.
ما الذي يحدث أثناء اليوم العالمي للتمييز على أساس يومي؟
قد توقف Bitomat المعاملة وتطلب منك الاتصال بخدمة العملاء.
قد نطلب معلومات أو مستندات إضافية، مثل إثبات مصدر الأموال (كشوف حسابات بنكية، أو بيانات مصرفية أو عقود).
في بعض الحالات، سنطلب منك إقراراً مكتوباً بأنك تتصرف بالأصالة عن نفسك.
سيقوم مسؤول الامتثال لدينا بتحليل البيانات المقدمة واتخاذ قرار بشأن المسار الإضافي للمعاملة. وبناءً على نتيجة التحليل، قد يُسمح بالمعاملة (مع المراقبة المتزامنة) أو قد يتم حظرها بشكل دائم.
يؤدي رفض تقديم المعلومات المطلوبة أو عدم القدرة على توضيح مصدر الأموال إلى رفض المعاملة، وإذا لزم الأمر، إبلاغ السلطات المختصة.
5 التحقق من مصدر الأموال
إذا تجاوزت إحدى المعاملات حدودًا معينة أو إذا كان يُنظر إليها على أنها ذات مخاطر عالية، فسوف نطلب منك توثيق مصدر الأموال. ينطبق هذا على كل من شراء العملات الرقمية وبيعها.
أمثلة على المستندات
عند شراء العملات الرقمية: الإقرارات الضريبية، وكشوف الحسابات المصرفية، وقسائم الرواتب، وعقود العمل أو الخدمات، وسندات الملكية.
عند بيع العملات المشفرة: سجل المعاملات من محفظة العملات الرقمية، وتأكيد عمليات الشراء/البيع السابقة في Bitomat، ودليل على نشاط التعدين (التعدين)، ودليل على المعاملات من بورصات العملات الرقمية.
إذا كانت المستندات المقدمة مشكوك فيها أو غير مكتملة، سنطلب المزيد من التوضيحات. سيؤدي رفض التعاون أو عدم القدرة على إثبات مصدر الأموال إلى تعيين أعلى مستوى مخاطرة ورفض المعاملة.
6 حظر معاملات الطرف الثالث
يجب أن تكون المعاملات لحسابك الخاص فقط. نحن لا نقوم بإجراء المعاملات نيابةً عن أطراف ثالثة. في حالة الاشتباه فيما يُسمى "تحويل الأموال" (شخص يتصرف نيابةً عن آخرين)، سنقوم بتعيين المعاملة على أعلى مستوى من المخاطر، وإذا لزم الأمر، سنقوم بإبلاغ سلطات إنفاذ القانون ذات الصلة.
7 حماية البيانات وسريتها
يتم تخزين بياناتك الشخصية وتسجيلات الكاميرا ونسخ المستندات بشكل آمن ووفقًا لتشريعات حماية البيانات المعمول بها. بينما نحترم خصوصيتك، يجب علينا أيضًا الامتثال للوائح تخزين البيانات ومشاركتها مع السلطات المختصة عندما يقتضي القانون ذلك.
8 التواصل مع قسم الخدمة ومسؤول الامتثال
إذا كانت لديك أي أسئلة أو مخاوف أو مشاكل أثناء عملية التحقق، فإننا نشجعك على الاتصال بقسم خدمة العملاء ومسؤول الامتثال لدينا.
ملخص
Bitomat.com تبذل قصارى جهدها لمنع غسيل الأموال وتمويل الإرهاب والأنشطة غير القانونية الأخرى. قد تبدو هذه الاحتياطات مرهقة في بعض الأحيان، ولكنها ضرورية للحفاظ على منصتنا آمنة ومتوافقة مع القانون. نشكرك على تفهمك وتعاونك، مما يساعد على الحفاظ على الثقة والأمان.
%2520(1).jpeg)
.jpg)
%20(1).png)
